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債券7割のバランス型ファンドが「つみたてNISA」対象ファンドで良いのか? | ホンネの資産運用セミナー<インデックス投資ブログ>
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債券7割のバランス型ファンドが「つみたてNISA」対象ファンドで良いのか? | ホンネの資産運用セミナー<インデックス投資ブログ>
これらのファンドの債券比率を見てみると、最も少ないeMAXIS最適化バランス(マイストライカー)が3%、... これらのファンドの債券比率を見てみると、最も少ないeMAXIS最適化バランス(マイストライカー)が3%、5資産分散や7資産分散が約33%、8資産分散が約38%、4資産分散が50%となる。最も債券(含む短期資産)比率が多いのが三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)とeMAXIS最適化バランス(マイゴールキーパー)で、その比率は70%にもなる。 つみたてNISAは現役世代に株式を中心とした資産形成を普及することが制度の趣旨である。また、個人の節税メリットから考えても、債券を多く含む運用をつみたてNISA口座内で行うのは好ましくない。そのため、純粋な債券ファンドはつみたてNISAの対象ファンドから除外されている。純粋な債券ファンドが除外されているのに、債券を7割も含むファンドが認められているのは制度の抜け穴としか言いようがない。 つみたてNISA制度の趣旨や節税メリットから考えれば、リスク