新NISAとは。新NISAつみたて投資枠、成長投資枠と旧NISAの徹底比較 - たぱぞうの米国株投資
新NISAとは。新NISAつみたて投資枠、成長投資枠と旧NISAの徹底比較 令和5年度の与党税制改正大綱が発表され、2024年からNISA制度が大幅にリニューアルされることになりました。 こちらの表がわかりやすいと思います。とりあえず「新NISA」と呼ぶことにします。 新NISA積立投資枠、成長投資枠と旧NISAの比較 ひとことで言えば、従来の一般NISAとつみたてNISAを合体したものが「新NISA」になります。「新NISA」には つみたて投資枠 成長投資枠（仮称） という、２つの区分が用意されます。 新NISAのつみたて投資枠と成長投資枠とは これまでは、「つみたてNISA」か「一般NISA」か、どちらかを選ぶ必要がありましたが、「新NISA」はタイプが違う投資枠を、併用することができるようになりました。 さらに、非課税保有期間・口座開設期間ともに「無期限」になりました。既に多くの方が
つみたてNISAと一般NISAのメリットデメリット - たぱぞうの米国株投資
つみたてNISAと一般NISAのメリットデメリット 制度改正が見込まれる一般NISAとつみたてNISAはどちらが良いのでしょうか。投資歴の長い人でも割と悩ましいこの課題ですが、改めて振り返ってみたいと思います。つみたてNISAと従来からある一般NISAは以下のような特徴があります。 つみたてNISA 一般NISA 積立額 ４０万円 １２０万円 積立の年限 ２０年 ５年 買える商品 投資信託 自由 以下、つみたてNISAと一般NISAのメリット・デメリットを比較してみます。 つみたてNISAのメリット・デメリット つみたてNISAの良いところは積立の年限が２０年あることです。このため、長期での積立というのが可能になります。長期での右肩上がりをしてきている米国株の場合、１５年以上持てば、分散投資ならば殆どプラスの資産形成になったという過去の実績があります。 そういう意味ではこの２０年の年数とい
実は戦後３番目の長期景気拡大期にある日本 - たぱぞうの米国株投資
戦後３番目に長い景気拡大期を迎えている あまり好況感は実感されませんが、今は戦後３番目に長い景気拡大期の真っただ中です。内閣府経済社会総合研究所に関係する研究会である景気動向指数研究会が興味深いデータを示しているのでここで紹介します。 http://www.esri.cao.go.jp/jp/stat/di/170615siryou2.pdf およそ３０年でみてみます。グラフの１９８６年から９１年にかけての蛍光黄色マーカーのところがバブル景気です。これは、１９８６年１２月から９９１年２月まで、つまり５１か月に及ぶ景気拡大でした。ここで作った不良債権が、失われた２０年、あるいは３０年と足をひっぱります。 次に、あまり知られていませんが、２００２年１月から２００８年２月までの７３か月に及ぶ景気拡大があります。赤線で示したものです。これは「いざなみ景気」と名付けられています。小泉首相時代の景気拡
お金の増やし方を知ることで人生が変わる - たぱぞうの米国株投資
お金を増やすために知っておきたいこと 野村総研さんの有名な資料に金融資産別のピラミッド図があります。金融資産というのは平たく言うと、お金のことですね。 お金の増やし方を知り、金融資産を増大させる これによると、5億円以上が超富裕層、1億円以上が富裕層とされています。資産額ベースの話ですので、四角四面にあてはめることは実態にそぐわないでしょうが、それでも目安にはなります。 圧倒的な数がマス層です。世間一般でいうところのサラリーマン家庭はほとんどこのマス層に入ってきます。一般的にサラリーマンというのは雇われる立場であり、みずからの労働力が最大の資本になります。 管理職になったり、一流企業に勤めたり、サラリーマンとして成功している人でも、自らの給与だけで超富裕層に入るのはほとんど不可能と言ってよいでしょう。いや、ほとんどのサラリーマンにとっては1億円以上の富裕層も難しいはずです。 なぜなら私たち
金融教育を家庭で行い、将来お金に困らない子を育てるには - たぱぞうの米国株投資
家庭でできる金融教育とは、どのような教育になるのか 金融教育の必要性が叫ばれています。金融庁も金融教育についてのページを作成したり、講師を学校に派遣したり、様々な対応をしています。ここでは、なぜ学校に金融教育が定着しにくいかに触れ、家庭でできる金融教育について紹介します。 学校で金融教育を行うのは、かなり先になると思われる 社会が高度化するにつれて、子どもたちは学ぶべきことが増えています。情報教育、環境教育、外国語教育、技術家庭、福祉教育、食育・・・枚挙にいとまがありません。これらはかつてはなかったものです。 高度に発達した現代社会とはこういうことであり、社会に必要な知識の習得の全てを学校の責任にするには無理があります。現代社会の基礎知識、これらをすべて必要だからと言って学校に押し付けるのは無理だということです。 そもそも先生たちだって超人ではないですから、すべての分野に詳しくあれ、という
金融商品、特に保険についての基本的な考え方 - たぱぞうの米国株投資
金融商品の商品力が問われる時代はもうすぐ 米国株あるいは米国株式指数連動のETF・投資信託を通して資産運用をすることを提案しているブログが、「たぱぞうの米国株投資」ということになります。 例外として、生命保険機能がある財形などを推奨することもあります。しかし、基本的には米国株投資信託やETFでの運用が多くの人にとってベストであるというのが私の考えです。 米国株への投資ならば、例えば保険などでも扱うものがあります。しかし、これらはあまり推奨していません。手数料が高いからです。「保険＋貯蓄＋運用」という形のものは複雑であるぶん、高コストなのです。 ところで、各種保険商品や投信に比べて、バンガードなどの優れたETFがまだまだマイナーなのはなぜでしょうか。それは、保険会社や銀行の圧倒的な営業力が大きいと言えます。 しかし、あと20年もすれば、人口ピラミッドにおける急激な世代交代が進むことでしょう。
世界の食品・飲料業界ランキングトップ100 - たぱぞうの米国株投資
世界の食品・飲料業界ランキングトップ100 世界の食品・飲料業界ランキング、トップ１００です。ネスレ、ペプシコ、コカ・コーラなど世界の有名食品・飲料メーカーが目白押しです。 順位 社名 本社所在地 $ millions 1 Nestlé スイス 72,245 2 PepsiCo, Inc. アメリカ 66,683 3 JBS（食肉） ブラジル 52,580 4 Anheuser-Busch InBev（BUD） ベルギー 47,063 5 The Coca-Cola Company アメリカ 45,998 6 Archer Daniels Midland（穀物メジャー） アメリカ 43,232 7 Tyson（食肉、牛肉では世界１位） アメリカ 37,580 8 Mondelez International（食品・飲料） アメリカ 34,244 9 Cargill（穀物メジャー、食肉も）
ブログで月１５万円を達成して、わかったこと。 - たぱぞうの米国株投資
ブログで月に１５万の収益が上がってわかったこと。 めでたく４月で「たぱぞうの米国株投資」ブログも１周年を迎えます。この１年での変化は劇的と言ってよく、様々な気づきがありました。それを今回はまとめてみます。 この１年での変化です。 配当所得以上の収入をブログが生み出すようになった。 自分の分からないことを読者の皆さんが教えてくれるようになった。 文字数を重ねることが苦痛でなくなった。 １「配当所得以上の収入をブログが生み出すようになった。」 これは全く予期していなかったことですが、配当を上回る収入が発生しています。私の月々の税引配当は１０万円ちょっとです。しかし、このテキストベタ打ちブログは直近１５万円の収入がありました。殆どGoogleアドセンス、少々アマゾンアソシエイトです。 アフィリエイト、誘導広告は全くしていません。米国株投資の良さを広めたい、自分の思いを表現したい。こういうシンプル
米国株投資における暴落の予測 - たぱぞうの米国株投資
暴落率をピタリと当てることは不可能だけれども・・・ 株式市場の予測は難しく、様々な数字を使って専門家が予測しても、いつどの程度暴落するということをぴたりと当てることは不可能です。また、過去のデータを取り出してきても、それは１つの可能性に過ぎないということを知っておきたいです。 しかし、歴史や経験、あるいは数字から近似値を出すことは可能だと思われます。また、暴落を迎える前に、心の在り方、つまり覚悟のようなものを持っておくと、ぶれない投資術を補強することになります。 具体的に言うと、投資の方針ですね。といってもそんなに難しい話ではありません。 分散投資の割合と中身 定期つみたての金額 コアサテライトの割合と中身 このようなものを決めておくということです。こうすることで、高い時に買い、安い時に売るという最悪の投資行動を避けることができます。 近年の米国株の暴落率は５０％程度にとどまっている ここ
確定拠出年金【iDeCo】のメリット・デメリットを考える - たぱぞうの米国株投資
確定拠出年金【iDeCo】のメリット・デメリットを考える 確定拠出年金【iDeCo】のメリット 所得控除が受けられる 退職控除が受けられる ほったらかしで積み立て投資が可能 差し押さえ禁止財産扱いになる 運用期間中は非課税になる 確定拠出年金【iDeCo】デメリットを考える 資金拘束期間が長いため、自由度が低い 退職金が多い人は退職控除を使い切ることができない可能性がある 定年延長に伴う払い出しの後ずれリスクがある 特別法人税の凍結が解除される恐れがある 確定拠出年金【iDeCo】のまとめ 確定拠出年金【iDeCo】のメリット・デメリットを考える 近年の法改正により、企業型の確定拠出年金に加入している人もiDeCoに加入できるようになりました。金融庁の「NISA」もそうですが、急速に投資条件は整いつつあるということです。 これの意味するところは、ずばり老後不安ですね。団塊世代は第二次ベビー
アメリカ連続増配企業ランキング２０１７年版～３０年以上増配～ - たぱぞうの米国株投資
米国連続増配企業ランキング～３０年以上増配銘柄～ 米国の連続増配銘柄ランキングです。３０年以上増配している企業をピックアップしたものです。連続増配銘柄を増配年数順に並べてあります。 黄色＝利回り３％以上です。１６社あります。 赤色＝利回り４％以上です。アッビィとAT&T、UHTの３社のみです。 rank ティッカー 企業名 増配年 利回り 2017年株価 年配当額 1 AWR American States Water 62 2.21% 43.84 0.97 2 DOV Dover Corp. 61 2.21% 79.79 1.76 2 NWN Northwest Natural Gas 61 3.22% 58.35 1.88 4 PG Procter & Gamble 60 3.09% 86.72 2.68 4 EMR Emerson Electric 60 3.19% 60.14 1.
２０１７年世界の時価総額ランキングトップ１００ - たぱぞうの米国株投資
２０１７年版、世界の時価総額ランキングトップ１００ 米国、ヨーロッパ、中国の存在感が際立ちます。それ以外の地域としては、日本、韓国、オーストラリア、カナダ、ベネズエラなどの企業が少々ランクインしています。 日本の場合はGDP3位だけあって世界経済全体では健闘しています。しかし、将来性や生産性の面で株式市場、つまり東証そのものに人気が無く、市場平均PERも低めです。そのため、シェアや売り上げのわりに時価総額が伸びていません。 順位 企業名 時価総額 国 一言コメント 1 Apple Inc. $634,759 アメリカ アップル、iphone 2 Alphabet Inc $572,631 アメリカ Google、検索トップ 3 Microsoft Corporation $487,514 アメリカ マイクロソフト 4 Berkshire Hathaway Inc. $398,680 アメリ
暴落相場に備えよう。マイナス思考のリスクヘッジ。 - たぱぞうの米国株投資
安心して投資ができる、恵まれた環境だったのが２０１６年 ２０１６年は株式投資をしている人にとっては素晴らしい一年だったのではないでしょうか。特に米国株投資を始めた人にとってはそうだったのではないかと思います。その理由は、２つあります。 ドル安円高局面があり、安くドルを調達できた。 チャイナショック、ブレグジット、トランプ氏という３大波乱が買場を提供してくれた。 ということです。為替の上下のタイミングもあり、株価が下がる局面もあり、上手く乗れた人も多かったのではないでしょうか。 いつか必ず暴落は来る ただし、株式投資に暴落はつきもので、これがいつになるか見当がつきません。 ※Googleファイナンスから これは、S&P500の1977年1月から2016年12月までのチャートです。2000年と2007年に1500ポイント近辺に到達し、いずれも叩き落されています。ITバブル崩壊とリーマンショック
金融資産保有額の階層別にみた保有資産規模と世帯数 - たぱぞうの米国株投資
純金融資産保有額の階層別にみた保有資産規模と世帯数 日本における純金融資産保有額別の世帯数と資産規模をまとめた表が、今年も出ましたので紹介します。 自分がどの層にいるのか、ということをざっくりと把握するのに便利な表で、個人投資家の方々も目にしたことがある方が多いのではないでしょうか。 日本の富裕層は122万世帯、純金融資産総額は272兆円 | 野村総合研究所(NRI) 野村総合研究所が作成しています。 さて、毎年変わらないのはマス層が圧倒的に多いということです。ピラミッド型の名のとおり、この層を中心として上に行くほど数が少なくなっていきます。 つまり、超富裕層であるとされる５億円以上を保有する層に近づけば近づくほど数が少なくなります。超富裕層はたったの７万世帯です。マス層はおよそ４２００万世帯もありますから、その数の違いは歴然です。 個人投資家の間でも、「億り人」と言って１億円の突破がとり
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