退職金をもらう時｢絶対やってはダメなこと｣

ファイナンシャルプランナーの筆者の元には、おカネに関する多くの相談が寄せられます。特に退職金に関しては、「銀行に言われるまま契約して運用しているが、本当にこれでよかったのでしょうか？」と聞いてくる相談がとても多いのです。 金融機関の営業マンを自宅に入れてはいけない 実際、退職金が会社から振り込まれると、銀行から電話がかかってくることがよくあるようです。大きな単位のおカネが振り込まれるのですから、銀行だって放っておくわけがありません。たとえば「山田様のお宅でいらっしゃいますか？ 定年退職、おめでとうございます。当行では退職者様向けにさまざまなプランをご用意しておりますので、一度お伺いできませんでしょうか？」といった内容です。 数日後、その銀行の担当者を自宅に招きいれ、お茶などを出しているとまるでその銀行担当者が「お客様」であるかのような錯覚に陥り、「お客様」からの提案だからと断りづらくなって

[tanakamak]

FPもね>>"金融機関の営業マンを自宅に入れてはいけない”

[el-condor]

"金融機関の営業マンを自宅に入れてはいけない"ワロタ。実際、一般庶民が金融機関のリテール営業の話を聞いて得する場面はほぼない。庶民は富裕層のためのカモという認識しかないからな奴等。