顧客が絶対にハマる保険営業の｢殺し文句｣とは

私は常々、「保険などの金融商品を売っている人から、資産形成についてのアドバイスは聞いてはいけない」と言っています。なぜなら、彼らはほとんどの場合、アドバイザーではなく「販売員」だからです。 実際、彼らの話を聞いて、金融商品を購入し、問題が生じて相談に見える方々が多いのです。最近は、資産形成をするときにまず避けなければならないのは「人のリスクです！」と強調しています。 そのせいで、販売系のファイナンシャルプランナーや、保険のセールスをしている方々から、私はかなり嫌われています。今や、独立系ファイナンシャルプランナー（以下、FP）ならぬ「孤立系FP」と言われています。彼らは、「われわれの仕事は保険を売ることではない、保険でお客様を守ることだ」と考えているので、私の発言に腹が立つのでしょう。 ｢中立的なアドバイザー｣を装う営業マンが多すぎる 逆に、私が販売系のFPや保険のセールスをしている方々に

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CFPさんらしい。「私は常々、『保険などの金融商品を売っている人から、資産形成についてのアドバイスは聞いてはいけない』と言っています。なぜなら、彼らはほとんどの場合、アドバイザーではなく『販売員』だから」