企業型確定拠出年金からiDeCoへの移換 (SBIベネフィット・システムズ) - stefafafan の fa は3つです

転職を機に、企業型確定拠出年金 (通称: 企業型DC) から個人型確定拠出年金 (通称: iDeCo) への移換作業を実施したのでその流れをメモっておきます。なお今回はSBIベネフィット・システムズ→SBIベネフィット・システムズです*1。 気にすべきこと 何かしらの確定拠出年金に加入している場合は退職や転職の際に手続きをしないといけない。企業型DCの場合、退職したら資格を喪失するので、6ヶ月以内にiDeCoもしくは次の会社の企業型DCに移換する手続きを終えなければならない。6ヶ月以内に移換を終えないと自動移換されてしまい、その場合は以下のデメリットがある。 自動移換された場合、次のデメリットがあります。確定拠出年金への移換等の手続きをお取りください。 資産の運用がされません。 管理手数料をご負担いただきます。 自動移換中の期間は、老齢給付金の受給要件となる通算加入者等期間に算入されません