どこよりも詳しい！ 新NISA「つみたて投資枠」で買える投資信託の条件【金融庁取材】 | AERA dot. (アエラドット)
新NISAで買える金融商品ざっくりまとめ（脚注は本記事末尾） 新NISAでは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」で買える金融商品が違う。何に投資できる？ できない？ 買うべき投資信託を1本だけ挙げるなら？ アエラ増刊「AERA Money 2023秋冬号」より。 【どこよりも詳しい】新NISAのつみたて投資枠で買える投信の条件はこちら！ 2023年末までのつみたてNISAと一般NISAは、同じ年に利用することはできない。 2024年からの新NISAでは、現行のつみたてNISAと同じ商品を扱う「つみたて投資枠」、一般NISAの機能を引き継ぐ「成長投資枠」という2つの投資枠が設けられ、同じ口座内で併用できるようになる。 新NISAのつみたて投資枠で投資できるのは、金融庁の条件に合う株式投資信託（以下、投信）と7本の東証ETF（上場投信。現状は大和証券での取り扱いを確認済み）だけ。 成長投資枠では
新NISAで使える積立投資､見逃せない驚愕の成果
臆病な投資はひそかに「増やす」 どんな投資でも絶好調が続くことはあり得ません。上がったり落ちたりを繰り返すのが投資の常。不思議なことに投資信託は、落ちたときに「おいしい思い」をできる投資です。 といっても、投資信託の商品の価格が上がるわけではありません。株式で運用する投資信託であれば、株式市場とある程度連動しているので、株式市場が下落すると商品の価格は下がります。しかし、この冬の時代こそ、投資信託が底力を発揮するタイミングです。 何もしなければただ塩漬けになってしまう可能性がある冬の時代に、投資信託は冬眠をしながら春に向けてしっかりと力を蓄えていけます。それをできるのが「積み立て投資」です。 投資信託は「一括投資」と「積み立て投資」の主にふたつの投資方法があります。 「一括投資」はその名の通り、一度にポンと投資する方法です。1万円でも100万円でも一度で投資することです。株式投資と同じです
【新NISA】現行制度との違いは？今から知っておきたいポイント4つ 新NISAをわかりやすく解説 | LIMO | くらしとお金の経済メディア
運用益に対して、約2割かかる税金が非課税になるNISA制度。 令和5年度税制改正の大綱等により、2024年からのNISA制度の抜本的拡充や恒久化の方針が示されました。 これにより、NISAを利用した運用を考える方も増えているのではないでしょうか。 ただ2023年は新NISAがはじまる前であり、「現行NISAとの違いがよくわからない」という方も多いでしょう。 今回は現行のNISAと新NISAそれぞれの特徴を確認していきます。
新NISAに注目が集まっていますが、株式の非課税口座にはiDeCoもあります。 iDeCoは個人型確定拠出年金です。 iDeCoは年金であり、解約ペナルティが厳しいことから新NISAよりも使い勝手が悪い印象があります。 しかし、人によってはiDeCoの利用は新NISAよりも有利な資産形成につながる可能性もあります。 今回は新NISAよりもiDeCoが優れている点と利用する際の判断基準について検討します。 結論として iDeCoと新NISAを比較する場合、節税と資金拘束のどちらを優先するかを検討する必要があります。 iDeCoは老後資金準備には最適 iDeCoは強制的な長期投資 iDeCoと新NISAを選ぶ判断基準 私の考えと実践方法 まとめ iDeCoは老後資金準備には最適 iDeCoは非課税に加えて、拠出金が全て控除されるため、節税効果が高いです。 この節税効果は新NISAにはない最大の
","naka5":"<!-- BFF501 PC記事下（中⑤企画）パーツ＝1541 --><!--株価検索 中⑤企画-->","naka6":"<!-- BFF486 PC記事下（中⑥デジ編）パーツ＝8826 --><!-- /news/esi/ichikiji/c6/default.htm -->","naka6Sp":"<!-- BFF3053 SP記事下（中⑥デジ編）パーツ＝8826 -->","adcreative72":"<!-- BFF920 広告枠）ADCREATIVE-72 こんな特集も -->\n<!-- Ad BGN -->\n<!-- dfptag ＰＣ誘導枠５行 ★ここから -->\n<div class=\"p_infeed_list_wrapper\" id=\"p_infeed_list1\">\n <div class=\"p_infeed_list\">
週末株式会社です。 本業が忙しく、 なかなかブログを 更新できていません。 1月下旬に旧NISAで運用していた eMAXIS Slim米国株式(S&P500)を 一度売却して、再購入しました。 旧NISAは、5年間運用できます。 以前はキャリーオーバーして そのまま5年間運用できました。 2024年からは、 キャリーオーバーができませんので、 特定口座に払い戻されます。 このまま運用しても良いのですが、 売却時に税金が発生します。 そこで、運用益が大きくなる前に 一度売却して、 新NISAの成長投資枠で 買い戻しました。 初日に360万円を投資できておないので、 成長投資枠も余剰資金ができたタイミングで 投資していきます。 では、よい投資を。 ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊ Weekend Inc. In late January, I sold the eMAXIS Slim U.S.
新しい少額投資非課税制度（NISA）で配当の非課税期間も無期限となり、メリットが広がった高配当株投資。この投資法は初心者でも実践しやすいが、個別株選びには手間がかかる。リスク分散のために多くの銘柄を保有すると、購入に必要な金額も膨らむ。ならば、高配当株ETF（上場投資信託）を選ぶのも手だ。しかし、実は「ETF選び」も奥が深い。高配当株ETFなら、簡単に多くの高配当株に分散投資ができる。最低投資額
新NISA「5年で1800万円投資vs15年で1800万円投資」元本割れした年は（AERA dot.） - Yahoo!ニュース
新NISAの非課税保有限度額1800万円は最短5年で埋めるべき？ SNSでも話題の疑問について検証する。アエラ増刊「AERA Money 2023秋冬号」より。 【写真】新NISA「5年で1800万円投資vs15年で1800万円投資」元本割れした年は 新NISAのつみたて投資枠の年間上限120万円と成長投資枠の同240万円を併用すると、最短5年で非課税保有限度額1800万円を使い切ることができる。 ネット上では一部の人が「早く、長く、市場にお金を置くべき。よって5年で一気に投資するのが新NISAの正解」という意見を述べている。本当にそうなのか？ 楽天証券カスタマーエンゲージメント部（投資情報メディア「トウシル」編集長）の武田成央さんに意見を聞いた。 「1800万円を最短5年で埋めるためには、年間360万円もの資金が必要です。余裕資金がすでに数千万円ある人ならまだしも、投資において無理は禁物
新NISA｢月3万円の運用｣のままではもったいない
2023年までの旧つみたてNISAが、年間上限額が40万円であったことから、月当たりの満額が3万3333円。このままで運用を続けている人がとても多いのです。 実際は月に3万円ぴったりで運用している人も多いので、わかりやすく3万円だとすると、毎月3万円を年利7％で20年運用すると将来の運用資産額は約1523万円。 一方で銀行の口座に毎月3万円を貯金して寝かしておくだけだと約720万円なので（利息は入れてませんが、銀行の利息は限りなくゼロに近いので、この額だと計上）、何もしないのと比べると2倍近く増えていて安心してしまいがちですが、実はここが大きな落とし穴です。 約1523万円って、私がかねがね「これでも老後資金としては足りない！」と申し上げている2000万円すら届いていません。 ですが、ご安心ください。今から未来を変えていく対策をお伝えします。結論からお伝えすると、新NISA開始後となった今
おはようございます。 以下の記事で、山崎元さんが「新NISAの論理的に正しい唯一の活用法」を解説しています。 新NISAの論理的に正しい唯一の活用法 | トウシル 楽天証券の投資情報メディア 私もこの記事の内容に全面的に賛成で、2024年に新NISAが開始したら同じ方針で投資を進める予定です。 一言で言ってしまえば、「つみたて投資枠も成長投資枠も関係なく、資金に余裕があればできるだけ最速でオルカンで埋め尽くす」のが最善となります。 以下詳細を見ていきましょう。 【新NISAの最適な活用法】年間360万円ずつ最速でオルカンを買うだけ 【新NISAの最適な活用法】年間360万円ずつ最速でオルカンを買うだけ プラスリターンが期待できる対象に投資するのだから早く・大きく積み上げるのが吉 「つみたて投資枠」も「成長投資枠」も関係なくオルカン一本でよい 非課税期間が恒久化されるため、売るタイミングを考
新NISAが2024年からはじまるね〜 周りでもつみたて投資を始める人が増えてきたみたい・・・ 積み立てるなら投資信託とETFのどっちがいいのかなぁ？ こんなお悩みに対する記事です。 🖌この記事を書いている人 ✅ ハンドルネーム：まおよしパパ ✅ 投資歴：15年（2008年〜） ✅ 投資スタイル： 【コア】インデックス（全世界&全米ETF） 【サテライト】高配当（日本個別&米国ETF） 【おまけ】グロース（日本個別） ✅ 家族：妻 年子2人（一姫二太郎：6歳と4歳） ✅ 趣味：ランニング（フルマラソン28回完走） ✅ 本業：医療従事者 ✅ 座右の銘：良心に恥じぬことが確かな報酬 今回の記事の結論です。 💡新NISAで資産形成｜ETFより投資信託がおすすめ ✅ 信託報酬（コスト）の低下 ✅ 優良商品の登場 ✅ 新NISA制度の非課税期間恒久化 資産形成はETFではなく投資信託で十分な時代
来年2024年から始まる「新NISA」は、「非課税保有期間の無期限化」や「年間投資枠の拡大」など現NISAより大きく改良されます。金融庁のサイトにある新NISAの概要の紹介と、私が現在考えている新NISAの利用方法を紹介します。 新しいNISAのポイント ｜ 金融庁 新NISAの概要は以下の通りです。 表にあるように、「つみたて投資枠」（年間120万円上限」）と「成長投資枠」（年間240万円上限」）の2つがあります。 合わせて最大年間360万円の投資が可能です。 ここで、「つみたて投資枠」は低コストのインデックスファンドを中心とする現つみたてNISA対象ファンドと同様の商品が購入できます。 一方、「成長投資枠」は、「整理・管理銘柄」、「信託期間が20年未満」、「毎月分配型」、「デリバティブ取引を用いた一定の投資信託」を除く株式や投資信託が購入可能です。また「つみたて投資枠」で購入可能な商品
新ＮＩＳＡへ投資家動く 来年１月スタート、非課税枠が拡大 2023年09月10日07時12分配信 【図解】来年１月始まる新たな少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ） 新たな少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）が来年１月に始まる。政府は、人生１００年時代を見据えた資産形成を一般の個人に促そうと制度を大幅に拡充。投資信託や株式などの運用で得られる利益への非課税枠を現行の２～３倍に拡大し、最長２０年としている非課税期間を無期限にするのが特徴で、投資家の関心が高まっている。 投資枠復活、悪用の恐れ 回転売買懸念、金融庁が監視強化―ＮＩＳＡ 新ＮＩＳＡには、２０４３兆円（３月末時点）に上る個人金融資産の過半を占める現預金を株や投信に振り向けさせ、経済成長に伴う株価上昇の恩恵が個人に広く及ぶようにする狙いがある。物価高の定着で現預金のままでは資産が相対的に目減りするリスクも増しており、政府が掲げる「貯蓄から投資へ」
1995年、毎日新聞社入社。「サンデー毎日」編集部を経てフリー。2008年より母親の介護をしながら、ライター、ファイナンシャル・プランナーとして多くの週刊誌などで執筆。おもに経済、社会保障、マネー関連の記事を担当。2016年1月、一般社団法人介護離職防止対策促進機構のアドバイザーに就任。おもな著書に『おひとりさま介護』（河出書房新社）、『介護破産』（KADOKAWA）、『おひとりさま介護増補改訂版』（河出書房新社）など。 Lifestyle Analysis キャリア・スキル、ライフ、社会、健康、教養など、ビジネスパーソンのオフビジネスを豊かにする最新情報をお伝えする。 バックナンバー一覧 新NISAが始まって半年以上が過ぎた。インデックスファンドの積み立てのみを勧める識者が多い中、「つみたて投資枠だけでなく、成長投資枠で日本の個別株にも積極的に投資したほうが豊かで自由な人生を手に入れるこ
こんな悩みを解決できる記事になっています！ 新NISAをはじめて、商品を選ぼうと思ったときに為替（かわせ）ヘッジというものを目にしませんか？ 読み方もわからない上に何のことか全く分からないけれど、『無し』の商品の方が多いなという感じでしょうか。 しかし、為替ヘッジを理解すると新NISA運用においての根本的な仕組みが理解できます。 できるだけかみ砕いて解説しますので良かったら読んでみてください。 はじめまして。藤岡です。 月収３０万円の貧乏サラリーマン 2024年から新NISAに挑戦 猛勉強継続してます。 副業のまとめサイトライターの経験を活かし、わかりやすい記事を投稿します。 地方住まい：ファイナンシャルプランナー２級：保険募集代理人 為替（かわせ）とは、お金を取り替えることですが、それだけではわかりにくいかもしれません。 そこで、お金を取り替えることを、他のものに置き換えて考えてみましょ
日経平均株価が史上最高値を更新し、個人投資家の株式投資に対する関心が高まっている。日本株運用の勝ち方を探るスゴ腕投資家企画で2人目に登場するのは兼業投資家のちょる子さん（ハンドルネーム）だ。ちょる子さんは、大型株の運用を得意とする女性の兼業投資家だ。本業と子育ての傍ら、数日から数週間で売買を完結する「スイングトレード」を軸に利益を上げてきた。株式投資を手掛ける両親と叔父の影響を受けて、2011年
新NISAが盛り上がっていて非常に素晴らしいと思ってはいますが、なんだか勘違いしている人も多いようで、少しモヤモヤしています。 例えば 「新NISAを買う！」 「新NISAをやらないのは損！」 といった言葉が聞こえてくるからです。 これに対する警告として、 NISAは 「儲かる」制度でも 「損する」制度でもなく 「得する」制度である。 というところから入らないと勘違いしそうな気がする。 必ず儲かるとか国の陰謀とか、そもそも入口が違う。 — 眼鏡小僧 / やすひろ (@meganekozo) 2024年1月30日 という眼鏡小僧さんのポストを見て、うまい表現だなーと思いました。 NISAという制度は、既存の投資家にとって素晴らしい制度ではありますが、「投資はしない！」と判断していた方にとってはあまり関係のない制度です。 というのも、NISAは「投資で儲かったときに、プラスアルファが手に入る制
楽天証券でつみたてNISA口座をお持ちの方 | 2024年から始まる新NISA制度（新しいNISA） | 楽天証券
2024年からの新NISA制度は、投資上限金額や非課税期間などが大きく拡充されます。 総合口座とNISA同時開設の場合、WEB申込は12/19まで、郵送申込は12/18当社必着 総合口座をお持ちでNISAのみ開設の場合、WEB申込は12/21まで、郵送申込は12/20当社必着 要チェック！ 新NISAの非課税保有限度額（1,800万円）は「枠の再利用が可能」です。 新NISAで購入した商品を売却すると、その商品の購入時の金額分の枠は翌年復活します（簿価残高方式での管理）。 新NISA非課税枠の再利用の詳細はこちら
こんにちは。斗比主閲子と申します。 アラフォー、既婚、複数人の子持ち、二世帯住宅在住、富裕層（※）です。 ※富裕層は純金融資産1億円以上の世帯（野村総研定義） 【前回】1年で金利が5%!? それでも私が「外貨定期預金」を利用しない理由 来年1月から利用可能になる、新NISAの特集が新聞や雑誌を賑わせています。 これだけ話題になっている一方で、「お金のことは何だか調べるのが億劫...」と、まだよく分かっていない人も多いと思います。 そんな人向けに、新NISAというのが一体どんな...
ブックマークしました ここにツイート内容が記載されます https://b.hatena.ne.jp/URLはspanで囲んでください Twitterで共有
こんにちは 来年から新NISAが始まります 新NISAの内容については 以下の画像をみてください 出典：金融庁HP 新NISAでは、年間で最大360万円の投資が可能 そして利益に対して非課税になります これは使わないと損ですね まずはつみたて投資枠ですが、投資信託が対象 私の候補としては eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー） eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） のどちらかに毎月10万円 選んだ理由ですが インデックス投信であること 手数料が安いこと 全世界ないし米国へ投資しておくのが バランス的にいいのではないかと思ったこと 投資対象を国外にした方が リスク分散でいいかなと 問題は成長投資枠なんですよね 年間240万円の枠があるんですけど 投信のほかに株やETF、REITも対象になっていて どこに投資しようか未だ思案中 とりあえず最初の年だけ つみたて投資枠
「新NISA」の年代別、おすすめの積立投資法とは
なかのアセットマネジメント株式会社 代表取締役社長 1963年生まれ。東京都出身。1987年明治大学商学部卒業。現在の株式会社クレディセゾンへ入社。セゾングループの金融子会社にて債券ポートフォリオを中心に資金運用業務に従事した後、2006年セゾン投信株式会社を設立。2007年4月代表取締役社長、2020年6月代表取締役会長CEOに就任、2023年6月に退任。 2023年9月1日なかのアセットマネジメントを設立。全国各地で講演やセミナーを行い、社会を元気にする活動とともに、積み立てによる資産形成を広く説き「つみたて王子」と呼ばれる。公益社団法人経済同友会幹事他、投資信託協会副会長、金融審議会市場ワーキング・グループ委員等を歴任。 著書に『最新版 つみたてNISAはこの9本から選びなさい』『新NISAはこの9本から選びなさい』（以上、ダイヤモンド社）他多数。 新NISAはこの9本から選びなさい
「新NISAで投資可能額が増えたけれど、月いくら積み立てをするべき？」「老後資金を新NISAで準備するなら、積立金額はいくら必要？」と、2024年から始まる新NISA（新しいNISA）の利用を検討する中で、毎月の積立金額をいくらにするべきか悩んでいる人も多いのではないでしょうか。 積立投資をするうえで、まとまったお金が必要と考える人もいるかもしれません。 しかし、少額であっても「長期投資」をすることで効率的にお金を増やすことができます。 本記事では新NISA（新しいNISA）の積立金額を月いくらにするべきか悩んでいる人に向けて、積立金額を決める時のポイント、積立金額別の利益のシミュレーションについて解説していきます。 ※本記事では2023年までのNISA制度を「旧NISA」、2024年から始まる新しいNISAを「新NISA」と表記しております 2024年から始まる新NISA（新しいNISA
【新規・既存別】2024年からの新NISAは口座開設の手続きが必要？金融機関を変更したい場合は？ つみたて投資枠と成長投資枠は併用可 | LIMO | くらしとお金の経済メディア
日本証券業協会の「NISA口座開設・利用状況調査結果 （2022年12月31日現在）について」によれば、2022年末の証券会社のNISA総口座数は1179万口座となっており、2021年末と比較して6.4％増加しました。 そのうち一般NISAは684万口座、つみたてNISAは495万口座でした。 2024年には現行のNISAが大幅に制度が変わり、機能が拡充される予定です。 いまNISAを利用している人と、これからはじめる予定の人に向けて、新NISA制度や口座はどうなるのか確認します。また、積立投資のシミュレーションもご紹介しますのでみていきましょう。 新NISA「成長投資枠」 年間投資上限額：240万円 非課税保有期間：無期限 投資対象商品：上場株式・投資信託など 新NISA「つみたて投資枠」 年間投資上限額：120万円 非課税保有期間：無期限 投資対象商品：投資信託やETF 非課税保有限度
NISA10年の記録（新NISAじゃなくて2023年までの一般NISA） - Be financial freedom. 経済的自由の探求
こんにちは、株もっちーです。 土曜日は、ポートフォリオを点検してみたいと思います。 特になければ、自由に何かOUTPUTして、書いていきます。 NISAってあんまり儲からなかったな こちらがその記録 気づいたこと 毎年枠を使い切っていたのは良かった 非課税の恩恵を受けたのはたったの5万円 2018年末頃からは米国株も初めて長期投資に切り替え まとめ ランキング・宣伝など NISAってあんまり儲からなかったな 新NISAに期待して、株式投資を始める方も見えるかと思います。 ただ私は、「NISAってあんまり儲からなかったな」 という感じで、非課税メリットは当然活用しきりたいけど、そんなに絶大な期待をしてはいないです。 買い方・売り方が下手だったと言うか、何の方針もなかったということなんですが、 自戒の念も込めて、私の記録を載せておきます。 まあ、自分用です。 こちらがその記録 まだ2023年末
つみたてNISAの金融商品、新NISAへ移行できる？ 三田村英弥氏（以下、三田村）：今回もよろしくお願いいたします。 森田哲矢氏（以下、森田）、東ブクロ氏（以下、東ブクロ）：お願いしまーす。 三田村：過去2回で新NISAの概要はご説明したのですが、今回は一般の投資家の方からよくお寄せいただく質問にお答えしようと思います。 まずはこちら。「今、つみたてNISAで持っている金融商品を新NISAに移せるの？」という質問です。こちらは前回お話したんですが、森田さん、覚えておりますでしょうか？ 森田：投資家の方々……移せないですよ。 三田村：正解です。ありがとうございます。 森田：これは知ってましたよ。 三田村：ありがとうございます。移せないので、売却して新しく購入、投資する必要があるということになります。 森田：今までのNISAでやっている商品は移せないじゃないですか。新しく同じ商品を買うことって
来年の新NISAを見据えて、完美医療を追加購入しました。 - サラリーマンの小遣いでも中国株投資は不労所得が得られる byきゃつきゃつ
何時も有難うございます。ｂｙきゃつ きゃつのブログへようこそ。今回は来年始まる新NISAに対しての投資方針について掲載します。 新NISAの概要については簡単に下記の通り（詳しくは金融庁のホームページを御参考下さいね。 ①つみたて投資枠：長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 ②成長投資枠：上場株式・投資信託など ②の成長投資枠は、当然中国株個別銘柄へ投資する事で確定していますが、①の投資信託枠を使うかどうか検討しました。結論から申し上げますとファンドは買わないとの判断に至りました。投資信託のみで運用する方も多いと思いますが、きゃつはココでも中国株個別銘柄一本で勝負します。ただし金融機関の新NISA口座は内藤証券から手数料の安いSBI証券か楽天証券への変更を考慮します。 個別のみにした理由は、沢山ありますが、やはり成長性に乏しい点でしょうかね。安全性とかプロ？？が選んだ・・とか色々意見
インド株がとにかく強い。主要指数のSENSEXは2023年12月に急上昇し、初の7万台に突入して史上最高値を更新中。新NISAで買われている投資信託のランキング上位にもインド株投信が顔を出す状況だ。果たして、今から買ってもいいのか。人口増に伴う経済成長というインド株のストーリーにいかに説得力があろうと、新興国の株式をブームと言えるタイミングで買うのは、高値づかみのリスクに対する警戒心も湧く。その
なんとか間に合いそうです ここ連日、何かとなかなかのハードさ具合でして(^^;) 仕事も家庭の用事もね・・・ 次の土曜日開催の新NISA勉強会の資料作りですが なんとか間に合いそうです。 昨日の夜でほぼ完成までたどり着きましたｗ いやー間に合わんかったらどうしよー と思うと焦りが出ちゃうんで ある程度まで仕上がっているとあとは見直す＆付け足すでいけますからね とりあえずホッとしてます。(^^;) 勉強会のタイトル 内容はというと NISAに対する取り組み方については 昨年FP用の勉強会で作成したものとほぼ同じ 負けにくい作戦をしっかり意識してもらえるようにと考えています。 後半はすぎもとの投資ポリシーについて そのポリシーにそって考えた５つの箱戦略 その箱１つに対し１つの投資信託を選んでいく話 個別株の単元未満株投資の話 それとおまけですね＾＾ おまけについてはiDecoとの使い分けや連携
どこよりも早い｢新NISA｣の賢い使い方を教えよう
新しいNISA制度は、5つのポイントにまとめることが出来る。（1）恒久化、（2）無期限化、（3）利用枠上限の簿価管理、（4）新旧分離、（5）税制優遇される投資金額は個人の「総枠が1800万円」で、うち「成長投資枠」は1200万円まで可能だ。 簡単に説明しよう。 （1） 恒久化 これまで、NISAは税制優遇制度の1つとして年単位で設定される仕組みで、将来なくなる可能性がつねにチラつく、投資家と金融業界（システム投資しているので心配は深刻だ）をやきもきさせるものだったが、この心配がなくなった。金融・投資の世界の常識に、税の世界のやり方が歩み寄ってくれたと評価していいだろう。 （2） 無期限化 現在のNISA制度では、一般NISAが年間120万円までの投資額について5年、つみたてNISAが年間40万円の投資額上限に対して20年と、投資で得られた利益に対する課税を免除する優遇期間の制限があったが、
新NISAを始めるなら「クレカ積立」でポイ活もしよう！ FPがおすすめの「証券会社とクレカの組み合わせ」7選 2024年1月から、新NISAが始まります。これまでのNISAは期限付きでしたが、新NISAから制度が恒久化され、長期的な資産形成が可能となります。そんな注目の新NISAを始めるにあたって、ぜひおすすめしたいのが「クレカ積立」です。この記事では、投資をしつつ「ポイ活」もできる「クレカ積立」の始め方と、証券会社とクレジットカードの組み合わせ、ためられるポイントを紹介します。
楽天証券の武田成央さん（撮影／朝日新聞出版写真映像部・東川哲也） 新NISAの非課税保有限度額1800万円は最短5年で埋めるべき？ SNSでも話題の疑問について検証する。アエラ増刊「AERA Money 2023秋冬号」より。 【写真】新NISA「5年で1800万円投資vs15年で1800万円投資」元本割れした年は 新NISAのつみたて投資枠の年間上限120万円と成長投資枠の同240万円を併用すると、最短5年で非課税保有限度額1800万円を使い切ることができる。 ネット上では一部の人が「早く、長く、市場にお金を置くべき。よって5年で一気に投資するのが新NISAの正解」という意見を述べている。本当にそうなのか？ 楽天証券カスタマーエンゲージメント部（投資情報メディア「トウシル」編集長）の武田成央さんに意見を聞いた。 「1800万円を最短5年で埋めるためには、年間360万円もの資金が必要です。
【新NISA】『全世界株』と『米国株』どちらに投資すべきか？
資産運用を始めようと思うと、まず初めに大きな壁が現れます。 それはまさに、『米国株』か『全世界株』のどちらのファンドに投資するべきか？です。 この選択は非常に難しく色々な意見が飛び交っていますので初心者の人が決めるには少々難易度が高めです。 米国株と全世界株 10年チャート比較米国株ファンドを代表するのは 『VOO』という投資ファンドです。(世界最大級の資産運用会社バンガードが運用しています) ファンド誕生日: 2010年9月 米国株の代表的な指数である『S&P500』 の値動きに連動します。 運用総額は、約18兆円です。 経費率は0.03% 文句なしの最高レベルの優良ファンドですね！ 全世界株ファンドを代表するのは 『VT』という、これまたバンガードが運用するETFです。 ファンド誕生日: 2008年6月 『FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス』の値動きに連動します。 先進国
身近ネタ：ついに妻が新NISA口座を開設 - Be financial freedom. 経済的自由の探求
こんにちは、株もっちーです。 火曜日は、身近なネタの日です。 きっかけは住宅ローン 住宅ローン返済するくらいなら新NISAの非課税枠の活用を！ 前回は紙の申込書を入手したところで挫折 妻からの要望もありました まとめ ランキング・宣伝など きっかけは住宅ローン 妻がフルタイムへと復活し、預金が増えまくっていると言っていました。 そりゃ、ほぼ家計の支払いは私がやってますので。 住宅ローンの返済がどれだけ重い負担であるかをぼやいていたら、こんなお言葉を。 「私が半分払ってあげようか」 これは聞き捨てならない言葉。 まあそもそも2人で買ったんだから、心情的には当然払うべし、ではありますが、ローン契約しているのは私単独。 「でも繰り上げ返済するのももったいない気がする、もし返済した後すぐに災害とか起きたら・・・」 んっ？それは確かに私がいなくなれば、住宅ローンはチャラになりますので、一理ありますが
夏休みに久しぶりの海外旅行に行った人も多いだろう。円安の悲哀に直面し、外貨での資産運用の必要性を痛感したり、場合によっては海外居住まで視野にいれ始めたりした人もいるかもしれない。9月から海外に転勤予定という人もいるだろう。そんな「海外派」が来年バージョンアップする話題の少額投資非課税制度（NISA）の利用を考えた時、知っておきたい注意点がある。NISAは使わないともったいない制度復習しよう。
新NISAの年間限度額まで満額投資 新NISAは年間上限投資額が360万円と設定されております。 我が家では昨年に引き続き年額上限額360万円×2(私と妻)を投資することを目指します。 出来るだけ大きい金額を出来るだけ長い期間運用することで リターンを最大化するのが目的です。 新NISA投資先 新NISA成長投資枠 妻と私の成長投資枠は以下の投資信託を購入します。 楽天・SOXインデックス・ファンド iFreeNEXT FANG+インデックス Tracers S&P500トップ10インデックス 一歩先いく US テック・トップ20インデックス 投信金額は全投資信託をだいたい同じくらいの金額購入しようと思っています。
「新NISAは60歳以上でも使わない手はない」 gendai.media 60歳といえば、サラリーマンならばほとんどの人が定年を迎える年齢だ。退職金である程度まとまったお金が手に入るとしても、それをリスクのある投資に回すのはご法度というのが常識だった。しかし、「その常識はもう変わりつつある」と藤川氏は言う。 投資経験がある人が、定年で得た退職金を新NISAでどう投資すべきかという話ならわかります。 しかし退職金でまとまったお金を手にした投資未経験者が、新NISAで投資に挑むとなると話は別です。 「2000万円を運用なしで毎月10万円取り崩したらわずか16年8カ月で底をつく」という想定は、月5万円程度の赤字想定の「老後資金2000万円問題」と比べると、なぜにその2倍にするのかわかりませんし。 それに超低リスク運用と言える個人向け国債くらいは想定すればいいのに。 逆に「運用次第で2倍、3倍と増
【来年1月から新NISA開始】山崎元「あなたは（その投資で）バカのコストをこれだけ取られるよ」ってどうかな | AERA dot. (アエラドット)
経済評論家の山崎元さん（撮影／小山幸佑） いよいよ来年1月から新NISAが始まる。新NISAは制度が恒久化するだけでなく非課税投資枠が拡大し、個人投資家にとって使い勝手がよくなる。手続きはまだという人も、済ませたという人も、いまいちど制度の内容を復習したい。新NISAに関する、よく読まれた記事を厳選して再配信する。（2023年10月5日に配信した記事の再掲です。肩書や年齢などは配信時） 現在の山崎元さんの写真はこちら 忖度なしに経済、資産運用に関し「本当のこと」を言う、経済評論家の山崎 元さんが、新NISAやご自身の病気について、遠慮ゼロで語った。アエラ増刊「AERA Money 2023秋冬号」のインタビュー6ページから抜粋してお届けする。 （とある初心者）この外貨建て金融商品に1000万円、投資しようと思うんですがどうでしょうか。 （山崎AIチャットボット※）ダメです。同じリスクと内容
新NISA「成長投資枠」で利回り4％、手作り高配当株ファンドに長期投資（窪田真之） | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
●新NISA「成長投資枠」で「高配当利回り株」に投資 ●日本株を1株単位で売買できます ●「ダウの犬」を日本株に応用 ●新NISAで長期投資、手作り高配当株ファンド 新NISA「成長投資枠」で「高配当利回り株」に投資 今日は、2024年1月から始まる新NISA（ニーサ：少額投資非課税制度）の「成長投資枠」を使って、日本株の個別銘柄に投資するアイデアについてご説明します。成長投資枠というと、成長株に投資しなければならないのかと勘違いされそうですが、そんなことはありません。成長投資枠を使って高配当利回り株に長期投資することは良い戦略だと思います。 具体的には、日本株を1株単位から売買できる楽天証券の「かぶミニ」（単元未満株取引）を使って、手作り「高配当利回り株ファンド」で長期投資する方法を取り上げます。 日本株を1株単位で売買できます 楽天証券の「かぶミニ」を使うと、日本株を1株単位で売買でき
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