株暴落時に真価、新NISAで始まる家計革命 日経QUICKニュース編集委員 永井洋一 - 日本経済新聞
資産運用の目的は購買力の保全にほかならない。家計の金融資産は2023年9月末時点で2121兆円と右肩上がりだが、ドル換算だと14.2兆ドルで約12年前のピークから3割も減少した。通貨円に本来備わる価値保存機能の低下に対する危機感が、現役世代を中心に広がっている。「ミセス・ワタナベ（日本の家計の代名詞）は株式ブームの火付け役となるか」（英フィナンシャル・タイムズ）──。新しい少額投資非課税制度（
資産運用の目的は購買力の保全にほかならない。家計の金融資産は2023年9月末時点で2121兆円と右肩上がりだが、ドル換算だと14.2兆ドルで約12年前のピークから3割も減少した。通貨円に本来備わる価値保存機能の低下に対する危機感が、現役世代を中心に広がっている。「ミセス・ワタナベ（日本の家計の代名詞）は株式ブームの火付け役となるか」（英フィナンシャル・タイムズ）──。新しい少額投資非課税制度（
シリーズでお伝えしている“新NISA”。老後の資産形成や生活資金のやりくりなど、高齢者の間でも制度への関心が高まっています。今回は高齢者がNISAを活用する場合のメリットや留意点などについてお伝えします。（経済部記者 坪井宏彰） 金融庁の調査によりますと、現行のNISAの口座数はことし6月末時点で1941万口座でしたが、このうち60歳以上が670万口座あまりと、全体の34％となっています。 制度がスタートした2014年以降の買い付け額をみても、60歳以上が約半数を占めています。 来年からのNISAの拡充は、長期的な資産形成を目的とし、若い世代の関心を集めています。ただ、“人生100年時代”といわれる中、老後の資産形成にも一定の役割を果たすものと期待されています。 日本の個人金融資産はことし9月末時点で2121兆円にのぼります。60歳以上の保有比率は個人金融資産全体の6割を超えているとみられ
すぐわかる新NISAの変わったところ。現行NISAを持っている方のメリットとおトクな投資術 | ライフハッカー・ジャパン
新NISAについて、ある程度の情報は知っているけれど、具体的に何をしたらいいの？そんな方に向けて、本稿では、すでにNISAを運用している人に向けて、新NISAの活用方法を解説します。 1. 新NISAの4つのメリット2024年1月から、新しいNISAがスタートします。メリットは4つです。 非課税保有限度額が増額「つみたて投資枠」と「成長投資枠」が併用できる買い付け可能期間＆非課税保有期間がなくなる（恒久化）売却した場合は、NISA枠が復活新NISAは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つから構成されています。違いは対象商品と買い付け方法。 「つみたて投資枠」では、金融庁が長期の積立・分散投資に適していると判断した投資信託にのみ投資でき、買付方法は積立投資に限定されます。年間投資枠が増額になっただけで、現行のつみたてNISAと同じです。 一方、「成長投資枠」はより自由度が高く、上場株式や幅
【最新：つみたてNISA運用報告】3年間の運用益と新NISAの情報公開 - 家計改善ブロガーakatown「家計のお金と心を支える帳簿」
今回の記事では、私の「投資信託」と「積立NISA」3年間の運用益を公開します。 また、今回の内容は「投資信託・つみたてNISA」を始めようか迷っている方が「なんだ、つみたてNISAの運用益って結構簡単に出るんだ」と思えるような「お役立ち記事」となっております。ですので、少なからず 「つみたてNISAの運用益が3年間でどれくらいになるものなのか興味がある方」にとっては必ず有益な情報となります。ですので、よろしければ私の投資信託・つみたてNISAの運用益の記事を最後まで読んでみてください。 ※本記事は今から始める方向けに投資信託の仕組み~つみたてNISAの仕組みを知ってもらうと同時に、私のつみたてNISA運用益を見てもらいモチベーション向上に繋がればと考えております。投資信託・つみたてNISAの説明書きが必要のない方は目次より「2022年最新:累計3年間の投資信託・積立NISAの運用益」へお進
【始める価値有り】：「新NISA」で貧困家庭を助けたい【記事投稿予告と個別のお知らせ】 - 家計改善ブロガーakatown「家計のお金と心を支える帳簿」
皆さん、家計改善ブロガー「akatown」です。前回の限定公開記事(そろそろ消します・・・) でご存知の方も多いかもしれませんが、私はウキウキな気分で2023年をスタートしております！！ ↓ (*´▽｀*)未来のパートナーと行った初詣は【末吉】でもウキウキしております♪ ・・・(；ﾟДﾟ) いざ、【凶】とかでたら凹んでたかもしれませんが(汗) 凶は、あ・・・違った・・・今日は、ガチガチの本気記事(？)の予告です。何故、敢えて⇩こちらの予告を挟んだのか？それは・・・⇩ ■新NISA記事投稿：予告をわざわざはさんだ理由■ 「お得すぎて読まなかったら「数千万円の損(機会損失)をするような内容だから」※注：釣りではありません というわけで、今回は家計最強の味方【NISAシリーズ】についての予告投稿とプラスで【前から気になっていたグーグルアドセンスブロガーさんへのご報告】をします⇒※ただの、おせっか
英国の金融市場が難局に立たされている。ロンドン証券取引所から米国への企業流出や国民の英国株離れも問題だ。英政府や金融界は改革に乗り出すが、資産運用立国を掲げる日本にとっても人ごとではない。金融立国としての存在感を維持しようともがく英国の姿を追った。【英国 迷走の金融立国】・㊥アーム逃したロンドン証取、中国発SHEIN頼みの危うさ・㊦英国｢小粒年金｣にメス 長期マネーで市場復権へ「英国株に投資し
どこよりも早い｢新NISA｣の賢い使い方を教えよう
18日は、阪神競馬場の芝1600メートルのコースで2歳牡馬（牝馬も参加可能だが）のチャンピオンを決める朝日杯フューチュリティ・ステークス（G1）が行われる。 2歳馬のG1は、皐月賞の舞台と同じ中山競馬場の芝2000メートルで行われる年末のホープフルステークスもあるので出走馬が分散していて、今回はやや手薄に感じるメンバーだ。 朝日杯FSの本命はレイベリングで オッズ的な魅力も含めて、新馬を勝っただけのキャリアだが、レイベリングを本命に抜擢してみたい。新馬戦特有のスローのレースとはいえ、最後2ハロン（400メートル）が11.1秒、11.3秒のラップを外から差し切った力は本物だろう。 対抗にはダノンタッチダウンが妥当だろう。前走の末脚は確かだったし、コース経験がある。ダノンザキッドの弟という血統背景もいい。 単穴にグラニットを狙う。ドルチェモアには差されたが、オーバーペースで逃げた割にはゴールま
配当株で資産1億円超！元サラリーマン投資家が教える「新NISA」の使い倒し方【保有115銘柄を全公開】（長期株式投資） @moneygendai
2024年1月にスタートする「新NISA」。資産1億円以上を築いた「日本の配当株」専門の元サラリーマン投資家で、著書『半オートモードで月に23.5万円が入ってくる「超配当」株投資』がヒット中の「長期株式投資」氏が、誰もが知りたい「新NISA」の賢い使い方と、自身が保有する日本株「全115銘柄」を公開する。 年間投資枠は、「つみたて投資枠」が120万円、「成長投資枠」が240万円の計360万円です。 また、非課税保有期間は無期限化され、非課税保有限度額は1,800万円（うち成長投資枠は1,200万円）と大幅に拡充されています。 さらに、簿価残高方式での管理となっており、売却した際には簿価ベース（投資した時の取得価額）で枠の再利用ができます。 非課税保有限度額は世帯当たりではなく、一人当たりとなりますので、18歳以上の世帯人数×1,800万円が事実上の非課税枠と考えることも可能です。 これは多
ライフプランのＦＰ相談サービス『マネーセージ』（https://moneysage.jp)執行役員。心理カウンセラー・経済アナリスト。社会問題から政治・経済まで幅広いテーマで独自の分析を行い、各種コンサルティングも担う。様々なメディアに寄稿している。 ビジネスパーソンの「絶対生存マニュアル」 企業不祥事や失言、人間関係のトラブル、メンタル不調、IT化の加速に伴う仕事内容の変化――。「一生安泰なサラリーマン人生」が夢物語となる中、自分のキャリアは自分で守るのが鉄則だ。生き残る知恵を身に付けよう。 バックナンバー一覧 人生100年時代といわれるが、100歳まで生きるとすると、50代はまさに「折り返し地点」となる。収入が最も高い年代に入り、生活レベルがピークに達している人も多いはずだ。ただ、シニアライフに現役時代と同じような暮らし方を続けていけば、思わぬ落とし穴にハマる恐れがある。今回は、人生の
「新NISAで、100点満点ではなく『70点の合格点を取りに行こう』という感覚で全世界株式、という選び方はアリです」（ニッセイ基礎研究所主任研究員の前山裕亮さん）撮影／小山幸佑 この記事の写真をすべて見る 「S＆P500派」と「全世界株式派」の論争をよく見かける。今後は誰にもわからないため過去の数字で検証しよう。アエラ増刊「AERA Money 2023秋冬号」より。 【試算結果はこちら】S&P500vs全世界株式、毎月1万円積立で20年後にいくら？ 新NISAでは、基本的に右肩上がりの成長が続く（はずの）「米国株に丸ごと投資」や「世界中の株に丸ごと投資」するインデックス型投資信託（以下、投信）をコツコツ買っていくことを本誌は推す。 「米国株価指数S＆P500の1993年から2022年まで（30年）の年間平均リターン（配当込み、円建て）は約12％です。全世界株式は、同じ30年で試算すると約
新NISAどうしようかな
新NISAについて。 あと、鎌倉投信さんのNISAの説明動画を貼りたかったのですが、ログインしないと見られないやつでした。 自分の疑問は以下に。 Q：旧NISAから新NISAへ移行する場合、新しく口座を作る必要はあるか？ A：必要ないが、今まで積み立てた分とは別枠になる（ゼロから積み立て、もしく入金になる）。 Q：今までつみたてNISAで積み立てたものは移行できるのか？ A：できない。放っておくと課税口座に移されるので、税金を払うのが嫌なら一旦解約（現金化）し、新NISA口座へ入れる。 新NISAの口座は非課税期間が無期限となるので、いわゆるロールオーバー（非課税期間が過ぎたお金を非課税枠に戻す操作）はなくなる。 Q：現金化した時に空く投資枠は元本ベース？ A：その通り。 ⇡言葉で説明するのが難しかったのでこれは私の推測になりますが、元本（100万円）+儲け（50万円）＝150万円だった時
新NISA〈毎月30万円積立→最短5年で投資上限枠を達成〉という40歳・会社経営者の“野望”を打ち砕く「まさかの落とし穴」【投資家YouTuberが解説】（THE GOLD ONLINE（ゴールドオンライン）） - Yahoo!ニュース
「つみたて投資枠」「成長投資枠」という2つの投資枠をうまく活用することで、効率的に運用することができる「新NISA」。しかし、意外と知られていない落とし穴もあるということをご存じでしょうか?チャンネル登録数20万人超のYouTuber「ライオン兄さん」こと山口貴大氏の著書『【新NISA完全攻略】月5万円から始める「リアルすぎる」1億円の作り方』（KADOKAWA）より一部抜粋して解説します。 【早見表】年金に頼らず「夫婦で100歳まで生きる」ための貯蓄額 新NISAの意外な落とし穴新NISAは1,800万円という生涯投資枠をなるべく早く埋める入金ゲームですが、あまり焦って入金してしまって、日々の生活が金銭的に成り立たなくなるのは本末転倒です。取り崩し時だけでなく、上限1,800万円を目指した、つみたて期間中にも“落とし穴”があるので検証していきましょう。 たとえば、次のような収入・資産構成
新NISAで｢長期･分散･積立｣は本当に正解なのか…富裕層が｢口座開設すらしていない｣と漏らすリアルな理由 しかも｢今は始めるタイミングとして最悪｣
新NISAを今始めるべきなのか。金融アナリストの高橋克英さんは「NISAを始めれば自動的に儲かるものでは当然ない。損失リスクもある。さまざまなデメリットもあるため、口座開設すらしない人もいる」という――。 「株で儲かった」広まる成功体験とキャンペーン NISAとは、日本国内での株式や投資信託などの投資における売却益と配当への税率を非課税とする制度である。2024年1月から始まった新NISAでは、非課税期間を無制限にし、年間の投資上限額を最大360万円（成長投資枠240万円＋つみたて投資枠120万円）に引き上げ、生涯に亘る非課税限度額も1800万円に増やされた。 ちょうど軌を一にして日経平均株価が4万円を超えるなど、株式市場が高騰するなか、「実際に株で儲かった」、「スマホアプリ上の含み益がどんどん増えている」といった成功体験が広がっている。それを背景に、楽天証券やSBI証券などネット銀行だけ
新NISAで選ぶべき投資信託は｢アレ｣1本でいい
投資枠の拡大に加え、流動性が大きく改善したことも、評価する2つ目の理由だ。つみたてNISAでは、最長20年の期間中に商品を売却したら非課税枠は復活しない仕組みになっており、そのまま寝かせておくしかない。一方の新NISAでは、途中で売却しても、投資枠の範囲で再び積み立てをすることができる。 今までも積み立てたお金を換金できる流動性の高さは、NISAのiDeCoに対する大きなアドバンテージだったが（iDeCoは年金なので60歳まで引き出せない）、今回の新NISAでそのアドバンテージがさらに広がった。 ――制度改正をふまえて、改めてNISAのメリットについてどうとらえていますか。 大きく4つある。1つ目は、無期限であること。今回の改正では口座開設期間も恒久化されたので、お金を殖やす”器”として長期投資に非常に適している。 2つ目は、運用益が非課税であること。例えば、ある投資信託に対する期待リター
都内で開かれた証券業界の関係者などによるトークイベントです。新NISAが2024年1月から始まるのを前に投資を身近に感じてもらおうと、日本証券業協会が開きました。 イベントでは、証券取引所や証券業界の関係者やタレントの丸山礼さんが、安定した資産形成に向けては「長期・積み立て・分散」の投資がポイントだと解説していました。 岸田総理大臣もビデオメッセージを寄せ「多くの方々に新しいNISAを活用してもらいライフプランを踏まえた資産形成手段として役立てていただきたい。家計の資産形成がさらなる投資や消費につながる成長と分配の好循環に向けて取り組んでいく」とあいさつしました。
2024年2月 インド・ベトナム・インドネシア【新NISA対応投資信託】積立投資実績（8ヵ月目）「運用実績は好調です！」 - 『タクドラたみ』の米国株投資
好調なインド株！ 特に、アクティブファンドの 2銘柄は絶好調！！ インド株 優良アクティブファンド ① iTrustインド株式 ② イーストスプリング・インド・コア株式ファンド 愛称：＋αインド（プラスアルファインド） 好調な「S&P500」に対し 大きくアウトパフォームする 優良インド株アクティブファンド 緑・・・＋αインド ピンク・・・iTrustインド株式 黄色・・・iFreeNEXTインド株式 青・・・eMAXIS Slim S&P500 紫色・・・SBI サクっとインド株式 Yahoo!ファイナンス を使用し筆者編集（2024.2.10） 明らかに、 緑の「＋αインド（イーストスプリング・インド・コア株式ファンド）」と ピンクの「ピクテ-iTrustインド株式」の 2つのアクティブファンドが 群を抜いているのが分かります！ 特に、インフラ整備が進むこと、個人消費支出の拡大の、恩恵
●月額3万円から月額30万円まで、ご自身のペースで ●上限まで使う必要はなし！5～30年で720万円投資する場合のシミュレーション ●利回り3%なら、30年後には1,160万～1,627万円に ●利回り5%なら、30年後には1,637万～2,767万円に ●利回り7%なら、30年後には2,352万～4,663万円に 投資で得た利益に税金がかからないNISA（ニーサ：少額投資非課税制度）は2024年、制度内容が大幅に拡充します。制度は終了期限のない恒久制度となり、非課税で投資できる期間も無期限に、非課税で投資できる額の上限（非課税保有限度額）は1,800万円になります。 今回は、新しいNISAを利用して資産形成をする際に毎月いくら積み立て、何年ぐらいかけて取り組んでいくのが現実的なのか、ご説明します。 月額3万円から月額30万円まで、ご自身のペースで 新しいNISAでは、日本に住む18歳以上
2024年12月 インド・ベトナム・インドネシア【新NISA対応投資信託】積立投資実績（1年6カ月目）「今月は 為替の影響で 良かったです(^_^)v」 - 『タクドラたみ』の米国株投資
米国の高金利継続で 利下げが 進めにくい新興国 株価は 軟調傾向 とは言え、円安で ファンドの実績は 比較的 良好です 個人的には、ドルコスト平均法での 投資信託の積立は 株価や為替が悩ましい時期 いい投資戦略だと ポジティブに受け止めてます！ こんにちは！タクドラたみです♪ 今回は、新興国株の投資信託で 私が、毎月、月初に買い付けしている 積立投資1年6カ月目の投資実績です 積立投資 しているのは インド、ベトナム、インドネシア 3カ国 ベトナムは、新興国ではなく、フロンティアと言われてますが、細かいことは、気にしないでおきましょう(^^;) この記事では、注目度の高い インド株を中心に進めていきます！ 投資している 4つのインド株投資信託 概要 直近1年比較チャート 比較投資信託 インド・ベトナム・インドネシア株の比較 投資ファンド（7銘柄） 投資実績 堅調なインド株ファンドについて
(株)Money＆You代表取締役／マネーコンサルタント 中央大学商学部客員講師。慶應義塾大学経済学部卒業後、外資系生命保険会社にて資産運用リスク管理業務に従事。2015年に創業し現職へ。ニュースメディア「Mocha（モカ）」、YouTube「Money&YouTV」、Podcast「マネラジ。」、Voicy「1日5分でお金持ちラジオ」、書籍、講演などを通じて鮮度の高いお金の情報を日々発信している。『マンガと図解 50歳からの「新NISA×高配当株投資」』(KADOKAWA)、『はじめての新NISA＆iDeCo』(成美堂出版)、『定年後ずっと困らないお金の話』(大和書房)など書籍90冊、累計150万部超。日本証券アナリスト協会検定会員。宅地建物取引士。ファイナンシャルプランナー(AFP)。日本アクチュアリー会研究会員。 年内必読！絶対知るべきお金の話2023 あっという間に年末です！ふるさ
2024年1月から新しい少額投資非課税制度（NISA）が始まる。新NISAは生涯投資枠の拡大など、現行のNISAとは設計が大きく変わるため、その活用には深い理解が欠かせない。この連載では新NISAをうまく活用するため投資戦略などを紹介する。初回はすご腕の億万投資家3人に、新NISAの評価やお勧めの投資方法についてじっくり語ってもらった。――最初に皆さんが手掛けている投資法を教えてください。DAIBOUCHOUさん（以下、D）
｢新NISA｣と従来の｢つみたてNISA｣で積立投資すると投資資金がどれだけが増えるかをシミュレーション！長期継続と複利効果によって“資産1億円”達成も可能！
2024年から、「NISA」制度は大きく変わります。現行の「一般NISA」「つみたてNISA」「ジュニアNISA」は2023年末をもって終了。2024年からは「新NISA」が始まり、非課税メリットを享受しながらの積立投資が従来よりも行いやすくなります。 では、これまでの「つみたてNISA」に加えて2024年からの「新NISA」で積立投資を続けた場合、お金はどのくらい増えるのでしょうか。今回は、試算結果を解説します。 「つみたてNISA」の資産は 「新NISA」開始後も“別枠”で保有し続けられる！ 「つみたてNISA」は、2018年にスタートした積立投資専用の非課税制度です。つみたてNISAでは、金融庁の基準を満たす投資信託・ETF（上場投資信託）に年40万円まで積立投資ができ、得られた利益が最長20年にわたって非課税になります。 つみたてNISAで新規に投資できる期間は、2018年から20
2024年8月 インド・ベトナム・インドネシア【新NISA対応投資信託】積立投資実績（14ヵ月目）「円高で評価額は下がりました！」 - 『タクドラたみ』の米国株投資
ベトナム株の投資信託で 国内初のインデックスファンド 「iFreeNEXT ベトナム株インデックス」 が、設定日、2024年（今年）6月28日に登場しましたね！ 経費率は0.781％と 既に私が積立てている 「イーストスプリング・ベトナム株式ファンド 愛称：+αベトナム」 の、0.989％程度に対し、安く設定されています 私自身、積立設定をしましたが、まだ、実績は出ていません しばらく経てば、今後、この記事でも実績比較できるようになるので、楽しみです！ iFreeNEXTベトナム株 設定日：2024.6.28 タイプ：インデックス 経費率：0.781％ ＋αベトナム 設定日：2022.7.29 タイプ：アクティブ 経費率：0.989％ こんにちは！タクドラたみです♪ 今回は、私が投資信託で、毎月、月初に買い付けしている積立投資14ヵ月の投資実績です あっという間に、1年以上 経過しました
新NISA「特定口座からお金を移すべきか」が一発でわかる早見表 | AERA dot. (アエラドット) | AERA dot. (アエラドット)
ニッセイ基礎研究所の前山裕亮さんによる「新NISAで元本360万円を投資した場合」と「税引き後360万円の金融商品を特定口座で保有し続けた場合」の比較。結局のところ、運用後の最終的な利益がプラスなら、いったん税金を払ってでも新NISA口座に移したほうが得になる。最終的にマイナスなら新NISAの非課税メリットはないので特定口座で持ち続けたほうが有利（いったん売却する際に約20％の税金を引かれるため）。最終的な利益がプラスかマイナスか現時点ではわからないが、マイナスになると思って投資する人はいないだろうから、ほぼすべての場合で「特定口座の分を売却して新NISAで買い直したほうがいい」という結論になる。ただ、新NISAは制度自体も恒久化されたので急いで枠を埋める必要はない。いったん売却し、買い直す手間やその際の多少のロスを考えると、特定口座ですでに運用している分は持ち続けて「今後は新NISAで投
2024年からの新NISA: 他の口座の資産を売ってNISA口座で買った方が得か考えてみた - Luke Randomwalker のブログ
2024年から新NISAで投資できる最大金額は、つみたて・成長投資枠合わせると一人あたり年間360万、合計1,800万。手持ちの現預金でこの枠を使い切れるなら悩む必要はない。しかしそうでなくて、すでに特定口座や一般口座など、売却すると売却益に課税される口座（以下、課税口座と呼ぶ）の資産はあるが、それを売却しない限りはNISA枠が余るという場合も考えられる。このようなとき、課税口座の資産を取り崩してまでNISAの枠を利用するほうが得なのだろうか。場合によって損得が変わるとすると、どういう条件で判断すればよいか。 ネット上では、具体的な数値例でシミュレーションしてどちらが良いといった解説をよく見かけるが、じゃあ数値が変わったらどうなのか、どういう条件ならどっちが得なのかよくわからないので、特定の数値にとらわれず一般化して考えてみた。 今（2024年以降とする）、NISA制度の買い付け枠に余裕が
2024年11月 インド・ベトナム・インドネシア【新NISA対応投資信託】積立投資実績（1年5カ月目）「今月は厳しかったですね(^_^;)」 - 『タクドラたみ』の米国株投資
米国の高金利継続で 利下げが 進めにくい新興国 株価は 軟調傾向 個人的には、ドルコスト平均法での 投資信託の積立は 多くの口数が買える いい時期が続くと ポジティブに受け止めてます！ こんにちは！タクドラたみです♪ 今回は、新興国株の投資信託で 私が、毎月、月初に買い付けしている 積立投資1年5カ月目の投資実績です 積立投資 しているのは インド、ベトナム、インドネシア 3カ国 ベトナムは、新興国ではなく、フロンティアと言われてますが、細かいことは、気にしないでおきましょう(^^;) この記事では、注目度の高い インド株を中心に進めていきます！ 直近、インドでは、アダニ・グループの不正疑惑問題があり、今後の動向に、注目されますね アダニ・グループ創業者を米検察が起訴－インド政財界揺るがす - Bloomberg 投資している 4つのインド株 投資信託 概要 直近1年比較チャート 比較投資
新NISAに向けて投資信託のコスト競争が激化している。2024年からスタートする新NISAは、年間360万円までの買い付け、合計で1800万円までの資産運用が恒久的に非課税になる制度だ。 新NISAの中でも年間120万円の投資が可能な「つみたて投資枠」は、投資できる商品が金融庁が選定したものに限定されている。これは「長期の積み立て、分散投資に適した一定の投資信託」としており、主に国内外の株式指数に投資するインデックスファンドが選定された。 こうした背景の下、インデックスファンドでは激しいコスト競争が勃発している。低コストインデックスファンドの嚆矢（こうし）であり、現在圧倒的な規模に至った「eMAXIS Slim」シリーズに対し、日興アセットマネジメント（AM）の「Tracers」や野村アセットマネジメント（AM）の「はじめてのNISA」シリーズがコストで攻勢をかけているのだ。 Tracer
【必見！】他のブログやYouTubeで解説されていない「特定口座」から「新NISA口座」に株やファンドを移す『テクニック３選！』 - 『タクドラたみ』の米国株投資
こんにちは！タクドラたみです♪ 「特定口座」から「新NISA口座」に、株などを移す方法は、他のブログやYouTubeなどで、いくらか解説されています。 しかし、私は、以下の3つについて解説されているものを、見聞きしたことはありません（私の見聞不足かもしれませんが…）。 「特定口座」から「新NISA口座」に、株などを移すことを検討されている方は、ぜひ、参考にしてください！ ① 「新NISA」口座で買ってから「特定口座」の株（ファンド）などを売却する ② 損益通算を使う ③ 権利落ち日を意識する 最後に ① 「新NISA」口座で買ってから「特定口座」の株（ファンド）などを売却する 名著『敗者のゲーム』では「稲妻の輝く瞬間に市場に居合わせなければならない」と記されています。 個別株やETFは、売った次の瞬間に買い戻すことが可能です。 しかし、投資信託では、それが出来ません。 「新NISA」口座で
投資は余裕資金で！ 新NISAを始めて半年余り。 好調と思いきや、ここにきて円高と株安です。 私のマネ活と日本人の人口減や倒産についても、お伝えします。 スポンサーリンク 新NISA 人口減 倒産ラッシュ まとめ 新NISA マネ活 円は1ドル152円、日経が下がっています。 アメリカの市場も株安。 新NISAでオルカンを積み立てている私は、含み益が減ってがっかり。 投資は安いときに買い、高いときに売ると良いのですが、今年から始めた私は、高値掴み。 富裕層の道は果てしなく遠い。 www.tameyo.jp 富裕層とは純金融資産が、1億円以上の層を指します。 夢を見るのはタダですから、指に宝石の指輪をはめて、豪華客船で世界を旅するマダムを思い描く。 辛い現実を忘れさせるのは、ファンタジーですね。 人口減 物価高でお米は値上げ 外国人を除いた日本人の人口は、1億2156万1801人で、2023
気がつけば今年も残りわずか。カレンダー上は残り11週だが、祝日や年末を勘案すると実質的にはもはや10週間ちょっと。びっくりだ。来年、2024年になれば話題沸騰の新しい少額投資非課税制度（NISA）が始まる。スタートダッシュのために今年中にやっておきたい準備と注意点を確認しよう。「不稼働口座」の人は要注意NISAを始めるにあたっては、金融機関を1つ選び、専用のNISA口座を開設する必要がある。
2024年版「新NISA対応」のインド株投資信託4選 - 『タクドラたみ』の米国株投資
こちらの記事も 参考にどうぞ！ 【最新・2024年4月版】大手ネット証券会社別 インド株インデックス投資信託 信託報酬 最安値は？ インド株の投資信託は、 何の成長に期待するかで選択する！ 「えっ！投資信託は、コストが重要ではないの？」 という声が聞こえてきそうです。 「もちろんコストも重要です！」 わずか1年以上前は、インド株ファンドのコストは、2％を超えるものが、スタンダードでした。 しかし、今回のインド株投資信託4選は、全て、従来の半分以下のコストで、1％未満のものから選びました。 しかし、コストより重要なのは、投資信託のパフォーマンスです。 この記事では、4つの投資信託のパフォーマンス比較はもちろん、 それどれの投資信託が、どんなものに、重きをおき投資しているのかも、比較しています。 この記事が、インド株の投資信託を選ぶ参考になれば嬉しいです。 新NISA インド株 投資信託 4選
クレジットカードで決済する投資について、金融庁は3月中にも内閣府令を改正し、実質的な投資上限を月5万円から10万円に引き上げる。1月に始まった新NISA（少額投資非課税制度）で、配当や売却益が非課税…
新NISA「やってはいけないこと」「すべきこと」最後の総点検
やまざき・はじめ／1958年、北海道生まれ。東京大学経済学部卒業。現在、楽天証券経済研究所客員研究員。株式会社マイベンチマーク代表取締役。東京大学を卒業後、三菱商事に入社。野村投信、住友生命、住友信託、メリルリンチ証券、パリバ証券、山一証券、明治生命、UFJ総研など、計12回の転職を経験。コンサルタントとして資産運用分野を専門に手掛けるほか、経済解説や資産運用を中心に、メディア出演、執筆、講演会、各種委員会委員等を務めた。2024年1月1日、永眠。 山崎元のマルチスコープ 旬のニュースをマクロからミクロまで、マルチな視点で山崎元氏が解説。経済・金融は言うに及ばず、世相・社会問題・事件まで、話題のネタを取り上げます。 バックナンバー一覧 現時点で、新NISAの運用の最大の注意点は「成長投資枠」で余計なものに投資しないことに尽きる。つみたて投資枠も成長投資枠も、オルカンないしこれに準ずる商品で
【新NISAプロの助言】「つみたて投資枠」60か65歳まで運用、売却後は“東証ETF分配金の最大化”目指す 桶井道 | AERA dot. (アエラドット)
イラスト／西田ヒロコ この記事の写真をすべて見る 2024年から始まった新NISA（少額投資非課税制度）。プロは実際にどのように活用しているのだろうか。資産が億超えし、FIRE済みの個人投資家で『お得な使い方を全然わかっていない投資初心者ですが、NISAって結局どうすればいいのか教えてください！』（すばる舎）などの著作もある桶井道（おけいどん）さんに新NISAの戦略を聞いた。 【写真】上空から見ると「円」の形だった日本銀行の建物はこちら 「つみたて投資枠では資産の最大化を、成長投資枠では配当金（分配金）の最大化を狙います。私は現在50歳。つみたて投資枠は10～15年後の60歳か65歳まで運用して、全額を売却した後、特定口座で東証ETF（上場投資信託）を買って分配金の最大化を目指します」 「成長投資枠が主役で、つみたて投資枠は脇役である」というのが基本的な考え方だという。 「そもそも投資信託
新しい少額投資非課税制度（NISA）のスタートが3カ月後に迫るなか、隔月分配型の投資信託が注目を集めている。楽天投信投資顧問は、実質的に毎月分配型として運用できる2種類の隔月分配型ファンドを申請していたが、このうちの1種類を取り下げ、こうした運用ができないようにした。毎月分配型を禁止する規制をかいくぐる商品との批判があるためだ。2024年から始まる新NISAでは、毎月分配型の投信が成長投資枠の
1月からスタートした新NISAを使い倒せば、1億円の資産を築くことも夢じゃない！ 投資貧者も「労せずして1億円築く方法」を有識者に伝授してもらった。 【新NISA関連特集はコチラ】⇒勝ち組の[新NISA]戦略【MySPA!マンスリー特集】全10記事 新NISAを活用して、“最短”で1億円つくりたい！ そんな誰もが夢見る投資法はあるのか……？ 「リスクはありますが。テンバガー銘柄（10倍株）を狙うのが最短距離でしょう」 そう話すのは割安感のある成長株に投資するスタイルで2億円超の資産を築いたはっしゃん氏。“テンバガーウォッチャー”としても知られる個人投資家だ。 「私が億り人になるのに貢献してくれた銘柄の1つは、すき家やはま寿司などを展開するゼンショーHD（東証PRM・7550）。リーマン・ショックの直後から買い始めたところ、15年には20倍に値上がりしました。こういう銘柄を上限240万円の成
老後資金づくりの中心は、長期の積み立て投資だ。2024年から始まる新しい少額投資非課税制度（NISA）を活用しながら、投資信託を長く持つことで自己年金3000万円をつくる。この方法により、公的年金と退職金を合計して実質「老後資金1億円」を達成する方法をプロに聞いた。「老後資金1億円」達成に向けて用意すべき自己資金は、3000万円程度といわれている。勤務形態などで大きく異なるものの、大半は公的年金
ミニマリスト・ブロガー・ライター。（元SE）WordPressテーマSWELLの公式サイトに掲載されました。2人の子持ち。整理収納アドバイザー準1級・簿記3級など所持。引っ越しをきっかけに物を減らすことを決意。暮らしをシンプル化すべく、物の選び方・家計管理などを整えています。ブログではそんなシンプルライフへの過程を発信中♪
新NISAは資金力のある人が有利 新NISAを始めたばかりです。 SBI証券にNISA口座を開設したのが5年前。 投資に向ける資金がないから、60歳でようやく始めることができたのです。 複利の効果やリスクについて、気づいたことをお伝えします。 スポンサーリンク 新NISA リスクは？ 投資の教科書 まとめ 新NISA 金融庁からお借りした画像 今年から年間で360万円まで、NISA口座で運用できます。 つみたて枠と成長枠を合計して360万円。 私はつみたて投資枠で、試しに虎の子18万円をボーナス月として設定。 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）に投資しました。 先だって、卵1パック300円余りが増えたことをご報告。 www.tameyo.jp 今日、口座を確認すると、卵3パック分の約1000円になっていたのです。 もしも富裕層が年間の投資枠360万円を投資
2024年の「新NISA」に乗り遅れたくない投資家が今すべきこと
やまざき・はじめ／1958年、北海道生まれ。東京大学経済学部卒業。現在、楽天証券経済研究所客員研究員。株式会社マイベンチマーク代表取締役。東京大学を卒業後、三菱商事に入社。野村投信、住友生命、住友信託、メリルリンチ証券、パリバ証券、山一証券、明治生命、UFJ総研など、計12回の転職を経験。コンサルタントとして資産運用分野を専門に手掛けるほか、経済解説や資産運用を中心に、メディア出演、執筆、講演会、各種委員会委員等を務めた。2024年1月1日、永眠。 山崎元のマルチスコープ 旬のニュースをマクロからミクロまで、マルチな視点で山崎元氏が解説。経済・金融は言うに及ばず、世相・社会問題・事件まで、話題のネタを取り上げます。 バックナンバー一覧 2024年から新制度がスタートする、いわゆる「新NISA」の顧客争奪戦が金融業界でもう始まっている。金融機関側の思惑をお伝えするとともに、この「お得」な新N
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