アクティブファンドに「月5万円」積み立て中、友人に「インデックスファンド一択」と言われました。将来は「信託報酬で100万円差」になるそうですが、そんなに変わりますか？ 長期では負ける理由|ファイナンシャルフィールド|株・株式・FX投資

毎月5万円をアクティブファンドへ積み立てている人の中には、友人から「インデックスファンド一択」と言われて不安を覚えた人も多いのではないでしょうか。信託報酬の差で将来100万円もの開きが出ると聞けば、今のままで良いのか迷ってしまうものです。 結論からお伝えすると、長期の資産形成では低コストのインデックスファンドを中心に据える方針が合理的といえます。ただし、厳選されたアクティブファンドが市場平均を上回ってきた例も確かに存在します。 本記事では、アクティブとインデックスそれぞれの仕組みから、コスト差が生む影響、両者の上手な使い分けまでを順番に整理して解説します。