新NISAは｢ほったらかし｣が鉄則だが…積立投資で｢年1回だけ絶対にやったほうがいいこと｣ 損リスクを回避する｢3つのポイント｣ (4ページ目)

「ほったからし運用」で唯一やるべきこと 積立投資の基本は「ほったらかし」にすることです。しかし、唯一やったほうがよいことがあります。それは「年に1回のリバランス」です。リバランスとは資産配分の調整です。商品の価格が変動することで、崩れてしまった資産配分を元の状態に戻します。 なぜリバランスが必要かというと、資産配分が変わるとリスクが大きくなり過ぎたり、期待通りの運用ができなくなったりするからです。 初めに決めた資産配分から、1つでも5％以上増減している商品があったら、全体の資産配分を調整します。1万〜2万円のズレだったとしても、割合が5％を超えているならば毎年やりましょう。 新NISAの場合は「比率を元に戻す」 リバランスの方法には2つあります。 【増えた資産を売却して少ない資産を買い増す方法】 5％以上増えた商品を売却し、逆に割合が減った商品を買い増します。新NISAやiDeCoなど、売