46歳・資産1億2000万円男性「3年で資産が50％増えた」きっかけとなった投資の基礎とは？(あるじゃん（All About マネー）) - Yahoo!ファイナンス
▼リスク資産の内訳 日本株：2000万円 先進国株：2500万円（NISA：500万円、企業型DC：500万円含む） コモディティ：800万円 国内債券：1500万円 先進国債券：1000万円 REIT：400万円 外貨建て生命保険：1300万円 その他：50万円 20代前半から20年以上投資を続けているという今回の投稿者。 「親が投資をしていたため、社会人になったら当たり前のように証券会社に口座を作成して株式投資を始めました」 ただし「2020年までは自己流で投資して失敗」してきたそうで「2020年のコロナショック時に勉強し」「資産運用の90％はアセットアロケーション（運用するお金をどんな金融資産にどのぐらいの割合で配分するか）で決まるということを身に着けた」ことで資産がどんどん積みあがっていったと言います。 ◆46歳・資産1億2000万円男性の具体的な資産運用の実践方法は？ ではどのよ
【個人資産800億円】“伝説の投資家”清原達郎氏の情報収集「会社四季報とIR情報を読むだけで十分」その読み解き方 | マネーポストWEB
清原達郎氏が「唯一、お金を払う価値がある」と断言するのは『会社四季報』（撮影／野口博） 投資熱が高まるなか、企業の経営状況や株価など投資情報へのニーズも増している。昨今は個人投資家向けの有料情報サイトが乱立しているが、個人資産800億円という伝説の投資家・清原達郎氏は「本当に必要な有料情報源は『会社四季報』のみ。あとは企業ホームページのIR（Investor Relations）情報だけで十分」と指摘する。では清原氏は会社四季報とIRをどう読み解いているのか。独自メソッドを初公開する。 「株価情報の収集にお金をかける必要はない」──そう断ずる清原氏。かつてヘッジファンド・タワー投資顧問の運用部長として旗艦ファンドを立ち上げ、2005年に発表された最後の高額納税者番付でサラリーマンとして初の1位（納税額37億円）に輝いた伝説の投資家である。 清原氏は、2018年に咽頭がんの手術で声帯を失い、
36歳でFIREしたデータサイエンティストが、資産形成に役立てた3つのチャートを共有してくれた
上のチャートには、2024年の1月と2月の支出が記録されていて、このチャートをゴールドシュタイン氏は毎朝確認する。 まず、ゴールドシュタイン氏は支出を｢固定費（Fixed）｣と｢変動費（Variable）｣の2項目に大別する。その下に食費、家族、娯楽、罪悪感のある楽しみなどといったカテゴリーを設けている。 それぞれのカテゴリーに対して、年初からその日までの支出合計額、予算に占める割合、予算の残りなどを詳細に追跡する。 右のチャートには、支出の内訳が別のビジュアルで示されている。四角形が大きければ大きいほど、支出が多いということだ。｢罪悪感のある楽しみ（Guilty Pleasures）｣や｢アパートメント（Apartment）｣という名の支出が予算において大きな比重を占めている一方で、｢友人と社会（Friends / Social）｣と｢教育（Education）｣は小さい、つまり予算に占
10代で自己勘定投資会社を設立した私が「投資運用で成功すること」にこだわる訳｜JGB366
noteをお読みくださりありがとうございます。 JGB366と申します。自己勘定投資会社の代表取締役を務めています。 このnoteは以下に関心のある方を対象に書きます。 ・社会問題（人権の尊重・気候変動への対応など） ・投資運用（株式や債券のトレーディング） ■ 自己紹介2003年生まれ20歳。16歳で高校を中退し、独立系ベンチャーキャピタルに入社し丁稚奉公をした後、自身で自己勘定投資会社を立ち上げました。 設立当初は、新規事業をゼロから立ち上げて早期に売却する事を繰り返すベンチャー・ビルダーとして、個人投資家向け情報メディア・暗号資産関連メディアの運営や、インターネット上で動画配信を行うライバーのマネジメント事務所の運営を行いました。 現在は、自社をヘッジファンド化させるため（金融市場でのトレーディング収益を「組織的」に「継続的に」生み出す）、まずは自分自身の金融市場への知見を深めつつ、
パックン&エミンが考える｢昔は父親の収入で子ども5人育った→今や共働きで子1人でもしんどい｣根本原因 新NISAで資産格差はさらに拡大する
日本でも格差社会が問題になっている。格差が拡大すると日本の社会や政治、経済の不安定要因になる可能性がある。お笑い芸人の「パックン」ことパトリック・ハーランさんとエコノミストのエミン・ユルマズさんに、日本の格差問題について語ってもらった――。 貧困が見えすぎるアメリカと見えにくい日本 ――投資をする人が増えると資産を持つ人と持たない人の格差がますます広がっていくと思いますが、現状、日本の格差についてどう思いますか。 【パックン】僕は以前、書籍『逆境力』の中で貧困問題についても書きました。そこで指摘したのは、隠れ貧困が日本の大きな問題になっているということです。反対にアメリカには見えすぎる貧困があります。これも問題ですが、職業や住んでいるエリアで「おそらく家計が厳しいんだね」と推測がつく。日本の場合は、職業や住んでいる地域ではわからないですよね。 中間層が分厚いのが、日本の強みです。ただ、日本
マケデコ新NISA x データ分析イベント(2024/2/15)まとめ
マケデコという主に株式関連のマーケットAPIを活用し、分析や予測モデルを構築しているbotterのDiscordコミュニティをJPX総研様と運営しています。 いままで18回ほどマケデコでイベントを主催して来ましたが、イベントのまとめをしていなかったので、過去のイベントの情報がロストするので、ちょっとイベントが終わった後にきちんと情報をまとめようということで、ブログに今後はまとめようと思います。 セミナー動画(Youtube) マケデコチャンネル 該当の動画 UKIさん: 新NISAでの個別株売買の勘所 資料 新NISAでの個別株売買の勘所 個人的なメモ 実際にデータを眺めがらどのように戦略立案をしているかを詳しく説明。駄犬さんの感想がわかりやすい 月次のデータを利用してアノマリーを探す実例がここまで丁寧に説明したい発表は少ないのでは アイディアを規模別、セクター別、ファクター別に眺めていく
預け入れていた外貨建預貯金を払い出して外貨建MMFに投資した場合の為替差損益の取扱い｜国税庁
【照会要旨】 米ドル建で預け入れていた預金10万ドルを払い出し、その全額を外貨建MMF（米ドル建公社債投資信託）に投資しました。この場合、その外貨建MMFに投資を行った時点で預金に係る為替差益を所得として認識する必要はありますか。 預金の預入時のレート・・・1ドル＝90円（円からドルへの交換と預金の預入は同日） 外貨建MMF投資時のレート・・・1ドル＝105円 (注) 便宜上、預金の利子は考慮していません。 【回答要旨】 為替差益を所得として認識する必要があります。 外貨建取引とは、外国通貨で支払が行われる資産の販売及び購入、役務の提供、金銭の貸付け及び借入れその他の取引をいい、居住者が外貨建取引を行った場合には、その外貨建取引の金額の円換算額はその外貨建取引を行った時における外国為替の売買相場により換算した金額として、その者の各年分の各種所得の金額を計算するものとされています（所得税法第
【2022年版】外国税額控除の確定申告のやり方（米国株編）
2018年から米国株デビューしましたが、米国株の配当金は、日本と米国の両方で課税されています。 米国で10％課税 日本でおよそ20％課税 米国で課税されている部分は外国税額控除することで、戻ってくる可能性があります。 今回、「国税庁 確定申告書等作成コーナー」での確定申告の書き方を解説していきます。 ※本記事は個人の見解です。記事内容に従って行動した結果不利益を被った場合でも、筆者は一切責任を負いませんので何卒ご了承ください。 ※税金の取り扱いについては税務署・税理士に相談の上対応されることをお勧めします。 外国税額控除の書き方 外国税額控除の書き方は覚えてしまえば簡単ですが、1年に1回なので忘れてしまいますよね。 まずは、国税庁のホームページから、確定申告書のコーナーに行きましょう。 ＞＞令和3年確定申告書のページ 外国税額控除 収入金額・所得金額、所得控除を入力していくと、「税額控除・
やせ薬という新たな脅威、製造元ノボに「恐れる」各社から問い合わせ
スナック菓子から膝のインプラント（人工関節）に至るまで、あらゆる商品を手がけるメーカーに潜在的な脅威をもたらしているノボ・ノルディスクの強力な減量薬。その影響を見極めようと、同社のラース・フルアーガー・ヨルゲンセン最高経営責任者（ＣＥＯ）には各メーカーから助言を求める問い合わせが殺到している。 ヨルゲンセン氏はニューヨークで行われた広範なディスカッションの中で「例えば食品会社トップ数人から電話を受けた」と述べた。具体的な社名は明かさなかったが、質問は薬の効き目や供給スピードに集中したと説明。「彼らはこれを恐れている」と述べた。 デンマークの医薬品メーカー、ノボ・ノルディスクの肥満症治療薬「ウゴービ」と糖尿病治療薬「オゼンピック」を含む新たな減量薬による影響は、業界によって異なる可能性があるとヨルゲンセン氏は述べた。腎臓病や膝関節炎のような体重に関連する病気に関して治験でウゴービが良好な結果
MBAで使うおススメのデータベース一覧｜アール
マクロ市場分析、業界分析、企業分析に使えるDBの一覧を下記に纏めています。コンサルファームや投資銀行の人には馴染みのあるデータベースもありますが（EuromonitorやFactiva等）、一方で米国に来て感じるのは、各国の学生が日本で知名度のあるデータベース以外にも多くのデータベース（PITACHBOOKやIBISWorld等）を活用し、様々な分析・提案を深化させていることです。企業・大学によっては、下記のデータベースを使用できるところもありますし、一部機能は無料で使えるサービスもあるため、是非その時の分析使途にあったデータベースを活用するための一助になれば幸いです。 MBAを検討している人、MBAでの学びに興味がある人に向けたnoteを下記の通り作成しているので、そちらも参考になれば幸いです。
投資銀行流！？企業分析の情報収集の方法を紹介 - BizObiぶろぐ
今回は、投資銀行出身の筆者が、上場会社を公開情報に基づき企業分析する際の情報収集の方法を紹介します。このような情報はSNSでもWebでもいろいろな人が発信しているので新味はないかもしれませんが、参考になったっと言っていただくこともあるので、興味のある方はご覧下さい。 今回の内容 ・主な情報収集の方法 ・主なIR情報の使い方 ・初期的に事業概要を把握する場合の動作 主な情報収集の方法 まず、主な情報収集の方法の全体像をご紹介します。特に秘密のソースとかはありませんので、あらかじめご了承下さい（笑）。 IR資料（決算説明会資料や有価証券報告書など） 言うまでもなく、最も重要な情報ソースは会社が開示するIR資料です。何よりも、法律や証券取引所の規則を遵守して作成された情報および会社が自ら発信する情報であり、情報の信頼性が圧倒的に高いです。概要の理解から詳細の検討まで役立つ情報が豊富ですが、どの資
注目のナスダック100やSOX指数に低コスト分散投資する方法（香川睦） | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
●ナスダック100が「最強の株価指数」と呼ばれる理由 ●ナスダック100とSOX指数のパフォーマンス堅調を支える要因 ●注目のナスダック100やSOX指数に低コスト分散投資する方法 ナスダック100が「最強の株価指数」と呼ばれる理由 米国市場では多くの機関投資家が運用指標とする「S＆P500種指数」が1月の騰落率を＋1.6％で終えました。「1月バロメーター」と呼ばれる経験則（アノマリー）では「1月のS＆P500の動きはその年の相場の動きを予兆する」（As the S＆P500 goes in January、so goes the year）とされ、1950年以来の生起確率は83.6％です（Stock Trader’s Almanac 2024）。 1月25日に発表された昨年第4Q（10-12月期）の米・実質GDP（国内総生産）成長率（前期比年率換算）は＋3.3％と市場予想平均（＋2.0％
預金保険制度について | 三菱ＵＦＪ銀行
預金保険制度とは、金融機関が預金等の払い戻しができなくなった場合等に、預金者等を保護し、また資金決済の確保を図ることによって、信用秩序の維持に資することを目的とする制度です。 我が国の預金保険制度は、「預金保険法」により定められており、政府・日本銀行・民間金融機関の出資により設立された預金保険機構が制度の運営主体となっています。 金融機関が破綻したときに預金保険で保護される預金等（以下「預金」といいます）の額は、保険の対象となる預金のうち、決済用預金（無利息、要求払い、決済サービスを提供できること、という3要件を満たす預金）に該当するものは全額、それ以外の預金については1金融機関ごとに預金者1人当たり元本1,000万円までとそのお利息等です。 保険の対象となる預金のうち決済用預金以外の預金で元本1,000万円を超える部分及び保険対象外の預金並びにこれらの利息等については、破綻金融機関の財産
決済用普通預金口座 ： 三井住友銀行
2005年4月のペイオフ解禁範囲拡大後は、預金保険法が定める「無利息・要求払い・決済サービスを提供できること」という3要件を満たす決済用預金のみ全額保護の対象となります。 それ以外の預金等については、1金融機関ごとに預金者1人当たり元本1,000万円までとその利息等の合計額までが保護の対象となります。 ペイオフ解禁範囲拡大とは、2005年4月1日より預金保険機構によって保護される預金の範囲が変更になることを意味します。 具体的には2005年3月31日までは、全額保護されている普通預金、当座預金、別段預金のうち普通預金および別段預金の一部が全額保護の対象でなくなり、定期預金等と同様に、1つの金融機関ごとに1人当たり元本1千万円までとその利息が保護されることになります。 ただし、普通預金および、別段預金のうち「利息がつかないこと。いつでも払い戻し請求ができること。振込等の決済サービスに使うこと
「銀行預金が1200万円超え！分散させた方が安心って本当ですか？」元銀行員が伝授（LIMO） - Yahoo!ニュース
「銀行預金が1000万円を超えたら分散させた方がいい」という話を聞いたことがないでしょうか。 【一覧表を見る】意外に多い？「預金保険制度のことを全く知らなかった」と回答したのは何割？ これは、「預金保険制度」の仕組みが大きく関係しています。 預金保険制度は私たちの資産を守るのに大切な制度ですが、金融広報中央委員会の調査によると約4割の人が「預金保険制度のことを全く知らなかった」と回答しています。 【預金保険制度を全く知らなかったと回答した割合】 20歳代:63.7％ 30歳代:55.9％ 40歳代:48.5％ 50歳代:39.8％ 60歳代:29.5％ 70歳代:26.6％ 全年齢:39.6％ 万が一の事態に備えて資産を守るためには、預金保険制度を正しく理解して対策を取ることが大切です。 2024年は貯蓄をがんばりたい！ と思っている方は、預け先についても考えるようにしましょう。 本記事で
楽天S&P500と楽天オルカンはiDeCo対象商品に追加されるか
さらにプレスリリースには、「当ファンド2本は、他社類似ファンドの運用コストに注意を払い、信託報酬については機動的に引き下げを行うことによって業界最低水準を目指してまいります」と記載されており、将来にわたって最低水準の信託報酬を維持するファンド運営方針が示されています。 なお、以降の記事では、2商品の信託報酬として12月からの新しい信託報酬を用います。 楽天投信残高ポイントプログラムが限定復活楽天S&P500と楽天オルカンの新登場に合わせるように、投資信託の保有残高に応じてポイントが付与される「楽天投信残高ポイントプログラム」復活しました。 復活というのは、過去に一度廃止された経緯があるためです。 2021年12月に同プログラムが廃止された際には、楽天経済圏の改悪ということでSBI証券へのNISA口座移管という動きが活性化しました。 SBI証券には同種サービスである「投信マイレージ」が健在で
楽天証券のiDeCoで楽天オルカンや楽天S&P500にスイッチングできるようになった - 三十八歳の日記
先日もお伝えした通り、2024年1月26日から楽天証券のiDeCoで楽天オルカンや楽天S&P500に投資できるようになりました。 私はiDeCoで楽天VTI（楽天全米株式インデックスファンド）を積み立ててきました。 しかし、業界最安値クラスの楽天オールカントリーと楽天S&P500が先日リリースされ、新NISAでは楽天S&P500に投資することにしました。 そして、1月26日から楽天S&P500をiDeCoでも購入できるようになりました。 そこで、保有商品の入れ替え（スイッチング）と掛金の配分変更を行いました。 2024年1月26日からという話でしたが、1月25日の夜には既にその申請が可能になっていました。 私は楽天VTIを全て楽天S&P500にスイッチングしました。 理由は手数料が安いからです。比較してみます 楽天オルカン：0.0561% 楽天S&P500：0.077% 楽天VT：0.19
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