「資産運用マトリックス」でベストな投資を考える --- 内藤 忍

パーソナルコンサルティングで資産運用の相談を受けることがありますが、投資商品として何を活用すべきかは、個人差が大きく唯一の解答はありません。オーダーメイドで、「自分に合った資産運用の方法」を考えていくしかありません。 資産運用の選択は、資産金額、収入、家族構成、リスクに対する考え方、金融知識など様々な要因で決まってきますが、その中でも大きな決定要因になるのが、運用資産の規模とリスクに対する考え方です。 運用する資産規模が大きくなれば、投資金額の大きな商品に投資することができるようになり、投資の幅が広がります。また、リスクに対する考え方で重要なのは「レバレッジ」です。借入をして自己資金より大きな金額に投資したいか、それとも保有している資産の範囲で投資を留めておくか。借入を活用するかしないかも、投資対象を大きく変えることになるのです。 投資金額とレバレッジという2つの要素によって、「資産運用マ