収益性・安全性・流動性のバランスを！資産運用の考え方【ビジネス塾】 : ITライフハック

2013年03月26日10:00 収益性・安全性・流動性のバランスを！資産運用の考え方【ビジネス塾】 カテゴリ経済総合 資産運用を始めるにあたって、まず、ご自分の資産の現状をしっかり把握することが第一歩です。 つまり、銀行に預けているお金、郵便貯金にしているお金、生命保険、株式や債券などの有価証券（これは時価で評価してください）などを、一度洗い出してみてください。計画を立てる前に、まず手持ちの材料を調べるのです。その際に、借入金とローンの状態（金利や返済期間など）を確認するのも大切です。 使用時期 1年未満 1～2年 2～5年 5年以上 色分け 生活費 予備資金 予定資金 運用可能資金 資金の性質 生活費、必ず使うことが分かっている支出 失業などいざという時のためのお金 住宅購入、学費、車の買い替えなど 老後資金、子供の学費など 流動性 ◎ ◎ △ × 安全性 ◎ ◎ ○ ○ 収益性 ×