家計の貸借対照表（バランスシート）の作成

先日のインデックス投資ナイトでは、アセットアロケーションがテーマとして扱われた訳ですが、実際にリスク資産へ投資するにあたって、自分のアセットアロケーションを考える場合には「現在、自分がどの程度の運用リスクをとることが出来るのか？」という点が重要となります。 「アセットアロケーションがどうこうと言う前に、まずは家計の資産状況を確認することが大切（損益計算書（P/L）や貸借対照表（B/S）をちゃんと作る）」という事です。 その為に用意する数値は大まかに6つ。 金融資産額（預貯金・株・投資信託などの時価評価額） 固定資産額（不動産、車などの時価評価額） 流動負債額（クレジットカード残債など短期負債） 固定負債（住宅ローンなど長期負債） 年間収入額（税抜） 年間支出額（税抜） 金融資産の時価評価額やクレジットカード残債は、普段より口座管理ソフト・マネールック（無料）などを使用していれば、ボタン一つ