アクティブ運用とパッシブ運用のパフォーマンス比較のデータ…アクティブ運用は今年も散々な結果（2025年版）
著作者：brgfx／出典：Freepik S&P ダウ・ジョーンズ・インデックス社が毎年発表している「SPIVA」というアクティブ運用とパッシブ運用（インデックス）のパフォーマンス比較データがあります。直近2024年12月末の結果を見てみます。 SPIVAではリターンがインデックスに負けたアクティブ型投信の比率を国別に見せています。米国、カナダ、メキシコ、ブラジル、チリ、欧州、中東・北アフリカ、南アフリカ、日本、オーストラリアの合計10の国と地域です。グラフで1年、3年、5年、10年リターンを調べた結果が公表されています。（一部の国では15年リターンも！） 10年リターンがインデックスに負けたアクティブファンドの比率 国名 インデックスに負けた比率 米国 84.3% カナダ 95.5% メキシコ 85.4% ブラジル 80.9% チリ 93.2% 欧州 92.1% 中東・北アフリカ 85.
新NISA、たった1年で半分が売却…なぜ？
（Designed by Freepik） 新NISA（少額投資非課税制度）1年目で、投資信託の購入額26兆円に対し、同じ期間で13兆7000億円が売却されたとのこと。 NISA最大の敵は「売る誘惑」 長期保有へ資産配分点検 編集委員 田村正之 - 日本経済新聞 「新しい少額投資非課税制度（NISA）の投資対象となっている投資信託の今年1月から11月までの購入額26兆円に対し、同期間に13兆7000億円が売却された」と話すのは投資助言会社イボットソン・アソシエイツ・ジャパンの小松原宰明氏。「わずか1年弱で半分も売られては、長期で資産形成を支援する投信の仕組みが生かされていないことになり残念だ」 www.nikkei.com 上記の日経記事でイボットソン・アソシエイツ・ジャパンの小松原宰明氏は、「わずか1年弱で半分も売られては、長期で資産形成を支援する投信の仕組みが生かされていないことになり
2024年の新NISAやオルカン投資はいかがでしたか？
今年の投資はそろそろ終わりです。オルカンの2024年度内の購入は12/23で終わりました。今から注文しても来年の投資になります。（受渡日 2025/01/06になります。） 逆に言うとオルカンは、12/24から2025年成長枠を使った新NISA投資が可能になりました。 新NISAで買い忘れていた方、ぎりぎり間に合います。もしも2024年のNISA枠が余ってて購入し忘れていた方は年内に受け渡しができる投資信託を買いましょう。 例えば、eMAXIS Slim 先進国株式(含む日本)やeMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)などは間に合います。 12月24日の15時半頃までに注文すれば2024年内に受け渡しが出来ますので今から急いで買いましょう。 2024年のオルカンのパフォーマンスは +30%でした。今年は、有名な経済アナリストが大暴落が起こると言ってたり、新NISAは国の陰謀で下落す
亡くなる直前に山崎元さんが40代独身の漫画家に教えた｢絶対買ってはいけない金融商品の種類｣ 貯金額ばかり気になる人に贈る｢後悔しないお金の使い方｣3つ
独身者がひとりで生きる老後にはどんな課題があるのか。漫画家のよしたにさんは「経済評論家の山崎元さんに賢いお金の使い方3種類と絶対買ってはいけないものについて教えてもらった」という――。 ※本稿は、よしたに『大人ぼっちマニュアル』（幻冬舎）の一部を再編集したものです。 すぐに人に頼る人がお金で失敗する 「お金を稼ぐのは使うためでしょう？ 足りなければ稼げばいい、無駄なお金を使ったなら節約すればいいだけ。貯めこむことばかり大事にしたら、気持ちよく使えなくなるよ。節約しすぎるとその分仕事も小さくなります」 きっぷの良い話し方で、面白くわかりやすくお金の問題についてお話ししてくださった山崎先生。お金との付き合い方を通して常に人生を前向きに楽しむ、「守り」より「攻め」の姿勢について我々に教えてくださいました。
具体的な数字で考えてみるとわかりやすいね。 例えば旧NISAと特定口座で、同..
具体的な数字で考えてみるとわかりやすいね。 例えば旧NISAと特定口座で、同じ投資信託を100万円ずつ買っていて、現在はどちらも200万円になっているとする。口座評価額含み益旧NISA200万円100万円特定200万円100万円 旧NISAが満期になって自動的に特定口座と合算された場合口座評価額含み益旧NISA0円0円特定400万円100万円さらに200万円分を売却して新NISAに入れる。ここで税金を約10万円とられる。口座評価額含み益新NISA200万円0円特定190万円50万円 旧NISAの満期直前に売却して、すぐ新NISAで買い直した場合口座評価額含み益新NISA200万円0円特定200万円100万円合計額が400万円のまま運用できる後者の方が有利。税金の支払いはなるべく遅らせるのが投資の鉄則。 その後の比較例えばさらに評価額が倍になったとき、前者と後者を比べるとこうなる。口座評価額
PayPayアセットマネジメントが事業終了へ。無責任極まりない投信事業の終わりかた
本日、PayPayアセットマネジメントは2025年9月末を目途に事業を終了すると発表しました。久々に出ました。金融機関都合の投信事業廃止＆繰上償還です。 詳しくは上記記事をご覧いただきたいのですが、要するに、運用資産の拡大が計画通りには進まず業績低迷が続いたため、事業を終了することにしたようです。現在運用している投信については、販売停止、繰上償還、運用会社の変更に向けて手続きを進めるとのこと。 PayPayアセットマネジメントが運用しているインデックスファンドは、新規設定からまだ1年経っていないか、1年経って第1期運用報告書が出たばかりくらいのものが多いです。いろいろ原因はあるのかもしれませんが、結果的に、投信事業に参入してすぐに撤退するという、無責任極まりないムーブをPayPayアセットマネジメントはやらかしました。それも、金融危機でもなんでもなく米国株式市場は史上最高値更新中、政府の「
森永卓郎氏、渾身のネタバレ？相場予想の超皮肉な現実から目をそらすな。を400字で。 | 愚者小路の400字
【特別速報】カンチュンド氏主催「マネーの缶詰（マネ缶）スクール」スタンダードコースが100回達成！を400字で。
資産形成について10代の子どもに教えたい教訓6つ | ライフハッカー・ジャパン
お金に関しては完璧とは言えなかった私の家族でしたが、父が資産形成の原則に忠実だったことには感謝しています。 私が飲食店のバイトで得た少しばかりのお金は、私が21歳になる頃には自身の老後資金の口座に貯蓄していました。 「大事なお金を遠い老後のために取り分けておくなんてありえない」と当時は思ったものですが、そう遠い将来のことではなくなったいま、その資金が増えていくのを見ることができます。 もしあなたに子どもがいて、10代のお子さんが初めて収入を得たときは、それが夏休みの芝刈りのバイトであっても有名企業のインターンシップでも、生涯にわたって経済的な安定を築くための絶好の学びのチャンスなのです。 ここでは、10代の若者たちに伝えたい資産形成の学びをご紹介します。 1. 複利効果これが何をおいても最重要ポイントです。お子さんに複利のマジックについて教えてあげてください。ひとことで表すと、複利とは、投
ほんで、MEGA BIGくじにいくら賭ければいいの？｜morio
この記事では、MEGA BIGくじの最適な賭け額、最適な賭け額の算出方法について説明する。 ※この記事の内容は間違っている可能性があるので注意してください。間違いがあればご指摘いただけると嬉しいです。できれば専門家にレビューしてほしいです。 ※この記事はMEGA BIGの購入を薦めているわけではありません。 MEGA BIG 祭2024/8/30、MEGA BIG祭が突如発生した。 MEGA BIGは通常期待値がマイナスであるが、台風の影響でサッカーの試合が一部中止になり第1476回のMEGA BIGの期待値が1を超える可能性があるという投稿があったのだ。 toto MEGA BIGが熱い。 対象の12試合中4試合が中止（自動的中扱い）なので、8試合分当たれば1等というレイドイベント発生。現在キャリーオーバー61億円。 公営ギャンブルとしてはありえない期待値。 なおtoto BIG/100
【更新】台風の影響で期待値プラスになったMEGA BIGに全財産7350万円を突っ込む人が現れる→1等が8本出て2億円以上になる
まとめ 台風が上陸するとtoto MEGA BIGの当選確率が上がるレアなイベントが発生するらしい これが令和の「風が吹けばなんとやら」 ※第1476回の購入は締め切りました 85049 pv 38 17 users 49 造船太郎(20) @zosentarou 20歳3億トレーダー/MEGA BIG2億当選/株歴8年/100万から2年で3億/Z世代/医学部/デイトレ/Youtube/株しかできません/⚠️アカウントはこれだけです。偽垢注意。
5600枚の硬貨を処理した話
実家の整理中に母が数十年間貯め込んだ硬貨が出てきたので、私が処理することになった。 重さは30kgを超えていて、自宅に持ち帰るだけで一苦労だった。 幸い、大半は硬貨の種類ごとに仕分けられていて、ホコリやゴミの付着も少なく比較的綺麗だった。 この時点ではまだわかってなかったが、仕分け済みだったことが後ほど労力の大幅減に繋がることになる。 この量になるとちまちま使って減らすとかそんなレベルではないので、銀行で処理することに決めた。 車で行けそうな銀行はあんまりなく、自転車圏内に支店があって口座を持っている銀行で15kgずつ2回に分けて入金することにした。 候補は三菱UFJ銀行とゆうちょ銀行。以前に別の用事で窓口に行ったときは三菱UFJ銀行の方が客が若くて回転も早かったので、今回はそちらに決めた。 そうと決めたら方法について調べる。ここ数年間でどの銀行でも窓口での大量硬貨取扱手数料が設けられて、
令和の「売りたくなった時に見るグラフ」詰め合わせ！ 暴落時に現れた良記事
THE GOLD ONLINE（ゴールドオンライン）に、「株価の動きが読めない…投資は見送るべき？→実は「タイミングを考えない継続投資」が望ましいといえる理由【マクロストラテジストの見解】」という記事が掲載されています。 今月、日経平均が市場最大の暴落をするなど相場が乱高下する状況下で「いまは投資を見送ったほうが良いのでは」と考える人に向けて、タイミング投資の非効率性と継続投資の有効性を解説した記事です。 記事自体もとても良いのですが、そこに出てくるたくさんの最新グラフがすべて秀逸で、これは永久保存版だ！と思ったので、いくつか記録しておきます。 まず、インデックス投資家にとっては有名なフレーズ「過去72年間のうち、ベストの5日を逃すと、利益は半減してしまう」（出典：「敗者のゲーム」チャールズ・エリス著）は、いわゆる「稲妻が輝く瞬間」に市場に居合わせることの重要性を説いたものです。 直近では
株価 過去最大の値下がり ブラックマンデー超え“4つの要因” | NHK
週明けの5日の東京株式市場は、アメリカの景気減速への懸念や円高の進行を受けて全面安の展開となり、日経平均株価の終値は4400円を超えるかつてない急落となりました。世界的に株価が暴落した1987年のブラックマンデーの翌日につけた3836円を超えて過去最大の下落幅を記録しました。 目次 「サーキットブレーカー」の措置も 株価急落 4つの要因 5日の東京株式市場は取り引き開始直後から全面安の展開となり、午後に入ると売り注文は一段と膨らみました。 日経平均株価は午後2時50分過ぎには4700円以上値下がりし、かつてない急落となりました。 先週2日に発表されたアメリカの雇用統計の結果が市場の予想より悪かったことからアメリカの景気減速への懸念が一段と強まったことに加えて、東京外国為替市場で急速に円高が進んだことで、輸出関連の銘柄などでも売り注文が膨らみました。 ▽日経平均株価、5日の終値は先週末の終値
『オルカン』の収益の約38％は為替要因です | 投資信託クリニック
こんにちは。 投資信託クリニックの カン・チュンド です。 「オルカン」こと eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は 2018年の10月31日に運用をスタートしています。 6年近くの運用期間中、 「オルカン」の収益は＋164％を超えています。 （6月28日現在の数字です。） 以下、図表（オルカン月次レポート）にご注目ください。 右端の『設定来計』のところです。 画像元：三菱UFJアセットマネジメント （オルカン『月次レポート』） これは、 2018年10月31日（運用開始）から 2024年6月28日までの『全期間の』という意味です。 次に左端に目を転じますと、 下部に、 基準価額（分配落後）という「項目」があります。 画像元：三菱UFJアセットマネジメント （オルカン『月次レポート』） 『設定来計』と『基準価額（分配落後）』を結んだところの数字が 16,442（円）とな
eMAXIS Slim オルカンやS&P500は配当再投資効率が良い。特定口座でも外国税額控除不要、新NISAで1800万円埋めた後の再投資効率も抜群！ - Dr.ちゅり男のインデックス投資
おはようございます。 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）やS&P500の素晴らしいところは、ずばり「配当金再投資効率の良さ」にあります。 eMAXIS Slimシリーズは分配金を抑制する方針で運営されているため、分配金が直接私たち投資家に支払われることはありません。 しかし、構成企業から支払われた配当金はファンドの内部でその都度再投資に回されており、基準価額がどんどん上昇していくため大変効率がよいのです。 eMAXIS Slim オルカンやS&P500の素晴らしいところは、配当金再投資効率の良さにありますね。 私たち投資家に直接分配金が支払われることはありませんが、構成銘柄から支払われた配当がその都度ファンド内で再投資されているため、効率が非常によい。 今検討中の金融資産課税強化とも相性がよい。 — ちゅり男/医師・投資ブロガー (@churio777) June 3
【マスコミ調査】公的年金の2023年度運用結果は絶好調！全メディアで報道され品質もまずまず
（Google ニュースより梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー作成。2024/7/8 18:00時点） ひとことで言えば、GPIFの絶好調な運用状況を受けて数年間だんまりだったテレビメディアを含め、さすがに全メディアで報道されていました。報道の品質も向上していました。 メディア別に見ると、テレビディアはながらくだんまりを決め込んでいたところが大半でした、久々に報道が復活しました。 今回は6社中6社で報道されました。NHKとテレビ朝日は(1)収益額、(2)収益率、(3)累計実績のフル項目が掲載されわかりやすい報道内容でした。日本テレビ、TBS、フジテレビも(1)収益額、(2)収益率までを掲載していました。テレビ朝日は(1)収益額と運用総額を掲載してはいますが、収益率は読者が自分で計算しなければ評価できない不親切報道でした。 次に、新聞メディアも報道レベルが向上しました。 朝日新聞、読売新聞、
公的年金GPIF、23年度運用45兆円プラス 最高を更新 - 日本経済新聞
公的年金を運用する年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）の2023年度の収益は45兆4153億円のプラスとなり、過去最高を更新した。株高を追い風に直近5年間の年金積立金の運用収益は19年時点の想定の約6倍となった。運用に求められる想定利回りは今後引き上がる可能性があり、GPIFへの期待は高まる。資産ごとの収益は外国株式が19兆円、国内株式が19兆円、外国債券が7兆円のプラスだった。内外の株
リリース、障害情報などのサービスのお知らせ
最新の人気エントリーの配信
j次のブックマーク
k前のブックマーク
lあとで読む
eコメント一覧を開く
oページを開く
例年と違うよ！ 定額減税が行われた令和6年分「源泉徴収票」の見方【図解で説明】 詳しく分かる！ 1分でも分かる！
祝 オルカンの純資産総額５兆円突破！ - NightWalker's Investment Blog
日経平均株価4451円安 下げ幅ブラックマンデー超え最大 - 日本経済新聞
