【まとめ】アルケゴスの破綻とは - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
更新日：2021/4/19 ちかごろ アルケゴスが破綻して、大手金融機関に大きな損害を与えた といった報道をよく聞くかと思いますが、聞きなれぬ単語に戸惑っている読者もいるでしょうから、アルケゴスについて、できる限り分かりやすく解説していきたいと思います。 ＜目次＞ アルケゴスとは アルケゴスが破綻した理由は？ アルケゴスの破綻による影響は？ アルケゴス破綻の影響はどこまで広がるか？ アルケゴスとは まず、アルケゴスとはなんぞや？について簡単にまとめると、 アルケゴス・キャピタル・マネジメントというヘッジファンド（資産運用会社） ビル・ホワン氏というお金持ちの個人資産を運用しているファンド 100億ドルを運用していた レバレッジを活用して、1000億ドル分の取り引きをしていたとみられる といった感じで、分かりやすく一言にまとめると 『すごいお金持ちが、すごいレバレッジをかけて、資産を運用して
【資産額：2831万円】セミリタイアに向けての資産・投資成績【45ヵ月目】 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
最終更新日：2021/4/5 本ブログの筆者であるひょしおんぬの、 2021年4月時点のセミリタイアに向けた予定と実績です。 なお、今月がセミリタイア計画（全90か月）の折り返し地点となります。 ※最新の資産状況はリンク先よりご確認ください。 ここ5か月ほど、驚くほどの勢いで資産が増えているので、「これ以上、株価をあげるのは勘弁してくれ…」というのが最近の正直な感想です。 ＜目次＞ セミリタイアに向けての資産・評価損益推移 現在の資産状況 セミリタイア達成に向けた今後の戦略 まとめ ：セミリタイアに向けて資産は順調に推移している セミリタイアに向けての資産・評価損益推移 まずはグラフでセミリタイア計画と実績を記載します。 ■グラフの説明 ・総金融資産：オレンジ色棒グラフ：投資信託や株の合計金額：左目盛（住宅ローン・不動産を除く） ・目標（105%複利）：黒色直線：毎年440万円を投資に充て
セミリタイアした人の生の声を聞いてみる【命と家族以上に大切などない】 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
更新日：2021/2/29 47歳でセミリタイアした中川淳一郎さんによる命と家族以上に大事な仕事などない。早期セミリタイアのために今からやれること という記事を紹介します。 中川さんは、現役時代のネットニュース編集者という激務を通じ、 ｢人生なんてもんは苦行の連続である｣ ということは30代前半には悟り、 ｢もうなんかよく分からんけどラクに死にたいな。突然雷が私の頭に突撃して0.5秒で即死、となればいいな〜。これ以上一切努力もしたくないし、仕事もしたくない｣ なんて思うわけですよ。 と言い、｢とにかく仕事をしたくない｣と考えるようになったそうです。 というわけで、（セミリタイアを志す動機は、人それぞれかと思いますが）中川さんは 本稿は｢人生が楽しくて仕方ない！｣｢人生にはワクワク感しかない！｣みたいな方に向けては書いておりません。 ｢しょうがなく生きてるけど、それなりに幸せに生きたい｣とい
【投資に活きる心理学】ファスト＆スローPart2【要約】 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
最終更新日：2021/4/1 以前紹介した 【専門家の予想は統計に劣る】ファスト＆スロー Part1【要約・書評】 - 家族でセミリタイア - スパコンSEの効率的投資ブログ の続きです。 Part2の今回は、主に投資に活かせる心理学を取り上げていきます。 スポンサーリンク 起業家の妄想 ファスト＆スローでは、 起業から5年生き延びる可能性は35%しかないが、多くの起業家は「自分は成功する」と考えている 起業家は、自社だけでなく『自社と似た企業』でさえも「60%」が成功すると考えている と紹介し、多くの起業家が『35%しか生き残れないという現実』を無視し、「自分は違う」と妄想していることを紹介しています。 『起業する』ということは『成功すると考えている』ということなので、当たり前のように感じるかもしれませんが、 成功すると考えた起業家ばかりであるのにも関わらず、35%しか生き残れない とい
ブログの更新頻度を低くします - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
更新日：2021/3/30 いままで、本ブログは毎日更新をしてきましたが、毎日更新にこだわったことで、内容がペラペラの記事を大量生産してしまいました。 また、ブログに要する時間の確保が難しくなりつつあることも踏まえ、更新を2日に1回程度に下げることにしました。 また、ブログ時間の確保ができるようになったら（子育て、仕事が落ち着いたら）更新頻度を再考したいと思いっていますが、当面は2日に1回となりそうです。 その分、1記事1記事の内容を濃くできればと思っていますので、これからもお付き合い頂けると嬉しいです。 ------ あなたのクリックが本ブログの順位を左右します！以下バナーをクリック頂けると嬉しいです。よろしくお願いします！ 以下は関連記事です。よろしければご参照ください。 ツイッターでは記事の公開を通知したり、投資に関係するニュースを取り上げたりしています。よろしければフォローをお願い
暴落時に間違った選択をしない5つの準備 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
更新日：2021/3/29 投資でリターンを得るために最も大切なことのひとつは 暴落に恐怖して、途中退場してしまわないこと です。 そして、投資を続けていればほぼ間違いなく暴落に遭遇します。 それが1か月後なのか、1年後なのか、10年後なのかは分かりませんが、ほぼ間違いなく遭遇します。 というわけで、いつか来るであろう暴落に備え、次に市場暴落が起きても、あわてないための5つの方法を紹介＆考察（ものによっては反論）していきたいと思います。 その方法とは、以下の5つです。 臨時費（生活防衛資金）を用意する 目標が短期の資金については、安全性を重視する 保有銘柄の価値を正しく予想する 配当の再投資を考え直す ポートフォリオを分散化させる では、順に見ていきましょう。 臨時費（生活防衛資金）を用意する 市場が暴落するということは、多くのケースで『世界が経済的なダメージを負う』ことが予想され、これは
世界同時株安からの地域別・代表的ETFの株価の変動を確認【暴落から57週間】 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
最終更新日：2021/3/28 新型コロナウィルスによる暴落からの株価の変動を確認、比較していきます。 比較対象は、 VT（全世界株式） VTI（全米株式） TOK（先進国株式） VWO（新興国株式） QQQ（米ハイテク大手株式） VYM（米高配当株式） です。 ここ1週間で目立った事象としてに、 バイデン政権が数兆円規模のインフラ投資計画を予定しているとの報道 パウエルFRB議長による「経済がほぼ完全に回復するまで経済支援をゆるめない」発言 ひょしおんぬの誕生日があった がありました。 3月26日には、アメリカ市場は大きく株価を伸ばしており、ダウ平均株価は過去最高を更新していきました。 また、全世界の新型コロナの新規感染者数は、以下グラフの通りで「上昇トレンドができている」といった状況にあります。 提供元：Template:COVID-19 pandemic data - Wikiped
「好業績なのに低株価な企業」に投資しても儲からない、という当たり前の論文を紹介 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
更新日：2021/3/24 「割安な銘柄に投資してもむくわれず、株式市場は深刻な機能不全に陥っている」 という結論を出している、野村アセットマネジメントのファンドマネジャーらによる『バリュー投資の再考』という論文を紹介します。 この論文では、1980年以降の日・米の株式市場を調査対象とし、 『1年先の企業の業績を正確に予想できる』という前提のもと、その予想を使って『割安だ』と判断できる銘柄に投資した場合のリターン を調べました。 結果は、 平均すると年利10%超のリターンを手に入れられた（市場平均を超える） ただし、2010年以降はリターンが減少する傾向にあった 特に米国市場では、2019年のリターンがインデックス以下となった となりました。 この『将来の業績に対して株価が低い企業に投資しても儲からない』というのは、 ウォール街のランダムウォーカー 敗者のゲーム 株式投資 長期投資で成功す
ジム・ロジャーズ「2021年中にバブルが崩壊する」 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
最終更新日：2021/3/15 世界的投資家のジム・ロジャーズへのインタビュー記事に 「私は今年の終わりまでにはこのバブルが崩壊すると予測している。」 という言葉を見つけました。 ジム・ロジャーズは、2020年末に発刊した大転換の時代の中でも「私の人生史上で最大の不況が始まりそうだ」と発言しており、その考えは現在も変わらないようです。 大転換の時代については、本ブログでも取り上げさせてもらっており、 現時点では低金利となっているため、紙幣を印刷し、債務を増やし続けることができていますが、いつか市場が「紙幣を刷りすぎていてヤバい」と思うようになれば、金利が上昇し、負債をかかえる多くの人・企業が破綻することになります。 また、ジム・ロジャーズは「米国株式はコロナ前からバブルだった」と考えており、金利上昇によって政府・中央銀行による『紙幣をする→株式市場に投入する』が続けられなくなった際には、大
世界同時株安からの地域別・代表的ETFの株価の変動を確認【暴落から55週間】 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
最終更新日：2021/3/14 新型コロナウィルスによる暴落からの株価の変動を確認、比較していきます。 比較対象は、 VT（全世界株式） VTI（全米株式） TOK（先進国株式） VWO（新興国株式） QQQ（米ハイテク大手株式） VYM（米高配当株式） です。 先日の記事でも書いたように、 パンデミックの中でも主要国の経済が予想以上に強かった事実 コロナワクチンが有効であるとの証拠が増大した事実 アメリカの追加経済対策が有効に働くであろう予想 から、経済協力開発機構（OECD）は「2021年の世界経済成長率は5.6%になる」と、大幅に上方修正した予想を発表しました。 実際に3月10日には、アメリカで1.9兆ドル規模の追加経済対策が可決され、世界中の株価は大きく上昇しました。 また、全世界の新型コロナの新規感染者数は、以下グラフの通りで「右肩下がりトレンドが続いている」といった状況にありま
経済協力開発機構「世界経済は2021年の中ごろまでにはコロナ前を上回る水準に戻る」 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
最終更新日：2021/3/13 経済協力開発機構（OECD）が 2021年の世界経済成長率は5.6%になる 世界経済は2021年の中ごろまでにはコロナ前を上回る水準に戻る との予測を発表しました。 この成長率は、3か月前の発表に比べて1.5%も高い予想となっており、 パンデミックの中でも主要国の経済が予想以上に強かった事実 コロナワクチンが有効であるとの証拠が増大した事実 アメリカの追加経済対策が有効に働くであろう予想 を主な理由として上方修正しています。 各国の成長率修正の中でも目立ったのは アメリカ：3.2%→6.5%に修正 中国 ：8.0%→7.8%に修正 の2国で、成長率予想が急上昇したアメリカと、下方修正した中国が挙げられます。 スポンサーリンク ほとんどの先進国の成長率は上昇修正されていますが、新興国の多くは『ワクチンの普及がくれていること』を要因として、2021年には低成長
【成長銘柄除く】ゴールドマンサックス「2021年はS&P500が16%上昇するだろう」 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
最終更新日：2021/3/12 ゴールドマン・サックスは「S&P500が年末までに4300ポイントまで上昇する」と予想しており、これは 現在（3月）の3800ポイントからおよそ13%上昇 2021年年初の3700ポイントからおよそ16%上昇 という、かなり楽観的な見方となっています。 多くの人はこの発言を聞いて、 「そんなわけなかろう。「売りたい」と考えているゴールドマン・サックスのポジショントークだろう。」 と思うかもしれませんが、もちろん根拠があっての発言かと思いますので、内容について考察していきたいと思います。 スポンサーリンク 金利の急上昇に注意は必要だが… まず、今後の株価を占ううえでもっとも気になる点として、『金利の急上昇』が挙げられますが、 ゴールドマンサックスは「10年国債利回りが2.1%を超えない限り株式への影響は限定的」 FRBは「景気が回復する見通しが立っているので、
まだ日本では知名度が低い注目の米国成長株4銘柄、について考察 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
最終更新日：2021/4/17 まだ日本では知名度が低いが2021年注目の米国成長株4銘柄 という非常に魅力的なタイトルの記事がモトリーフールに上がっていたので、紹介＆考察していきたいと思います。 その注目の低い成長株とは、 クレスコ・ラブズ（大麻関連株） SSRマイニング（金関連株） クラウデラ（ソフトウェア・クラウド関連株） エバークォート（保険DX関連株） の4銘柄です。 では、順に見ていきましょう。 クレスコ・ラブズ（大麻関連株） あまり多く報道されていませんが、バイデン大統領は大麻合法化を推進する民主党内のグループの力を借りて大統領選を戦ったため、アメリカ全体での大麻合法化が進んでいくと予想されます。 また、カラマ・ハリス副大統領も、 「長年続いてきたドラッグをめぐる論争に終止符を打ち、米国は大麻の合法化を推進すべきだ」 と、自身の著書でも合法化を訴えています。 現在アメリカは5
「パートナーが浪費家で困っています‥」意識を変える方法、について考察 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
最終更新日：2021/3/10 「パートナーが浪費家で困っています‥」意識を変える方法という面白い記事があったので紹介＆考察していきたいと思います。 筆者（ひょしおんぬ）も、筆者のパートナーも、元より浪費家ではありませんが パートナーは数百円～数千円程度の小物に対する物欲がㇷと湧いてくる傾向にある 筆者は最新のハイテク機器や高級ホテルでの宿泊など、贅沢したい欲が湧きやすい傾向がある といった感じで、それぞれ違う『お金に対する（ちょっとした）浪費ぐせ』を持っているので、お互いに浪費しないよう注意しあっているところがあります。 そんなわけで、『紹介する記事』と『我が家が注意していること』を絡めならが、考察していきたいと思います。 なお、元の記事では以下5つを取り上げています。 ネットショッピングを頻繁に利用する 同じ機能のものをいくつも買ってしまう ついで買いが多い 貯蓄に興味がない 買い物依
セミリタイアまで4年をきって思うこと【セミリタイアには何が必要なのだろうか？】 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
最終更新日：2021/3/9 筆者（ひょしおんぬ）は2024年いっぱいでセミリタイアし『好きな仕事だけで稼ぎ生きていく』ことを目標としています。 が、正直にいって最近 こんな楽にお金を稼げるサラリーマンを辞める必要はあるのか？ セミリタイア後の生活は本当に大丈夫なのか？ と考えることがあります。 以前、筆者が41歳4500万円でセミリタイアした後の生活についてといった記事の中で、「セミリタイア後に問題があったとしても臨機応変に対応するから大丈夫！」と強気に発言していたり、 幸せとお金の経済学といった著書を読み、「お金を稼ぎ使うことで得られる幸せには終わりがない」ということを理解はしているつもりですが、 それでも『サラリーマンを辞める』という決断をするには、かなりの勇気がいるということを感じています。 というわけで、本記事では自分の気持ちの整理もかねて、今の心境を記しておきたいと思います。
【要約・書評】ファスト＆スロー 著：ダニエル・カーネマン【専門家の予想は統計に劣る】 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
最終更新日：2021/3/8 「自信過剰により、専門家の予想は、統計による予想に劣る」 「最も称賛される企業にランクされた企業の株式リターンは、最下位あたりにランクされた企業に劣っていた」 などなど、投資に使えそうな研究が目白押しの『ファスト＆スロー あなたの意志はどのように決まるか？上巻』の一部を要約してお伝えしていきたいと思います。 スポンサーリンク ファスト＆スロー前書き 『ファスト＆スロー』の筆者は、2002年にノーベル経済学賞を受賞したダニエル・カーネマンで、『ダニエル・カーネマン 心理と経済を語る』といった『心理学 x 経済学（行動ファイナンス理論）』の研究をしていることでも有名な心理学者です。 タイトルである『ファスト＆スロー』とは、 ファスト：直感的に意思決定する仕組み（以後『システム1』と記載） スロー ：考えた上で意識決定する仕組み（以後『システム2』と記載） のことを
世界同時株安からの地域別・代表的ETFの株価の変動を確認【暴落から54週間】 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
最終更新日：2021/3/7 新型コロナウィルスによる暴落からの株価の変動を確認、比較していきます。 比較対象は、 VT（全世界株式） VTI（全米株式） TOK（先進国株式） VWO（新興国株式） QQQ（米ハイテク大手株式） VYM（米高配当株式） です。 直近の１週間は、株価が大きく上下動した一週間となりました。 また、為替（円ドル相場）、大きく動き、海外資産の値動きが非常に激しくなっていました。 この間、特に株価・為替を大きく動かすようなイベントはなかったとの認識ですが、株価・為替の値動きには関係なかったようです。 また、全世界の新型コロナの新規感染者数は、以下グラフの通りで「右肩下がりトレンドが続いている」といった状況にあります。 まれに「変異株が～」といったコメントを見かけますが、今のところそれによって感染の再拡大は起きていないようです。 提供元：Template:COVID-
『節約に囚われすぎていて自己投資できない』なんてことはない - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
最終更新日：2021/3/6 最近「節約に囚われすぎて仕事ばかりしてきたため、スキルが何もない」という言葉を聞きましたが、どうしても納得できませんでした。 というのも、筆者（ひょしおんぬ）は、早期セミリタイアを実現するため節約にはかなりの力を入れていますが、しっかり自己投資できており、スキルも身に付けられているためです。 というわけで『節約していると自己投資できない？』について、ここで考察していきたいと思います。 節約していると自己投資できない？ まず、繰り返しになりますが、 お金をかけずとも自己投資できる というのは間違いありません。 確かに、お金をかけなければ自己投資できないモノ、例えば 海外旅行 高額な費用が必要な資格取得 カメラや楽器のような道具が必要な趣味 といったものは（お金を優先するのであれば）諦めることにはなりますが、 本から得ることのできる全てのスキル は、図書館を利用す
18～29歳の58.4%が「今の収入に満足している」と回答【全年代で最大】 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
最終更新日：2021/3/5 18～29歳の85.8%が「今の生活に満足している」と回答し、58.4%が「今の収入に満足している」と回答。 という驚きの調査結果をまとめた記事があったので、ここで紹介します。 この18～29歳の満足度は、『今の生活』『今の収入』ともに全年代で最も高くなっていたとのことで、シンプルに驚きです。 ※本日は今年最初の楽天スーパーセール＆5の倍数の日ということで、大量のポイントを手に入れるチャンスです。 そんな30歳未満の若者ですが、 毎月の小遣い（自由に使えるお金）の平均は2.94万円 と、決して多くの額が使えているわけではなく、さらに 貯蓄額の平均は72万円 と、大して貯蓄もないようです。 であるのにも関わらず『収入』『生活』に満足できているのは、 Youtubeに代表される『お金を必要としない娯楽』 AmazonPrimeに代表される『定額使い放題（サブスクリ
【資産額：2623万円】セミリタイアに向けての資産・投資成績【44ヵ月目】 - スパコンSEが効率的投資で一家セミリタイアするブログ
最終更新日：2021/3/4 本ブログの筆者であるひょしおんぬの、 2021年3月時点のセミリタイアに向けた予定と実績です。 ※最新の資産状況はリンク先よりご確認ください。 ここ4か月ほど、驚くほどの勢いで資産が増えているので「これ、大丈夫なの？バブルが起きてるの？」と心配になってきています…。 ＜目次＞ セミリタイアに向けての資産・評価損益推移 現在の資産状況 セミリタイア達成に向けた今後の戦略 まとめ ：セミリタイアに向けて資産は順調に推移している セミリタイアに向けての資産・評価損益推移 まずはグラフでセミリタイア計画と実績を記載します。 ■グラフの説明 ・総金融資産：オレンジ色棒グラフ：投資信託や株の合計金額：左目盛（住宅ローン・不動産を除く） ・目標（105%複利）：黒色直線：毎年440万円を投資に充て、年利105%を達成できたと仮定したライン。 ・投資損益：青色線グラフ：投資に
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