資金3000万円で、資産を守る「攻め重視」の投資法

個々の余裕資金の多寡次第で、投資先はどう変わるのだろうか？ マネーのプロ2人が詳しく指南する。 3000万円、資産に色を付ける 「資産に色を付ける」という言葉があります。一般に（1）貯める、（2）守る、（3）殖やすの3つですが、私の場合は（1）守る、（2）中間、（3）攻める、です。 投資可能な余裕資金が3000万円あって、まだ当分稼げるし退職金等も見込める現役世代なら、攻め重視で。これに対し、余裕資金で1億円ある方は、何もリスクを取ってガンガン攻める必然性はなく、今持っている資産を減らさない、守る意識のほうが強くなるでしょう。世代的にも相続・節税対策が重大な関心事となっている可能性も高いので、（4）オルタナティブ（代替）投資という選択肢が新たに加わります。 そうした前提を踏まえると、まず3000万円の場合は（1）守り15％、（2）中間25％、（3）攻め60％くらいがよいでしょう。（図を参照