過熱するNISA口座開設に意外な落とし穴

来年1月からスタートするNISA（ニーサ）を巡り、金融機関の口座獲得競争が過熱している。 NISAとは少額投資非課税制度のこと。そのモデルはイギリスで1998年からスタートしているISA（アイサ）だ。概略としては、非課税期間は5年で、年間100万円、総額500万円まで投資した分に発生する値上がり益、配当金、分配金が非課税になる。対象は株式ならびに株式投資信託であり、REIT（不動産投資信託）やETF（上場投資信託）も含まれる。また一部のネット証券会社は、米国株なども対象にする予定だ。ただし、現在保有している商品は移管できない。あくまで新規購入分が対象となる。 NISAを利用するためには、金融機関にNISAの口座を開設しなければならない。ただし、口座開設ができるのは、1人1金融機関のみ。ネット証券会社と銀行の両方にNISA口座を開くことはできない。それが一段と口座獲得競争を激しいものにしてい

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意外でもなんでもない。リターンばかり狙っても、損した時に通算できないから、リスクばかり取るのも問題。

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うーむ