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「金融課税に対して、投資家はどのような対策を打つべきでしょうか?」 岸田内閣が提案している、金融所得の増税案が話題です。 金融課税の増税は、投資リターンを直接的に減少させますが、この増税に対して、投資家が打つべき対策としては何があるのでしょうか。 今回は金融課税増税に対して、初心者投資家でもできる対策を二つ紹介いたします。 岸田内閣の金融所得増税案の概要 対策①:投資信託の活用 分配金の有無による配当課税の違い 税率が上がるほど、分配金なし投信は有利 対策②:バイホールド戦略の活用 まとめ 参考文献 岸田内閣の金融所得増税案の概要 ブルームバーグの記事によると、「株式譲渡益や配当金など金融所得への課税について、現行の一律20%(所得税15%、住民税5%)から25%程度への引き上げが適当だとの考えを示した。」とのことです。 つまりキャピタルゲイン(値上がり益)、インカムゲイン(配当益)いずれ
「リタイア後に投資をすることで、2つの大きなメリットが生まれます。」 投資において、いつ、どのくらいの額を現金化するか、といった出口戦略は頭を悩ませる要素の一つです。 また、リタイア後という状況で、退職金などのまとまった資金を投資に回すかどうかも、慎重な判断が必要です。 通説として、老後はリスク資産への投資はやめて、債券やあるいは預金といった低リスク資産を保有する方が良いという記事をよく見かけます。 しかしながら、この考えには2つの大きなリスクがあり、結果的に老後に資金不足に陥ってしまう危険性があります。 今回はリタイアした後であっても、資産運用を継続すべき理由について、図を踏まえながら紹介いたします。 目次 老後もリスク資産による運用を続けるべき2つの理由 理由1:インフレ対策 理由2:切り崩し可能期間の延長 期待リターンごとの切り崩し可能期間 リタイア時の元本サイズごとの切り崩し可能期
「3年間続けたソーシャルレンディング運用、私はやめます。」 本記事では、私の3年間ソーシャルレンディングの運用成績と経験、そして、そこから足を洗おうと思ったきっかけについて紹介いたします。 ソーシャルレンディングについて少しネガティブなイメージを共有いたしますが、全て3年間で経験した内容に基づいて執筆をしております。 ソーシャルレンディングへの投資を決断する前手として、お役に立てる情報になれば幸いです。 ※私はソーシャルレンディングからは撤退しますが、もしも投資をするのであれば、注意すべき事項についても、本記事の最後で解説いたします。 目次 ソーシャルレンディングとは ソーシャルレンディングの概要 ソーシャルレディングの投資リスクとリターン 実録:ソーシャルレンディングに3年投資をした結果 maneo(マネオ)への投資の感想 Crowd Credit(クラウドクレジット)への投資の感想 ソ
「株価に影響を与える経済指標はどのようなものがあるのか?」 「それらの経済指標はいつ発表されるのか、まとめてほしい!」 米国の主要な経済指標の発表は世界の株価に大きな影響を与えます。 そのため、投資家はいつどのような経済指標が発表されるのか把握しておくことが大切です。 本記事では投資家が絶対に知っておくべき、主要な経済指標10種について、①経済指標の概要と②発表日について簡潔にまとめております。 目次 株価に影響を与える主要な経済指標 雇用関連指数 雇用統計 失業保険申請件数 物価関連の指数 生産者物価指数(PPI) 消費者物価指数(CPI) 経済市況関連 FOMC ISM景況感指数 シカゴPMI 消費者信頼感指数 GDP 住宅着工件数 米国経済指標の発表日カレンダー 経済指標を見るうえで大切な点 まとめ 株価に影響を与える主要な経済指標 雇用関連指数 雇用統計 米国雇用統計はアメリカの雇
Re 今回は、私の資産状況2021年8月編を報告させていただきます! 前回同様、私が保有している全33銘柄は全て、その額と合わせて開示しています。 今後も各月の最初の週末に資産推移をアップデートしますので、見に来ていただけるととても嬉しく思います! ※前回報告 目次 長期資産推移 資産内訳 保有資産 国内株式 米国株式 投資信託 現在の積み立て設定状況 終わりに 長期資産推移 私が資産運用を始めた2018年9月から現在に至るまでの資産推移は下記の通りです。 7月報告時点で17,432,838円だった資産は、8月7日時点で17,271,349円となりました。 運用益は前月比で-161,489円(-0.93%)となりました。 昨年11月から8か月連続で資産を伸ばしてきましたが、今回は含み益が減少する結果となりました。 投資のリスクは運用期間により決まります*。 株式投資において、短期的に資産が
「SPXLへの長期投資は”あり”なのか?」 「もしもSPXLがITバブル、リーマンショックを経験していたらどのようなチャートになるのか?」 ※本記事はイラストだけの流し読みでも分かる内容となっています。 S&P500に3倍のレバレッジをかけたSPXLは、ここ10年で大きなリターンをもたらしたことから、注目銘柄の一つです。 SPXLは設定以来、大きなリターンを投資家にもたらしていることは事実です。 しかしながら、SPXLが設定されたのは2008年であり、2000年最初の10年に見られたようなITバブル崩壊やリーマンショックといった歴史的な大暴落を経験していないのが事実です。 これらの大きな値動きにSPXLは耐えることはできるのでしょうか? そこで、本記事では、S&P500の過去の値動きを用いて、SPXLの長期チャートのシミュレーションを行いました。 本記事の構成は以下の通りです。 ・シミュレ
長期投資を見すえた銘柄選定、注意すべきポイントとは? 実際にリターンが期待できる、おすすめのファンドはどれか? インデックスファンドは、1つで広く分散投資ができるため、長期で安定したリターンを得るための重要な選択肢となります。 実際に投資を始めるとき、最も慎重になるのは、「どの銘柄を選ぶか」という点です。 例えば同じS&P500に投資をする銘柄であっても、投資信託を選ぶか、日本ETFを選ぶか、はたまた米国ETFを選ぶかによって、期待できるリターンは大きく変わります。 本記事では、長期投資に向いている銘柄を選ぶうえで、注意すべきポイントを2点紹介します。 そのうえで、実際の銘柄を徹底的に比較したからこそ分かる、おすすめのファンドを紹介いたします。 ※本記事は私のサイトの記事の一部を総括した「まとめ記事」となっております。 ブックマーク保存などで繰り返し内容をご確認いただけると嬉しく思います。
「米国ETFは人気ですが、中にはあまりお勧めできない銘柄もあるのをご存じでしょうか?」 「本記事は避けるべき銘柄の特徴について、簡潔に紹介いたします!」 皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの 【公式】@インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 突然ですが、昨年からコツコツと積み立てを続けていたVWO(バンガード新興国株式ETF)への投資をやめる決断をいたしました。 米国ETFは個人投資家にとって人気が高いですが、その中にはシステム上、あまりお勧めができない銘柄があることも事実です。 結論を先に申し上げます。 避けるべき米国ETFの特徴、それは米国外を投資対象としているETFです。 その理由について、私がVWOへの投資をやめたことを例として挙げながら、紹介していきます。 目次 私がVWOへの追加投資をやめた2つの理由 配当金の三重課税問題 日本ETFの経費率の低下
「毎月積み立てと毎日積み立て、どちらが得をするのか?」 皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの 【公式】@インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 積み立て投資のメリットは、時間的分散を計ることにより、高値で買ってしまうリスクを避けることができる点であると言えます。 積立の設定は多くの場合、毎月積み立てを設定すると思いますが、もしも究極的に時間分散をするのであれば、より細かく毎日積み立てをするという手法も考えられます。 毎月積み立てと毎日積み立て、どちらがより高いリターンをもたらすのでしょうか。 今回は実際に、過去のS&P500のデータを用いて、毎月積み立てと毎日積み立てのリターンの違いについて計算しました。 目次 比較の条件 毎月投資と毎日投資の価格推移 毎月投資と毎日投資のリターン比較 毎月投資と毎日投資のリターンに大差がない理由 まとめ 比較の条件 今回は投
「アノマリーは本当に根拠があるのか?」 「〇月は上がりやすく、△月は下がりやすいといった傾向は信用できるのか?」 「アノマリーについて、バラツキを加味して、統計的な検定を行ってほしい」 皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの 【公式】@インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 投資の世界にはジンクスがある。 ・12月は「クリスマスラリー」で株価が上がりやすく ・夏場はみんながバカンスに行くから「夏枯れ相場」になり、株価は下がりやすい。 ・だから「セルインメイ」、5月のうちに利益確定をすべきだ。 このような月ごとの株価変動の傾向(投資のアノマリー)をネットで目にすることが多いです。 ここで直感的に感じるのは、 「クリスマス?、バカンス?、そんな理由で株価変動、つまりその企業の価値が変わるわけがない!」 という点ではないでしょうか。 今回は過去27年間のS&P500の
「投資を始めたいけど何から勉強したらよいのか?」 「投資関連の本はいっぱいあるが、長期で役に立つ書籍はどれか。。」 皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの 【公式】@インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 本日は入門投資家向けに、おすすめの書籍を紹介いたします。 紹介する本は私がこれまでに読んできた書籍のうち、自信をもってお勧めできるもののみを厳選しています。 選定の際には、海外の大学教授や投資運用会社のCEOを務めているなど、信頼できる肩書を持つ著者の書のみに限定しておりますので、付け焼き刃のような知識ではなく、長期的に活用できる知識が詰まった書籍のみを紹介しております。 投資を成功させるためには実践的な内容はもちろんのこと、ぶれない投資戦略を実行するために、投資哲学を身に着けることも極めて重要であると言えます。 そこで本記事では、おすすめの書籍を「超入門から
皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの 【公式】@インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 今回は、私の資産状況2021年5月編を報告させていただきます! 前回同様、私が保有している全31銘柄は全て、その額と合わせて開示しています。本記事内には4月に行った主な取引についても、その理由と併せて紹介しております! 今後も各月の最初の週末に資産推移をアップデートしていきますので、見に来ていただけるととても嬉しく思います! ※前回報告 目次 長期資産推移 資産内訳 保有資産 国内株式 米国株式 投資信託 終わりに 長期資産推移 投資を始めた2018年からの資産推移は下記の通りです。 4月報告時点で15,186,552円だった資産は、5月4日時点で15,437,906円となりました。 前月比で、+251,354円(1.66%)の増加となりました。 この内、配当金として、税引
「新興国投資の魅力とは?」 「新興国ETFはどの銘柄を買えばよいのか?」 「日本ETFと米国ETF、新興国に投資をする場合、どちらを活用したら得か。。」 皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの 【公式】@インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です! 本日は新興国に投資をするETFについて、その特徴を徹底比較いたします。 新興国はGDP成長率の高さや、人口増加傾向といった特徴を持っており、投資対象としては大きな魅力があります。 東京証券取引所で扱っている新興国ETFは3種類あり、その特徴はまちまちです。 本日は、①新興国投資の3つの魅力、②3種類のETFの特徴比較、また、③米国ETFを活用すべきでない理由について、ご紹介いたします。 目次 目次 新興国投資の魅力 高いGDP成長率 労働人口の増加傾向 分散による安定したリターン追及が可能 新興国投資銘柄の比較 日本で購入で
「配当金の二重課税、三重課税とは?」 「どの銘柄が多重課税の対象となっているのか。。」 「重複する課税を避けることはできる?」 皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの 【公式】@インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 配当金の二重課税・三重課税問題は、米国ETFをはじめとした、外国籍ETFに投資をする際には必ず気にしなければならない点だと言えます。 本日は、二重課税・三重課税の概要を図解するとともに、対象となるETFについても、実例を踏まえながら具体的に紹介してきます! また、2020年1月1日からは、日本では二重課税調整措置が導入され、配当金に対する重複した課税を避けることができるようなシステムも運用されています。 二重課税調整が個人投資家にどのようなメリットをもたらすのか、またこの調整の対象となるETFについても具体的に紹介していきます。 配当金課税について
「バイデン大統領が提案するキャピタルゲイン税の増税とは?」 「キャピタルゲインの増税は日本の個人投資家にはどのような影響を与えるのか。。」 皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの 【公式】@インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 米国時間の4月22日に、バイデン政権が富裕層向けのキャピタルゲイン税を現行の20%から39.6%に引き上げるという内容が発表されました。 これを受けて、同日、上昇していた米国株の主要指数は反落し、NYダウ平均、S&P500、NASDAQの主要3指数はおよそ-1%減少しました。 現状では、増税案は提案にとどまっており、本当に施行されるかという実現性については不明です。 もしもキャピタルゲイン(値上がり益)の増税が決定した場合、将来のリターンにどのような影響を与えるのでしょうか。また日本の個人投資家にはどのような影響を与えるのでしょうか。
この記事は2021年5月19日に更新しました。 「仮想通貨が話題になる中、私も買った方が良いのか?」 「暗号資産には、どのようなリスクがあるのか。。」 皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの 【公式】@インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 ビットコインをはじめとした暗号資産の高値が続き、投資を知らない人でも、暗号資産・仮想通貨というワードは良く耳にするようになりました。 メディアやSNSで暗号資産の話題が取り上げられるたびに、その恩恵を受けようと多くの投資家がビットコインやアルトコイン(ビットコイン以外の暗号資産の総称)へと資産を投じるようになっています。 ビットコインは2021年4月現在、投資家に高いリターンをもたらしている一方で、そのリスクは無視できるものではありません。 本記事ではビットコインやアルトコインといった暗号資産・仮想通貨へ投資をする前手に知っ
皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの @インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 株式投資を始めたばかりの人で、「私が買うと株価は下がり、逆に売ると株価は上がる。」というセリフを口にする方がいます。この状況は、純粋に運が悪いだけという可能性はありますが、もしかしたら、その失敗は偶然ではなく、必然だったのかもしれません。ご自身の投資戦略によっては、このような失敗が起こりやすいことを過去のデータは示しています。 株式投資を始めたばかりの方は、調子が良い会社の株を買い集めてしまう傾向があります。実はこの運用手法自体が、失敗の原因となっているケースがあります。本記事では、失敗する運用戦略と、その理由について紹介いたします。 目次 直近の値上がり銘柄への投資は失敗する 投資信託の星付き銘柄やファンドスコアとリターンは無関係 スコアが高いファンドが低いリターンをもたらす理由
皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの @インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 今回は、私の資産状況2021年4月編を報告させていただきます! 前回同様、私が保有している全35銘柄は全て、その額と合わせて開示しています。本記事内には3月に行った主な取引と積み立て設定の変更についても、その理由と併せて紹介しております! 今後も各月の第一土日に資産推移をアップデートしていきますので、見に来ていただけるととても嬉しく思います! ※前回報告 目次 長期資産推移 資産内訳 保有資産 国内株式 米国株式 投資信託 終わりに 長期資産推移 3月報告時点では14,343,691円の資産は、4月4日時点で15,186,552円となりました。前月比で、+842,861円(5.88%)の増加となりました。 その間、配当金として、トータル税引き後で1794円と99.34$受け取りまし
「米国に投資をする米国ETFは様々あるが、どれがリターンが高いのか?」 「全米・大型・中型・小型のうち、どの米国ETFに投資をすればよいのか。。」 「様々なETFのリスクのリターンをサクッと比較したい!!」 皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの 【公式】@インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 米国株への投資は高いリターンをこれまでにもたらしてきたことから、人気のある投資先の一つです。 日本で購入できる米国ETFも近年増えてきており、企業の時価総額のサイズで分けた際に大型株ETF・中型株ETF・小型株ETFや、それらすべてを含んだ全米株ETFなど多くの種類があります。 その多様さゆえに、投資の際にはどれを選定するか悩みます。 本記事では主要な米国ETFを全米株式・大型株・中型株・小型株をそれぞれ対象にしたETFの比較を行いました。 比較の項目は、経費・出来高・
皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの @インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 今回は新しく作成した、はてなブロググループの宣伝です! はてなブログのグループはすでにいくつか入らせていただいておりますが、インデックス投資のグループがないことが気になっておりました。そこで今回、このグループを作成いたしました!!✨ 本グループは、インデックス投資の良さについて、情報を共有していくグループです!✨ 長期投資では、時に迷うこともあると思います!その時に、同じ戦略で運用している方がいると思えるだけで、とても心強く感じると思います。本グループは、インデックス運用に肯定的な考えを持つ方が集まることにより、バイホールドの力を高めることを目的としたいと思います! グループの門は開けっ放しですので、出たり入ったりはお気軽にどうぞ😆 ※本グループ内で、投資の勧誘はなしでお願いしま
「全世界株式に投資をするにはどの銘柄を選べばよいのでしょうか?」 ※本記事はイラストだけの流し読みでも分かる内容となっています。 皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの 【公式】@インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 全世界株式への投資は最も人気な投資戦略の一つであり、以下の銘柄を通して投資をすることが可能です。 投資信託:「eMaxis Slim 全世界株式」「SBI全世界株式(雪だるま)」「楽天VT」 国内ETF:「MXS全世界株式ETF(2559)」 米国ETF:「バンガードトータルワールドストック(VT)」 これらの銘柄は全て全世界に投資を行う一方で、経費率や売買コスト・為替コスト・課税制度はそれぞれ異なります。 特に配当金では海外への投資をする場合、課税制度が大きく異なり、 場合によっては二重課税・三重課税が生じることがあります。 詳細は記事内でイラ
皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの @インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 私は社会人2年目から投資を始めましたが、そもそも投資に興味を持ったのは、幼少期にやっていた桃太郎電鉄がきっかけであると感じています。桃太郎電鉄からは、投資を成功させるために重要な要素を多く学びました。最近は固い記事が多かったので、今回は少しやわらかく、「桃鉄から学ぶ、資産運用🍑」について紹介いたします。 【桃鉄から学ぶ、資産運用の6つのポイント】 ✔長期投資を制する者が勝利する ✔投資成果が見えるのは数年後 ✔投資の基本はバイホールドフォーエバー ✔投資先の選定基準は収益性 ✔避けられない損失は分散投資で対処 ✔ランダム性を受け入れる 目次 桃太郎電鉄とは 投資の成功に必要な6つ基本原則 長期投資を制する者が勝利する 投資成果が見えるのは数年後 投資の基本はバイホールドフォーエバ
投資対象を保有する期間、すなわち「持続力」が、投資に伴う実際のリスクに関して重要な役割を果たす。 皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの @インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 『ウォール街のランダムウォーカー』(バートンマルキール著)の私のお気に入りのフレーズから入りました。投資においてリスクとはリターンの変動度合いを意味しており、株式はハイリスクで、債券はローリスクというのが教科書的な説明です。しかしながら、長期投資を成功させるためには、この認識だけでは不十分と言えます。なぜなら、投資リスクは運用期間に依存して変化するためです。 本日はこの時間とリスクの関係について、文献のデータを参考にしながら紹介していきます。本記事の最後に今回の参考文献を紹介いたします。 【結論】 ・リスクは運用期間によって変化する ・長期運用はリスクを低減する ・株式への超長期投資は
皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの @インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 投資リスクを管理することは長期投資の成功に不可欠です。証券用語でリスクはボラティリティ(値動きの度合い)を意味します。このリスクは避けることができるかどうか、という観点で2つに分けられます。それがシステマティックリスクと非システマティックリスクです。本日はこの両者の違いを説明し、長期投資を安定的に成功させるポイントを紹介いたします。 【結論】 ・システマティックリスク:避けられないリスク ・非システマティックリスク :分散投資で避けられるリスク ・長期投資家はストレスを最小限にするため、非システマティックリスクの最小化が求められる 目次 システマティックリスク 非システマティックリスク 適切なリスクテイクがリターンをもたらす まとめ システマティックリスク システマティックリスクの
皆さま、お疲れ様です!ぴの(ぴの @インデックス怪獣 (@indexpino) | Twitter)です🐤 【成長の罠】は長期投資家にとって、最も警戒しなければならない落とし穴であるといっても過言ではありません。 これは高い期待が寄せられる先端技術や流行の波に乗るような投資手法が、低いリターンをもたらすことを意味しています。直感的には理解しがたいその事実に関して、今回は過去の事例とその原因について紹介いたします。 ※本記事の参考文献は最後に記載しています。とても参考になる書籍です。 ※本記事のターゲットは長期投資家です。 目次 初めに 成長の罠の事例 栄える金融産業と儲かるエネルギー銘柄 繫栄する中国とリターンをもたらすブラジル 成長の罠の本質:高すぎる期待 リターンの本質 高まる期待と低下するリターン 生活者のリターンと投資家のリターン まとめ 初めに 2021年2月現在、EVやウェア
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