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一般的に、リターンは利回り、リスクはそのバラツキである標準偏差で表されます。 リターン(年率)は、簡単にいうと1年間で何%もうかったか、損したかを表した数字です。将来のリターンを予測する時は期待リターンという言葉を使います。 しかし、投資では、その期待リターン通りに確実に増えていくわけではありません。毎月、毎年、リターンは変動します。そのリターンの変動の幅、バラツキをリスクと定義します。その言葉通り、危険度、損する確率と言いたいところですが、投資におけるリスクとは、あくまでリターンがどれだけバラツクかを表す指標となります。大きなリスクの投資では大損する事もありますが、逆に大儲けする事もあるという事です。尚、具体的にはリターンの標準偏差がリスクとなります。 一方、銀行預金だと、ある決まった年利(リターン)で利息が確実にもらえますのでリスクは0となります。(銀行の破たんを心配するならペイオフの
ファンド比較、運用状況、決算 ETF NASDAQ100インデックスファンド(投資信託)、ETFを比較![iFreeNEXT / eMAXIS / NEXT FUNDS 1545 / MAXIS 2631/ Invesco QQQ/QQQMなど] 米国株式、NASDAQ(ナスダック)上場銘柄のうち時価総額上位100(除く金融)から構成されるNASDAQ100指数との連動を目指すインデックスファンド、国内籍(東証上場)ETF、米国ETFを様々な観点から比較します。 *尚、本記事でのインデックスファンド、あるいはファンドとは便宜上、非上場の投資信託を意味します。 [最終更新日:2024.6.19]全て最新の情報に更新。 本記事は一部を除き2024.5末日時点の情報に基づき記載しています。
金に投資するには、銀行、証券会社、あるいは田中貴金属や三菱マテリアルなどで直接購入する方法の他、投資信託やETFを使って投資する手段もあります。 投資信託・ETFであれば、口座をお持ちの証券会社で手軽に始められますし、NISA(成長投資枠)や確定拠出年金(一部金融機関)でも投資できます。 そこで、金に投資する投資信託、ETFを、そのコスト、パフォーマンス、人気などの点から詳細に比較します。 *本記事での「ファンド・投資信託」とはETFを除く非上場の投資信託の事を指します。 [最終更新日:2024.4.9]全て最新の情報に更新。 *本記事は原則2024年3月末日時点の情報に基づき記載しています。 金投資のメリットはあるか? ~過去のパフォーマンス~「有事の金」と言われるように、地政学的リスク等で株価が大暴落するような局面で金価格は逆に上昇し、株のリスクヘッジとして金に投資している方も多いかと
本サイトは広告を含みます。本サイトは、掲載されている情報の正確性を保証するものではありません。記載の情報が原因で被ったいかなるトラブル・損害についても責任は負えません。 *地図上青色の国がMSCI KOKUSAIの投資国です。 資産形成期におけるインデックス投資、長期積立投資において、一般の投資信託(*)(インデックスファンド)の低コスト化が進んだ今、(分配金、及びその課税を考慮すると)必ずしも有利と言えなくなってきたETFですが、それでもまだ魅力的な商品である事には変わり有りません。 (*)ここではETFに対して非上場の投資信託を「一般の投資信託」、あるいは「インデックスファンド」と便宜上呼びます。 さらに2020年から外国に投資する国内籍ETFに外国税額控除(二重課税調整措置)が適用され、外国株式に投資するETFは大きな恩恵を受ける事が出来ます。 (全てのETFが対象になる訳ではありま
資産形成期におけるインデックス投資、長期積立投資において、一般の投資信託(*1)(インデックスファンド)の低コスト化が進んだ今、(分配金、及びその課税を考慮すると)必ずしも有利と言えなくなってきたETFですが、それでもまだ魅力的な商品である事には変わり有りません。 (*1)ここではETFに対して非上場の投資信託を「一般の投資信託」、あるいは「インデックスファンド」と便宜上呼びます。 特に、 インカムゲイン(分配金収入)を重視。資産取り崩し期、あるいは、その為の準備をする世代。NISA口座で投資。(*2)リアルタイムの取引に魅力を感じる。貸株サービスを利用して徹底的にコスト低減。配当控除を使って分配金に対する課税を低くできる。といった方には、一般の投資信託よりETFの方が使いやすい、あるいは有利な商品となる場合があります。 (*2)NISAでEFTに投資すると配当金を非課税に出来るというメリ
先進国債券インデックスファンドへの為替ヘッジの効果先進国債券クラスとして、為替ヘッジ有ファンドをポートフォリオに組み込んだ場合の効果を見てみます。 先進国債券 為替ヘッジ有無の相関先ず、為替ヘッジ有無の相関を見てみます。 全くといっていいほど相関がありません。相関係数は-0.002。 これは、いかに先進国債券における為替の影響・成分が大きいかを示しています。 為替ヘッジ有の比率によるリスク・リターン・シャープレシオへの影響為替ヘッジ無、為替ヘッジ有の保有比率を変えてリスク・リターンを調べたのが下図。 リターンは、比率0%、即ち為替ヘッジ無の場合が最も高く、為替ヘッジ比率を高くするにつれて低くなります。 一方、為替ヘッジ比率を上げていくとリスクも減少します。 そして為替ヘッジ比率概ね70%以上でリスクは変わらず、リターンのみ減少していく傾向があります。 次に、シャープレシオの為替ヘッジ比率依
ファンド比較、運用状況、決算 【楽天・バンガード・ファンド(全世界株式・全米株式・新興国株式・米国高配当株式】5期目決算。実質コストは? 楽天投信投資顧問が運用する楽天・バンガード・ファンドが2022年7月15日に5期目の決算を迎え、その運用報告書がアップされましたので、これから各ファンドの実質コストをまとめます。 尚、決算を迎えたのは下記4ファンドです。 楽天・全世界株式インデックス・ファンド楽天・全米株式インデックス・ファンド楽天・新興国株式インデックス・ファンド楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
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日本を含む全世界の株式に投資するインデックスファンド、楽天・全世界株式インデックス・ファンド[愛称:楽天・VT]について解説します。 「楽天・バンガード・ファンド シリーズ」は2023年1月より「楽天 ... Copyright © 2024 しんたろうのお金のはなし All Rights Reserved.
本サイトは広告を含みます。本サイトは、掲載されている情報の正確性を保証するものではありません。記載の情報が原因で被ったいかなるトラブル・損害についても責任は負えません。 多くのインデックスファンドが分配金を出さないのに対し、ETF(上場投資信託)は配当・利子相当分(経費除く)を決算時に分配金として必ず出さなければなりません。 *以下、本文中でインデックスファンドとは「無分配で非上場の投資信託」の事を指します。 *また本記事は国内に投資するインデックスファンド、ETFを前提としています。 資産形成期においては、分配金が出たとしても、それを再投資するのが一般的ですが、ETFで分配金が出ると、その分配金に対して20.315%が源泉徴収され(特定口座源泉徴収有の場合)、再投資は源泉徴収された後の税引き後分配金で行う事になります。 一方、無分配のインデックスファンドでは、保有する株式等から配当が出て
国民年金の基礎知識保険料国民年金の保険料は、 保険料額=(平成16年度の改正で決められた保険料額) x 保険料改定率 --- (式1) 保険料改定率 = 前年度保険料改定率 x 名目賃金変動率 名目賃金変動率 = 物価変動率 x 実質賃金変動率 ~日本年金機構のホームページより引用~ で決まります。 「平成16年度の改正で決められた保険料額」とは、平成16年度より段階的に保険料額が上昇する制度の事ですが、これも平成29年度で終わり、平成29年度以降は16,900円で一定となります。 (勿論、今後の法改正で、再度、保険料額の値上げが実施されることも否定はできませんが) 年金額受け取る年金額の方ですが、 基準となる金額に 前年度の改定率 x {1+ (物価変動率または名目賃金変動率)} x (1 - スライド調整率) --- (式2) をかけた値で決まります。 物価変動率か名目賃金変動率、どち
本サイトは広告を含みます。本サイトは、掲載されている情報の正確性を保証するものではありません。記載の情報が原因で被ったいかなるトラブル・損害についても責任は負えません。 各アセットクラス毎に個別のファンドを購入するのに対し若干コスト(信託報酬)は上がりますが、リバランス不要で、ほったらかし投資が可能なバランスファンド。 初めて投資する方が最初に購入するファンドとしても最適です。 多くのバランスファンドが販売されていますが、ここでは売れているファンド(+管理人の主観で選択したファンド)を中心に解説・比較します。 尚、本記事で紹介するファンドはインデックス型のみです。 *バランスファンドでは、インデックス・アクティブと明確に区別出来ないファンドもありますが、ここでは管理人の主観で選別しています。 [最終更新日 : 2024年1月25日]全て最新の情報に更新。 本記事は原則2023.12末日時点
ファンドニュース・新規設定ファンド 「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」「楽天・全米株式インデックス・ファンド」新規設定。VTやVTIに気軽に投資可能! 楽天投信投資顧問(株)より、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」「楽天・全米株式インデックス・ファンド」が新規に設定されます。 それぞれの愛称は楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)、楽天・バンガード・ファンド(全米株式)となります。 [最終更新日:2017.10.20] 販売会社情報を更新、愛称を追加。ポイント情報を追加。 スポンサーリンク
マネックス証券はNTTドコモのクレジットカード dカードによる投資信託積立サービスを開始します。勿論、既にサービスを実施しているマネックスカードによる投信積立も継続して利用できます。*マネックスカード、dカードの併用は出来ません。【マネックス証券】dカードでの投資信託クレカ積立が可能に! サービス開始日2024年7月5日 dカードでの投資信託 クレジットカード積立サービスの詳細対象クレジットカードdカード、dカードGOLDクレジットカード番号が「4363」「4363」「4363」のいずれかから始まるカード*上記番号に該当し...
インデックス投資全般 ETF 国内インデックスファンド vs. 海外(米国)ETF お得なのはどちら? 三重課税を考慮してバンガード、eMAXIS Slim、楽天インデックス、SBI・V/雪だるまを比較! 低コストが魅力の海外ETF(ここでは米国籍ETF)、 以前は国内インデックスファンドに投資し、それがある程度の資産額になった時点で米国ETFに乗り換える「リレー投資」という手法もありました。 しかし、2018年に始まったつみたてNISAを契機に、国内のインデックスファンドの低コスト化が急速に進み、信託報酬という点では、米国ETFにも十分匹敵するような低コストなファンドも登場しています。 一方、米国ETFも主要ネット証券で始まった米国株最低取引手数料の撤廃、一部ETFの買付手数料無料など投資環境が大きく改善されてきています。 ただ、ETFの場合、必ず分配金を出す事による投資効率の悪さ、さら
インデックスファンドといっても、同じ指数との連動を目指す類似のファンドが複数の会社から多く販売されています。ここでは、比較的コスト(信託報酬)の低いファンドについて、その信託報酬、実質コスト、純資産総額などをまとめます。インデッスファンド選びの参考として下さい。 ここで取りあげるファンドは「企業型確定拠出年金」や「つみたてNISA」専用ではなく、一般・特定口座または個人型確定拠出年金(iDeCo)で購入できるものに限ります。 各ファンドの目論見書、運用報告書、月次レポートより管理人作成各アセットクラス毎に信託報酬の低い順に記載しています。信託報酬、実質コストとも消費税込み信託報酬は改定の発表があったものは(実際の改定前でも)改定後の値で表記します。実質コストは、運用報告書「費用明細」記載の合計から信託報酬を引き(隠れコスト)、それを交付目論見書記載の信託報酬に足した値とします。 年2回決算
インデックスファンドのベンチマークとして用いられる指数(インデックス)には、配当の取扱い方法によって3種類のタイプが存在します。そして、どのタイプの指数をベンチマークとするかはファンドにより様々です。 そこで、本記事では、ベンチマークの種類を解説するとともに、ベンチマークとの乖離をより正確に評価する方法についても説明します。また、主なインデックスファンドが採用しているベンチマークについてもまとめます。 インデックスファンドのベンチマークの種類(除く配当/プライス、配当込/グロス・ネット)インデックスファンドのベンチマーク(例えば、TOPIXやMSCI Kokusaiなど)にはプライス、グロス、ネットの3種類の指数が存在します。 除く配当指数(プライス/Price)指数を構成する各銘柄から出る配当金を含まない指数です。除く配当、またはプライスと呼ばれます。 配当込み指数(グロス/Gross・
はじめに個人型確定拠出年金(iDeCo)、「始めないと損」とか「絶対お得」とかいった煽るような表現を使っている書籍・ネット記事がありますが、決してそんな事はありません。 あくまで(投資信託を使って)投資しようと思っている方が、その制度・税制優遇をちゃんと理解した上で確定拠出年金を使えば得になる場合もあるという事です。 元本割れは絶対嫌だと思っている方が、確定拠出年金に加入して、定期預金等の元本確保商品に預入しても、手数料分、結果的に元本割れする事になります。(将来、元本確保商品の利息が大幅に上がれば別ですが、その時は、確定拠出年金の元本確保型商品より、もっと金利の高い定期預金が出てくるでしょう。) 但し、拠出時に税制優遇(所得控除)を受けられる方(それなりの収入があり所得税・住民税を徴収されている方)、特に加入時の年齢が高い方は、仮に運用利回りが0%でも得する場合もあります。そういう方にと
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