サクサク読めて、アプリ限定の機能も多数!
トップへ戻る
都知事選
fpmoneylab.com
普段私のブログでは資産運用の方法としてETFやインデックスファンドを紹介していますが、今日はアクティブファンドについて紹介します。 投資信託を運用している方ならば、インデックス・アクティブという言葉を聞いたことがあると思いますがアクティブファンドとはどのようなファンドか、何を基準に選べばいいのか詳しく話していきます。 アクティブファンドとは 投資信託の運用手法の1つです。 「アクティブファンド」とは、運用会社が独自に銘柄選択や投資判断などを行い、 TOPIXなどの指数を大きく上回るリターンを目指して運用が行われます。 しかし、運用がうまくいかないと、指数を下回る運用成果しか出ないリスクがあります。 また、運用会社独自の銘柄選定や投資対象の精査などを行ったり、短期的な売買を繰り返したりするため、インデックスファンドよりも運用管理費用(信託報酬)などの投資コストがかかります。 ただしパフォーマ
今日はM&Aについての話です。 M&Aは大手企業同士が行っているもので私には関係ないと思っている方も このブログを読んで頂くと案外私達の生活や仕事と繋がっていることがわかります。 特に中小企業で働いている方や個人事業者の方これから事業を起こしたいと考えている方はぜひ読んでください。 M&Aとは Mergers(合併)」and 「Acquisitions(買収)」の略で、直訳すると「合併と買収」という意味です。さらに簡単に言うと、「ビジネスの売買(買収)」、「複数のビジネスを一つに統合(合併)」するための手法です。 ウィキペディアより 何故企業はM&Aを行うのか 一から会社を立ち上げるよりもリクスやコストを抑えられます。 また今ある事業を拡大し成長を実現する早道となります。 そのほかに「国際競争力をつけるため」「国内市場競争力強化のため」「破綻企業再生のため」などがあります。 M&Aの目的
以前SBI証券で扱っているiDeCoのランキングを紹介しましたが 今回もランキングを発表したいと思います。 オリジナル・セレクト2つのプランから1年間の上位ランキングを挙げてみました。 上位にランキングされた銘柄の特徴も述べています。 現在iDeCoに加入されている方は参考にしてください。 SBI証券では元本保証型商品1銘柄と36の元本変動型の商品を取り扱っています。 今回は現在運用されているオリジナルプラン・セレクトプランの2つのプランからランキングを発表します。 ※現在SBI証券では新規にオリジナルプランの受付は停止しています。
配偶者控除又は配偶者特別控除の適用を受けることができる人は、 合計所得金額が1,000万円以下の人で、合計所得金額が133万円以下の生計を一にする配偶者がいる人です。 年収がいくらになると扶養から外れ、課税されることになるのかを表にしています。 ※住民税が非課税になるのは年収98万円以下ただし、住民税の「均等割」は年収98万円、「所得割」は年収100万円を越えると課税対象となるため、年収103万円だとわずかに住民税が課税されます。 一般に、年収100万円以下で、他に収入が無ければ住民税は非課税ですが、自治体によっては、年収93万円や96万5千円を超えると住民税のうち均等割が課税されるところもあります。 もし所得税も住民税も非課税としたいなら、年収は98万円以内におさえる必要があります。 年収別課税比較 103万円 パートで働く主婦の年収が103万円以下なら本人の所得税が非課税になり 夫は所
5月になると様々な税金の納付書が手元に届きます。 自動車税・固定資産税・そして住民税です。 今年度(令和3年度)から給与所得控除、公的年金等控除・基礎控除の改正に伴い 住民税に適用される非課税基準となる金額の改正があります。 今日は住民税の仕組みと非課税基準となる人とは、 そしてもし住民税の支払いが困難になった時どうすればいいのか 説明していきます。 住民税とは 住んでいる都道府県、市町村に納める税金です。 都道府県民税と市町村民税は合わせて「住民税」と呼ばれており、 道府県民税も市町村民税も一括して市区町村に納めます。 住民税は、均等割と所得割の2つの部分に分かれています。 均等割とは その名の通り、課税対象者全員から同じ金額を徴収するものです。 均等割の内訳 都道府県税・・・1500円 市町村民税・・・3500円 合計 5,000円 ※ただし都道府県によって異なります。 所得割とは 個
仮想通貨とは 不特定の者に対して、代金の支払いなどに使用でき、かつ法定通貨(日本円や米国ドルなど)と相互に交換できる電子的に記録され、移転できる法定通貨又は法定通貨建ての資産(プリペイドカードなど)ではない 仮想通貨で出た利益は雑所得となります。 株は譲渡所得となり20%の分離課税ですが 仮想通貨は課税される所得金額が多ければ多いほど、課税額が増える仕組みです。 雑所得の特徴 給与所得など他の所得と相殺できない。上場株式売買のように損失を翌年に繰り越すことが出来ません。 仮想通貨の税金はどのような時にかかるのか では例を挙げて見ていきます。 1 仮想通貨を売却した場合 例: ※わかりやすくするために1BTCを100万円としています。 100万円で1BTC購入 その後 1BTC=150万円で売却しました。 計算式 150万ー100万円=50万円 (譲渡価格)(1BTCの価格) 50万円の所得
該当する方 勤務先が1カ所で、かつ、給与所得・退職所得以外の所得がない方は、基本的には所得税の確定申告をする必要はありません。 年末調整によって所得税の精算が行われています。 しかし、副業などによって、その年の給与所得等以外の所得の金額が年間20万円を超えると確定申告する必要があります。 例えば、次のような副収入があると確定申告が必要です。 それぞれついて説明していきます。 1:メルカリやオークションで自宅にある不要なものを個人間で売買した時に得た所得は 「譲渡所得」にあたり所得税は課税されません。 ただし1点30万円以上の貴金属や絵画などの売買による所得は課税対象になります。 ※転売目的で購入して資産の売買により生じた所得については、課税対象になります。 2:自家用車を「使っていない時間」を利用して他人に貸し出すカーシェアリング このサービスを介して自家用車を貸し出して生じた所得も副業と
1:つみたてNISAは投資収益の非課税期間が20年間です。 iDeCoほどでは有りませんが20年と長期に渡る為に資産を作る目的として活用できます。 2:つみたてNISAは、積み立て投資(定期継続買付)のみで利用できます。 一括投資はできません。まとまった資金をより大きくしようとして利用するのではなく、ゼロから資産をつくっていくために利用する制度です。 3:新規投資額で毎年40万円が上限です。 毎月均等で利用する場合は1カ月当たり約3.33万円です。つみてたNISAの制度は、今後20年間(2018年~2037年)の存続が決まっていますので、 非課税投資額の総額は800万円(40万円×20年)になります。 さらに令和2年度税制改革において制度期間を5年間延長(2037年→2042年)が決まっています。 4:対象の利用者は20歳以上 つみたてNISAは日本に居住している満20歳以上の方は、誰でも
検証してみると リミックスでんきでは月の平均使用量が120kwhではマイナスになっており、現在使用している電力会社のほうが電気代は安くて済むということですが、それ以外ではどの会社もお得になっており、特に電気を多く使う家庭ならメリットは大きいと感じました。 ※お得金額はあくまで参考として掲載しております。 今回ご紹介した会社と特徴をご紹介します。 リミックスでんき 会社名 ㈱リミックスポイント 東証2部 コード3825 業務内容:小売電気事業、省エネ補助金コンサルティング事業など 特徴 基本料金0円 使った分の料金だけが発生します。 使用量単価も一律なのでわかりやすい 一般的に電気料金は契約容量(50A・60A)に応じた基本料金と使用量によって 単価がちがってきます。 マネーフォワードからリミックスでんきに切り替えると電気料金が安くなり、さらにプレミアムサービスも無料になるおトクなセットがあ
私達の年金を運用しているのはGPIF(年金積立金管理運用独立行政法人)です。 以前私のブログでも紹介しましたが、将来もらえる年金のことなので、気になりますね ではその後どうなっているのか 今日はその内容とGPIFが行っているオルタナティブ運用について紹介していきます。 結論から言えばプラス益です。皆さん安心してください。 2020年第3四半期の収益率は6.29% 現在までの2020年度の収益率は18.49%です。 第4四半期はこれからですが、このまま行くとよい結果になりそうです。 GPIF 構成割合 見ていただくとわかりますが、分散投資のお手本のような投資手法ですね。 国内債券23.64% 国内株式25.28% 外国株式25.36% 外国債券25.71% 次にあまり耳にしたことがないオルタナティブ運用について オルタナティブ オルタナティブとは「代替の」「代替可能な」という意味で、 上場株
皆さんは普段の買い物はどこでされますか? スーパー・コンビニ・モールなどいろいろありますが私は 最近近くにドラッグストアが出来たのでちょっとした日用品はドラッグストアで済ますことがよくあります。 また近くのスーパーの中にドラッグストアができたりと、ドラッグストアの進出がすごいなと感じていました。 そこでは今日はドラッグストア業界について調べてみました。 ドラッグストアとは ドラッグストアとは、「医薬品と化粧品、そして日用家庭用品、文房具、フィルム、食品等の日用雑貨を取扱う店」と 定義されている。(日本チェーンドラッグストア協会) 歴史 ドラッグストアはいつ出来たかご存知ですか? 1976年に初めてアメリカの影響で日本でも横浜でドラッグストアが誕生しました。 1990年代には薬だけでなく生活用品も購入できる便利さや健康ブームが訪れたりと 女性を中心に高い支持を獲得してドラッグストアブームが訪
今日は世界の投資信託のデータからある1つの国に注目してみました。 世界屈指のお金持ちの国 「ルクセンブルク」です。 皆さんは投資信託やETFの運用をしていますか 投資信託協会が発表したデータでは2021年2月末の投資信託の純資産総額は 4兆2,544億円増加し145兆9,332億円と、4ヵ月連続で過去最高を更新しました。 これは日本だけでなく、世界的に増加傾向にあります。 国際投資信託協会のデータによると2020年10月~12月の 世界の規制オープンエンド投資信託の残高は63.06兆ドルとなっています。 これは6月~9月まで期間より10.8%増加しています。 表を見ても2020年Q1に比べても30%以上増加しています。 ※規制オープンエンド投資信託とは、ミューチュアルファンド①、上場投信、機関投資家向けファンドを含む。以 下「投資信託」という。 ①ミューチュアルファンド・・株式や債券で運用
最近私の周りでは仮想通貨の話しをよく聞きます。 今年に入ってからのビットコインの上昇はすごいですね。 カナダでは仮想通貨ビットコインのETFが上場するなど投資の世界では話題になっています。 ビットコインも仕組みはブロックチェーンから生まれたものです。 そこで今日はビットコインに直接投資するのではなくブロックチェーンに関連する ファンドと今後のブロックチェーン市場をご紹介します。 世界ブロックチェーン株式ファンド「世カエル」 この1年でトータルリターンランキングでは2位になっています。 今注目のファンドです。 「ファンドの特色」 世界のブロックチェーン(分散型台帳)関連株に投資するインデックス型投資です。 主として、マザーファンド「インベスコ 世界ブロックチェーン株式 マザーファンド」投資 を通じて、日本を含む世界各国のブロックチェーン関連株式に投資を行います。 効率的な運用を目的として、ブ
出生数が減少し少子化が進んでいます。みなさんもニュース等で聞いたことがあると思います。 令和元年の出生数は 865,239人でこれは過去最小でした。 様々な要因があると思いますが、 その一つとして働く女性には出産・育児で働けなくなることへの抵抗があるようです。 またお金のことが心配で育児休業の取得をためらっている人もいると聞きます。 そこで今日は出産時・育児休業中の経済的支援制度について話していきます。 ①出産一時金 出産の時に支給される手当 一時金:42万円が支給されます。 出産した時1児につき42万円(産科医療補償 制度加算対象出産でない場合は40万4千円) が出産育児一時金として、支給されます。 (詳しくは、協会けんぽ、健康保険組合、市町村等へ) 受け取り方法 「直接支払制度」と「受取代理制度」の2通りあります。 直接支払制度 一時金の申請は医療機関が行います。 一時金は医療機関と加
あなたは年金きちんと支払っていますか もちろん会社員なら給与から引き落としされますが、 フリーターや自営業の人は自ら支払いをしないといけません。 そして「払わないといけないの?」と思っている方や 代わりに貯金して老後に備えているから大丈夫と考えている人もいることでしょう。 そこで今回は年金を支払っていないと困る問題について考えてみました。 国民年金は20歳以上の方は国民年金への加入が法律で義務付けられています。 令和元年度末の公的年金加入者数は 6,759 万人このうち、未納者数は 125 万人となっています。 加入者の約1.85%が未納者となっています。 厚生労働省HPより 払えるのに払っていない人には催促があり、それでも払わないと自宅に差し押さえが来ます。 後で大変なことになります。 失業したり、経済的に困難で、掛け金を払う余裕がないという方には 免除制度があることをご存知ですか 放置
最近のひふみファンドの運用状況を調べて見ました。 ひふみファンドを運用しているのはレオス・キャピタルワークスという会社です。 2021年2月にひふみ投信は基準価格が最高額を更新しています。(64,098円) ひふみ投信チャート この会社では大きくわけて2つのファンドがあります。 ひふみ投信マザーファンドとひふみワールドマザーファンドです。 ひふみ投信の中にはひふみ年金も入っておりこれはiDeCoの銘柄にも入っているファンドです。 私もひふみ年金を運用していて気になるのでひふみファンドについて調べてみました。 ひふみは ①主に日本の成長企業に投資をする「ひふみ投信」のマザーファンドと ②海外の成長企業に投資をする「ひふみワールド」があります。 ひふみ投信の仕組みは投資家が投資するベビーファンドが 大きな母体のマザーファンドを構成するファミリーファンド方式になっています。 それぞれの特徴につい
会社概要 会社の前身は株式会社ロジスティックスコンサルティング その後日本テクト株式会社に名前を変更しました。 2015年にクックパッド株式会社の子会社化となり、㈱クックパッドベビーに変更しました。 2017年にクックパッド株式会社から事業譲渡(MBO)を実施し、 「株式会社ベビーカレンダー」に社名変更しました。 事業の特徴 1)産婦人科婦人科向け事業 産婦人科が抱える課題を解決してくれるサービスを展開しています。 かんたん診察予約システム スマホアプリから予約診療することができ、患者さんの待ち時間の解消することでストレスを減らすことが可能になります。待合室・病室にiPadを設置 「ベビーパッドシリーズ」病院向けのHPを作成 2)メディア事業 月間875万人が利用する「ベビーカレンダー」アプリを運営しています。
最近は海外を投資先に選ぶ人も多くなりました。 例えばアップルやアマゾンなどの個別株や米国のETFなども日本の証券会社から簡単に購入できます。 では、投資で得た利益に対する税金は日本と海外ではどのような仕組みになっているのでしょうか 今日は外国株式の税金について解説していきます。
今日は前回の続きです。 iDeCoをどの商品で運用するのがいいのか迷う時がありますが いろいろな基準の中から今回は トータルリターンとシャープレシオの指標からランキングを作成しました。 参考にしてください。 トータルリターン 対象期間にどれだけ値上がり(値下がり)したかを表します。 期間中に支払われた分配金も含められています。 期間の分配金込みの基準価額の騰落率を年率で表します。 シャープレシオ リスクに見合ったリターンを獲得しているかどうかを表す指標です。 数値が大きいほど、リスクに比べ大きなリターンを得られたことになります。 異なったファンドを比べる時に同じリスクならどちらのリターンが高いかを比較するときに使います。 私はSBI証券でiDeCoを運用していますので、現在ある商品で検証しました。 SBI証券では現在2つのプランに83のファンドがあります。 運用する時にどちらかのプランを選
また毎月積立をしている人、積立をしていない人によって金額が変わっています。 毎月積立している人:171円~629円 積立をしていない人:66円~524円 ※積立をしていない人とは休止中の人や受給権はあるが受給せずにそのまま運用だけしている人 60歳を過ぎて権利が発生した人は70歳までならいつ引き出すかを自分で申請します。 3.給付の時にかかる費用 iDeCoを受け取る時に給付手数料440円(1回毎)を信託銀行に支払います。 年金として受取る場合は都度この手数料が発生します。 一覧表 月間合計:171円~629円 年間合計:2,052円~7,548円 以上が手数料です。年間にするとかなり差があります。1年でこれだけなら10年、20年と長期になるとかなりの金額になります。できれば、安いところを選んでください。 その他の手数料として金融機関を変更する時は移管手数料をとるところもあります。 信託報
2月に入り確定申告の時期になりました。 皆さんは確定申告をしていますか? 会社員の方は会社で源泉徴収を受けているので基本的に確定申告の必要はありません。 但し以下の方は確定申告をすることで税金(所得税)の還付が受けられます。 医療費を年間10万円以上支払った人寄付をした人(ふるさと納税ワンストップ特例制度を除く)住宅ローンを利用して住宅を取得した(初年度は必要)災害や盗難で損害をうけた人 今日はその中で医療費控除について話していきます。 医療費控除とは 自己や生計をーにする配偶者やその他の親族のために支払った医療費がある場合 その支払った医療費のうち一定の金額を所得から差し引くとこができる制度 医療控除の対象は 1月1日から12月31日までの間に実際に支払った医療費です。 したがって12月31日時点で未払いとなっている医療費は控除の対象となりません。 つまり領収書の日付が12月31日までの
2020年はコロナウィルスの影響で家で過ごす時間が増えました。 仕事もテレワークだったり、家で過ごす時間が増えると今までと違う生活スタイルに変化しています。巣ごもりによりゲーム・料理・家電などが注目されています。その中で今売れているものがあります。それは家電です。 2020年は「家電市場が活況だ」というニュース記事がありました。 巣ごもり需要に 代表される調理家電製品や健康清潔意識の高まりから空気清浄機が大幅増となった。空気清浄機は、年間で初めて800 億円を超え、過去最高の出荷金額となった。また、特別定額給付金による後押しもあり、ルームエアコン等の大型製品も堅調に推移し、民生用電気機器全体では 1997 年以降最も高い出荷金額となった。 JEMAより引用 そこで、家電業界の中で、去年12月に上場したばかりの企業バルミューダについて調べてみました。
今日はアメリカのETFについて、S&P、iシェアーズ バンガードなどのインデックスETFを運用している方も多いかと思います。 ただもっとポートフォリオを増やしたい、別のテーマのETFに投資してみたいと考えている方にETFに特化している運用会社「グローバルX社」のETFをご紹介します。 アメリカのETF運用会社と言えば バンガード ステートストリート ブラックロック社などが有名ですが、今日は比較的新しい会社 グローバルX社とそのEFTについて調べてみました。
新型コロナウィルスが感染拡大している中、誰でも新型コロナウィルスにかかるリスクがあります。 そんな中で経営者の方はそのリスクに備える対策をしていますか 今日は経営者の方にも そうでない方にも読んでいただきたい内容です。 業務中にあなたやあなたの従業員が新型コロナウィルス感染症にかかったらどうしますか 損害保険でその対策ができます。 例えばお店ならば、休業するだけでなく、従業員の保障も負うことになります。 そんな時に経営者が損害保険に入っていれば国の補償以外にも給付金が支給され自分の会社と従業員を守ることができます。
国民年金(老齢基礎年金)は老後の保障として一生涯受け取れ原則65歳からもらうことができます。 ただし希望すれば60歳から65歳になるまでの間に繰り上げて国民年金を受け取ることが出来ます。 手続きをすれば1ヶ月単位で年金の繰り上げができます。 今日は年金を繰り上げた時のメリット・デメリットについて話していきます。 60歳からの繰り上げを考えている方はぜひ読んでください。 国民年金受給者数はどれ位いるのでしょうか 令和元年度末現在の国民年金受給者数は、前年度末に比べて 35 万人(1.0%)増加し、3,565 万人となっています。 平均年金月額は、令和元年度末現在で5万6千円となっています。 今後の高齢化に伴い受給者は増加傾向にあります。 次にどれくらいの人が繰り上げ受給をしているのか 令和元年度 厚生年金保険・国民年金事業の概況によると令和元年度の繰り上げ受給している方の割合は29.5%とな
株を買う時にどのような方法や手法で買いますか 安い時に買い、高くなったら売る これは株式投資の基本です。 よくネットなどでは株価が大きく下がった時が「買い」 さらに下げたら「ナンピン買い」をしてもっと買い足してみるなどと書かれています。 でも本当に下がった時に買ってもいいのか 今日は、気をつけたい逆張り手法について説明していきます。 株の買い方 順張りとは 株価が上昇しているときに買い、逆に下落のときには売るという投資手法です。 逆張りとは 株価が下落しているときに買い、その後上昇してきたところで売るという投資手法です。 相場の大きな流れに逆らって動くような投資手法です。 初心者がおちいりがちな手法 現在1,000円の株価がしばらくすると500円になり、50%も株価が下がり これ以上下落しないだろうと考えて買うことにする。 その後上昇してきた時に売って利益確定するこれが逆張り手法です。 そ
※利息には20.315%(国税15.315%(復興所得税含む)、地方税5%)の税金がかかります(源泉分離課税) あおぞら銀行 特 徴 業界No1の金利 1位のあおぞら銀行は全国に支店があります。 現在口座をもっていない方もアプリから簡単に口座開設できます。 インターネットのBANK支店なら定期預金(1年もの)」だけでなく「普通預金」も金利0.20%となっています。 「一定残高以上」を維持する必要や「取引条件」もなく、全員に適用される金利です。 ゆうちょ銀行ATMの利用手数料ならびに時間外手数料は土日祝日も含めて終日無料
今日は注目銘柄としてニトリホールディングス について話していきます。 ニトリは33期連続増収増益、16期連続で増配で今では日本を代表する超優良企業となっています。 今年はコロナウィルスの影響でどこの企業も苦戦している中、ニトリは売上を延ばしています。 ニトリの強さの秘密はどこにあるのか調べてみました。 12月25日に発表した決算発表では2020年9~11月期の連結決算は純利益が前年同期比30%増の269億円となり、四半期ベースで過去最高となりました。 21年2月期第3四半期累計(3-11月)の連結経常利益は前年同期比39.1%増の1196億円に拡大しました。 これは新型コロナウイルス禍を受けて自宅の家具や収納用品を充実させる人が増えたと考えられており、順調な販売状況にあります。 2020年度までの決算では33期連続増収増益、16期連続で増配をしており、このままいくと更新していくことが予想さ
あなたは外貨建て預金をしていますか 私は米ドルを少し所有しています。 2020年12月に入りドルがかなり円高に進んでいます。 2020年12月22日現在103円前後ですが 2020年1月には1ドルは108円前後でした。5円も円高になりました。 これは外貨建て商品を所有している方にとって有利・不利? そこで今日は外貨預金、外貨建て金融商品の種類や為替のメリット・デメリットについて解説していきます。 外貨預金 米ドル・ユーロ・豪ドルなどの外国通貨で預けいれる預金のことです。 資産形成の1つとして、多くの金融機関が扱っています。 外貨建て金融商品の基本 外貨の両替の時に発生する手数料 外貨預金をはじめ、外貨建ての金融商品を利用するとき「為替手数料」が発生します。 為替レート 為替リスク 外貨建て金融商品の取引には、為替レートの変動による影響(為替リスク)があります。 為替差益:為替レートの変動に
次のページ
このページを最初にブックマークしてみませんか?
『fpmoneylab.com』の新着エントリーを見る
j次のブックマーク
k前のブックマーク
lあとで読む
eコメント一覧を開く
oページを開く