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来年2024年から始まる「新NISA」は、「非課税保有期間の無期限化」や「年間投資枠の拡大」など現NISAより大きく改良されます。金融庁のサイトにある新NISAの概要の紹介と、私が現在考えている新NISAの利用方法を紹介します。 新しいNISAのポイント | 金融庁 新NISAの概要は以下の通りです。 表にあるように、「つみたて投資枠」(年間120万円上限」)と「成長投資枠」(年間240万円上限」)の2つがあります。 合わせて最大年間360万円の投資が可能です。 ここで、「つみたて投資枠」は低コストのインデックスファンドを中心とする現つみたてNISA対象ファンドと同様の商品が購入できます。 一方、「成長投資枠」は、「整理・管理銘柄」、「信託期間が20年未満」、「毎月分配型」、「デリバティブ取引を用いた一定の投資信託」を除く株式や投資信託が購入可能です。また「つみたて投資枠」で購入可能な商品
<SOMPO123 先進国株式>の設定 | SOMPOアセットマネジメント (PDF) SOMPOアセットマネジメント株式会社は、<SOMPO123 先進国株式>を2021年12月21日に設定しますので、お知らせいたします。 「SOMPO123 先進国株式」は、日本を除く先進国の株式(原則として概ね123銘柄程度)に分散投資を行い、中長期的な値上がり益の獲得をめざすファンドです。 当ファンドは主としてネット販売会社を通じて、積み立てなどの長期投資を行うお客さまを想定しているため、運用コスト(信託報酬)を抑えた商品設計とさせていただきました。 ファンド名: SOMPO123 先進国株式 ベンチマーク: なし 購入時手数料: なし(ノーロード) 信託報酬: 年0.077%(税込) (年0.070%(税抜)) 信託財産留保額: なし 設定日: 2021年12月21日 決算: 年1回(7月11日)
グローバル3倍3分法ファンドについては運用開始前に日興アセットマネジメントさんにお呼びいただき、組成案についてディスカッションしていたこともあり、概要は理解していました。 運用開始から約1年ほどで、グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)の純資産が約2787億円と好調な売行きにはびっくりです。 日興アセットマネジメントさんに不明な点を問い合わせ、回答いただいたので記事にします。 グローバル3倍3分法ファンドは、世界の株式やREIT、債券に投資するバランスファンドです。 先物取引を活用し、純資産の3倍の投資を行っています。 ざっくりとした概要は以下をご覧ください。 増やすための分散を グローバル3倍3分法ファンド | 日興アセットマネジメント 上の図の左下にあるように、投資家からの資金の80%を使って、海外株式(=海外先進国株式)、新興国株式、J-REIT、海外REITの4つの資産クラスに
eMAXIS Slimシリーズは、三菱UFJアセットマネジメントが運用するeMAXISシリーズの1つで、「他社ファンドの信託報酬に注意しながら機動的に信託報酬を引き下げることにより、業界最低水準の低コストをめざす」超低コストのインデックスファンドです。 eMAXIS Slimシリーズ各ファンドの信託報酬、ベンチマークは以下の表の通りです。 各資産クラスごとに信託報酬最安のファンドは信託報酬の欄に黄色ハッチングで色を付けています。 eMAXIS Slimシリーズ 全14ファンド一覧 ファンド 信託報酬 (税抜)純資産総額受益者還元型信託報酬(税抜) ベンチマーク
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(オルカン)は、eMAXIS Slimシリーズの1つで、日本を含む先進国、新興国の株式とリート計約2930銘柄に1本で丸ごと投資できる全世界株式インデックスファンドです。 自分が今から投資を始めるのであればこれ1本でいいと思い、実際に現在は本ファンドをメインに積立投資しています。 <新規作成日: 2019年1月20日。 最終更新日:2023年9月9日> ファンド名: eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 愛称: オルカン 購入時手数料: なし(ノーロード) 信託報酬: 年0.0525%(税抜)(=年0.05775%(税込))以内 。 受益者還元型信託報酬として、 純資産5000億円以上1兆円未満は年0.0524%(税抜)。1兆円以上は年0.0523%のため、純資産が増えるほどわずかですが信託報酬が下がります。 ⇒
2007年から始めたインデックス投資の記録です。投資信託やETFを使って低コストで日本、先進国、新興国株式への国際分散投資を行っています。2019年にアーリーリタイア(FIRE)しました。現在はeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)をメインに積立中です。
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)がeMAXIS Slimインデックスシリーズに2018年4月3日に新規に追加されます。 日本株式(TOPIX)、先進国株式、新興国株式に1/3ずつ投資するインデックス型のバランスファンドです。 『eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)』の設定について | 三菱UFJ国際投信 (PDF) この度、三菱UFJ国際投信は『eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)』を新規に設定いたしますので、お知らせいたします。 ファンド名: eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) 購入時手数料: なし(ノーロード) 信託報酬: 年0.142%(税抜) 。 純資産500億円以上1000億円未満は年0.137%。1000億円以上は年0.132%。 信託財産留保額: なし 設定日: 2018年4月3日 決算: 4月25日 (初回決算
2010年から2017年の主要8資産クラス(配当込み指数)の年間パフォーマンス一覧が日興アセットマネジメントのコラムに載っています。 主要8資産の年間パフォーマンスからわかる国際分散投資の重要性から約1年ぶりに確認します。 <最終更新日: 2023年1月11日> リンク切れ等修正しました。 Vol.1307 過去の好パフォーマンス資産から考える | 日興アセットマネジメント ⇒リンク切れ 上の表の各資産クラスの指数は以下の通りです。 日本株式: TOPIX(配当込み) 日本債券: FTSE日本国債インデックス (旧シティ日本国債インデックス) 先進国株式: MSCIワールド・インデックス(配当込み) ⇒日本を含む先進国株式指数です。 先進国債券: FTSE世界国債インデックス 新興国株式: MSCI エマージング・マーケット・インデックス(配当込み) 新興国債券: JPモルガン・エマージ
eMAXIS Slimインデックスシリーズのうち、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスを含む5ファンドは、11月10日に信託報酬を他社の最安信託報酬ファンドに合わせ、信託報酬を引き下げたばかりです。 eMAXIS Slim 先進国株式インデックスも先月11月10日に、信託報酬を0.19%から0.189%に引き下げていましたが、2018年1月12日にEXE-iつみたて 先進国株式ファンド(信託報酬0.1155%程度)が設定されるとのEDINET情報を受け、今回すかさず信託報酬を0.1095%(税抜)に引き下げると発表してきました。 先日、信託報酬を年0.19%(税抜)に大きく引下げたeMAXIS Slim 新興国株式インデックスと全く同一のパターンです。 EXE-iつみたて先進国株式ファンドは、FTSE ディベロップド・オールキャップ・インデックスをベンチマークとし、2つの海外ET
eMAXIS Slimインデックスシリーズのうち、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスを含む5ファンドは、11月10日に信託報酬を他社の最安信託報酬ファンドに合わせ、信託報酬を引き下げたばかりです。 eMAXIS Slim 新興国株式インデックスもその際に、信託報酬を0.34%から0.339%に引き下げていましたが、その後に12月5日に設定されるEXE-i つみたて新興国株式ファンド(信託報酬0.1948%程度)のEDINET情報が広がり、すかさず信託報酬を0.19%(税抜)に引き下げると発表されました。 EXE-i つみたて新興国株式ファンドは、 シュワブ エマージング・マーケッツ エクイティ ETFのみにファンドオブファンズ形式で投資するパッシブファンドであり、FTSE エマージング・インデックスをベンチマークとしています。 eMAXIS Slim 新興国株式インデックスのベ
ワインファンドを運営していたヴァンネット(VIN-NET)は、自転車操業による不正を認め破産手続きに入っており、ヴァンネットのサイトもプレスリリース含め、既に消えてしまっています。 ヴァンネット側は、「不正は高橋社長1人のみが行っており、他の役員は何も知らなかった」と出資者向け説明会では主張していますが、その当事者の高橋社長は2月26日に亡くなっているとのことです。 VIN-NET(25) | アパート経営奮闘記 高橋淳氏は2月26日にお亡くなりになったそうです。(一応病死ということになっています。警察は関与しない形で処理されたんでしょうね.....。) 亡くなられていたとのことでご冥福をお祈りいたします。 出資者向け説明会では、 不正は高橋社長1人のみが行っていた。 他の複数の幹部は何も知らなかった。 との主張がなされています。 それが本当だとしてもその高橋社長が亡くなっては、真相はます
MSCI WORLD TOBACCO INDEX | MSCI (PDF) The MSCI World Tobacco Index is composed of large and mid cap stocks across 23 Developed Markets countries. All securities in the index are classified in the Tobacco industry (within the Consumer Staples sector) according to the Global Industry Classification Standard (GICS). MSCIワールド・タバコ・インデックスの基本情報は以下の通りです。 指数 MSCIワールド・タバコ・インデックス
世界経済インデックスファンド/世界経済インデックスファンド(債券シフト型)/世界経済インデックスファンド(株式シフト型) ポートフォリオの見直しについて (PDF) 今回の基本組入比率の見直しに際しては、従来同様、地域別のGDP総額の比率を参考にしつつ、地域間の経済環境のこ うした構造変化を踏まえ、各資産および地域別の基本組入比率の変更を実施しました。 SMT インデックスバランス・オープン ポートフォリオの見直しについて (PDF) 今回の基本組入比率の見直しに際しては従来同様、地域別のGDP総額の比率を参考にしつつ、地域間の経済環境のこうした構造変化を踏まえ、各資産および地域別の基本組入比率の変更を実施しました。 2013年2月には、それまでの世界経済インデックスファンドの日本:先進国:新興国配分比率を10:60:30から10:55:35に新興国比率を上げる変更を行っています。 このた
「インデックス投資はリスクが少ないから初心者にお勧め」、「インデックス投資は大儲けはできないがリスクも小さく堅実な投資法」と言った表現を見かけることがあります。 米大統領選のトランプ氏勝利から継続して株高円安になっていることもあり、「インデックスファンドは貯金より少しリスクが高いだけ」という書き込みも見かけましたが、インデックス投資は市場全体の変動を丸ごと受けるため、リスクは決して小さくありません。 インデックス投資を行うためには、インデックスファンドやETFをツールとして利用し、アセットアロケーションを組めばそれでOKです。 個別株投資や、現物不動産投資に比べるとはるかに手間がかからない点では「初心者でもできる」というのはたしかに理解できます。 ただ、インデックス投資は、市場そのものの変動をもろにうけます。 言わば日本海の荒波が押し寄せる海岸で、ふんどし一枚で腰に手を当てたまま立っている
日本以外の外貨建て資産に投資する場合に、切って離せないのが、為替リスク(為替変動によるブレ)です。 為替リスクをとって外貨に投資したことによる追加の期待リターンは理論上ゼロなのに、円高になると外貨建て資産の円換算額が目減りし、円安になると逆に円換算額が増えるというブレが悩ましいところです。 ただ、その為替リスクを軽減できる「為替ヘッジ」という手法があります。 為替ヘッジと、それに伴う為替ヘッジコストについて以下にて説明します。 海外投資と為替の話 | 野村アセットマネジメント (PDF) ⇒(リンク切れ) 上図は、米ドル建てファンドに投資した場合の例です。 1米ドル=100円の時、 上段の「為替ヘッジをしない場合」において、投資家が100万円でこのファンドを買うと、運用会社は①100万円を売って、②1万米ドルを買い、ファンドの投資対象資産(株式や債券など)を購入します。 当然、為替変動の
<購入・換金手数料なし>ニッセイインデックスシリーズの信託報酬を近く引き下げとの報道通り、ニッセイアセットより同シリーズの内7ファンドの11月からの信託報酬引下げの正式発表がありました。 これにより、ニッセイTOPIXインデックスファンド(新信託報酬0.18%)やニッセイ外国株式インデックスファンド(新信託報酬0.20%)を含む6ファンドが信託報酬最安のインデックスファンドになります。 <購入・換金手数料なし>シリーズ7商品の信託報酬率引下げ(投資信託約款変更)について | ニッセイアセットマネジメント (PDF) ニッセイアセットマネジメント株式会社(社長:赤林 富二)が設定・運用する以下の投資信託につきまして、このたび信託報酬率を引下げる信託約款の変更を行いますので、お知らせいたします。 当社は今後とも、お客様の長期的な資産形成に貢献できる商品開発、高品質なサービスのご提供を通じ、様に
先日、当ブログ記事を明らかに盗用しているブログ記事を見つけました。 引用リンクもなく、書き方や内容、考察までほぼパクられていることが明確でしたが、完全コピペではなく、いわゆる「リライトしている」(追加の文章もそれっぽく入れている)というやっかいなパクリです。 対処に時間取られましたが、今はひとまず落ち着きました。 今後同様の経験をされる可能性のある方への参考のため、今回「パクられたことに気づいてから行ったこと」をお伝えします。 ブログ記事をパクられると、Googleには重複コンテンツとみなされ、ペナルティを受ける(オリジナル記事の検索順位が下がる)可能性があります。 実際、検索結果の画面では、私の記事よりも、盗用ブロガーの記事の検索順位が上でした。 Google先生には今後の改善を期待したいです。 (削除された)パクリ記事の方が、検索順位で私のオリジナル記事より上位だったとかGoogleも
ステート・ストリートが、新たに(たわらノーロードシリーズやニッセイインデックスシリーズをも下回る)超低コストのインデックスシリーズを設定します。 例えば、ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープンは信託報酬0.21%(税抜)と低く、特にステート・ストリート新興国株式インデックス・オープンは信託報酬0.29%(税抜)と驚異の低コストです。 既にアウター・ガイさんが記事にされています。 ステート・ストリートが超低コストインデックスファンド8本を設定 | バリュートラスト|価値を生む・未来を託す・投資を歩く ⇒リンク切れ <最終更新日:2023年12月24日> リンク切れや、リンクを最新のものに修正しました。
ブログを書くときに、1つの記事の文字数やテキストの量を気にされる方も多いと思います。 記事の内容を、「詳しく書くこと」と「ただ長い文章を書くこと」は全く違いますので注意が必要です。 「長い文を書けば、Googleの検索キーワードにかかりやすくなるから長文であるほどSEO対策に良い」のような間違ったイメージが一部で広がったせいか、何回も同じことを表現を変えて繰り返す冗長な長文記事や、ソース元記事のほぼ丸ごと引用(コピペ)で記事内のテキストの量を増やしている記事を見かけることがあります。 冗長な記事は、読者が嫌がって離脱するし、私の場合も記事を読むのをやめてしまいます。 読者を満足させられない記事をGoogle先生が評価するわけもなく、ただのネット上の無駄な記事になってしまいます。 また、、ソース元記事のほぼ丸ごと引用では、著作権違反であることと、ソース元記事と重複コンテンツ扱いでGoogle
小型株効果とは、株式の時価総額の小さい小型株式群は時価総額の大きい大型株式群より、長期的にはハイリスク・ハイリターンである傾向があるとされるアノマリー(理論的には証明されていない経験則)です。 ラリー・E・スウェドロー著の書籍「ウォール街があなたに知られたくないこと」でも、投資資金の一部を小型株式インデックスファンドへ投資することを薦めています。 小型株効果があるとされている理由や、逆に小型株効果はないというお話を両方紹介します。 [2021.10.04] リンク切れ等の対応を行いました。 小型株効果が発生する理由として見かける項目には以下があります。 小型株は知名度、注目度が低いため割安に放置されやすく、大企業より今後の利益成長が期待できるため。 市場取引のほとんどを占める機関投資家は自身の運用規約から小型株に投資できない場合があり、小型株は割安となりやすいため。 小型株は流動性が低いこ
「ハイパーリンクチャレンジ2015」というものが、吊られた男さん、とよぴ~さんのお二人から回ってきました。 吊られた男の投資ブログ (インデックス投資) : 【ハイパーリンクチャレンジ2015】 この1年で最も印象に残った記事2本 ハイパーリンクチャレンジ2015 ... 締切前日にハイパーリンクチャレンジ2015が回ってきたので急いで今年を振り返ってみた - ほったらかし投資のまにまに この1年で最も印象に残った2記事(1つは本人が制作にかかわった記事、もう1つは他媒体の記事)をピックアップし、さらに「ハイパーリンクチャレンジ2015」をしてほしい方2,3名を指名するという企画です。(昔懐かしの「不幸の手紙」みたいなもん) 【ハイパーリンクチャレンジ2015】僕にとって今年1番おもしろかった記事。鳥井弘文 #HyperlinkChallenge2015 #孫まで届け | 隠居系男子 ・そ
Image: FreeDigitalPhotos.net 三井住友・DC年金日本債券インデックス・ファンドは、NOMURA-BPI(総合)をベンチマークとする信託報酬0.16%(税抜))の低コスト日本債券インデックスファンドです。 確定拠出年金(DC)専用ファンドでしたが、確定拠出年金以外の一般販売向け対応のため、ファンド名が三井住友・日本債券インデックス・ファンドに変更され、SMBC日興証券で普通に購入できるようになっています。
Image: FreeDigitalPhotos.net 低コストのニッセイインデックスシリーズに、初のバランスファンドとなる<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)が8月27日に追加されます。 かえるさんの記事で知りました。 [投信] ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)がすごい低コスト | かえるの気長な生活日記。 今まで最も信託報酬が低いバランスファンドである 世界経済インデックスファンド(債券シフト型)(信託報酬0.45%)よりも、年0.34%とさらに信託報酬が低いファンドとなります。 <購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) | EDINET ニッセイ国内株式インデックスマザーファンド、ニッセイ国内債券インデックスマザーファンド、ニッセイ外国株式インデックスマザーファンドおよびニッセ
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