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大谷翔平
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こんにちは。 ひすいです。 今月もひすいの相も変らぬ優待株の長期投資状況を紹介していきたいと思います。 株式(NISA)資産公開 2019年3月の評価額 では、筆者の今月のNISA運用状況です。 評価額は724,800円です。 評価損益額は-131,100円でした。 含み損益は-15.32%です。 筆者は優待株を長期保有して、長期的に生活水準を向上させるという目的のために、優待株投資?をしています。また、ある程度の値上がりがあった場合には、値上がり益も享受できるということからも長期保有をしています。 運用状況 運用状況としては、全体的に評価損になっています。 もうすべてが悪くて塩漬けしているんじゃないかと自分が錯覚するくらいです。 ある意味塩漬けですが、まぁ~そういうものだと思っています。 ちょっと話はそれますが、筆者が優待株式を主たるNISAの投資対象としている理由としては、以下となりま
こんにちは。 ひすいです。 米国株も日本株も今年に入ってから回復してきてますね。おかげさまで、筆者のインデックス投資の評価損益も見てて気持ち良い状態になっています。 そんな訳で、今月も長期インデックス投資の 運用状況を紹介していきます。 今月(3月)の結果 【トータルリターン】 【各ファンドの詳細】 【運用状況】 【含み損益】 ポートフォリオ 1.ひすい独自ポートフォリオ 2.eMAXIS Slim バランス(8資産均等) 3.米国高配当株集中投資 今月(3月)の結果 【トータルリターン】 先月は保有中のファンドのトータルはマイナスでしたが、今月は保有中ファンドトータルではプラスになりました。 【各ファンドの詳細】 全体的にプラスになっていてうれしい限りです。ただ、野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型は昨年の8月に買付をストップさせてから一度もプラス転換していません。なかなか
バリュー投資は地味なイメージがありますが、海外の研究結果や国内で実践している投資家でも結果が出ている有効な投資方法の一つです。 中でも古くから有効とされているバリュー投資の一つにベンジャミン・グレアムが考えたネットネット株という投資方法があります。 これは、企業の資産価値よりも株価が大幅に安い株を判断して投資する方法で、最初は計算方法が大変なのでとっつきにくいと感じる人も多いですが、実際に結果が出ている方法なので、バリュー投資を勉強している人や実践している人はぜひ知っておきたい方法です。 今回はネットネット株の計算方法を紹介していきます。 バリュー投資の種類とネットネット株の関係性 収益バリュー投資 資産バリュー投資 ネットネット株は理屈上間違いなく割安な銘柄を選べる方法 ベンジャミン・グレアムとバリュー投資の関係について 正味流動性資産とは 正味流動性資産の確認方法 正味流動性資産の確認
8月のロボアド投資として、WealthNaviとTHEOの運用状況の比較を紹介していきます。筆者は今年の3月からロボアド投資を始めたので投資経過月は5カ月となります。 運用条件 WealthNavi上の詳細設定 THEOの設定 今月の運用状況 WealthNavi THEO ロボアドバイザーのポートフォリオ比較 WealthNavi THEO まとめ 運用条件 両ロボアドの運用条件は以下の通りです。 運用開始月:2018年3月 運用開始時資金:30万円 積立額:1万円 運用指針:ハイリスクハイリターン 実施者年齢:30歳 WealthNavi上の詳細設定 THEOの設定 今月の運用状況 WealthNavi 資産評価額:364,640円 評価損益(円):+¥14,640円 (+4.18%) 評価損益(ドル):-$7.07 (-0.22%) 今月の評価損益は円ベースでは少し下げましたが、ドル
皆さんは長期投資をされていますか?長期投資をしている人は一度はポートフォリオを検討したことがあるの人も多いのではないでしょうか? しかし、最初に検討したポートフォリオが今もなお良いと断言できます? 最近筆者は投資信託のポートフォリオが本当に良いのか再検討してみました。 その際に、今の筆者には債券は不要なのではないかと考えることがありましたので、今回は若い世代の長期投資のポートフォリオには債券は不要論を紹介したいと思います。 長期投資のバランス型ポートフォリオ なぜ、ポートフォリオに債券を組み入れるのか? 長期投資を続けられるなら債券はいらないのでは? まとめ 長期投資のバランス型ポートフォリオ 投資の王道は長期投資で長期投資の中でも何となくバランス型が良さそうと思う人が多いと思います。かくいう筆者もバランス型が好きなのですが... 長期投資のバランス型のポートフォリオとしては、大きなアセッ
投資信託を購入する前に、絶対に読んでおくべき資料として目論見書があります。 目論見書は各投資信託の投資方法や投資対象や手数料など概要から詳細まで知る事が出来ます。しかし、専門用語も多く読みづらいと言う難点もあります。 目論見書が読めるようになれば、似たような投資信託のの中から最も自分の理想とする投資信託を選べるようになります。 また、希望の投資対象により低コストでより無駄の少ない投資ができるようになり、投資への理解が高まり、結果が付いてくる確率も上がるでしょう。 今回は投資信託を購入する人に必見の目論見書の見方を紹介します。 目論見書とは 目論見書関連書 補完資料 運用レポート 目論見書の見方(読み方) 確認重要ポイント 投資形態とファンドの仕組み 投資リスク 運用実績 まとめ 目論見書とは 投資信託のファンドの目的、投資対象、投資分類、決算頻度、投資形態、資産内訳ファンドの仕組みなど、投
ロングライフホールディングスをご存知でしょうか? あまり知られていないかも知れませんが、高級老人ホームを主としたサービス業の会社です。 筆者は最近になって知ったのですが、色々な情報を加味してみたら投資対象としてありだなぁ~と感じたので、ロングライフホールディングスの情報・考察結果を紹介していきたいと思います。 基本情報 ファンダメンタルズ分析 投資指標について 株主優待 まとめ 基本情報 事業内容は高級老人ホームとリゾート施設のサービス業です。 リゾート施設を函館、由布院、石垣島、箱根を筆頭に海外へ展開とのことです。 拠点数は世界合計で211と多いです。 実際の老人ホームの入居状況は以下のようになっており、2016年の71%から2018年1月の73.3%と微増しているようです。微増でも富裕層向けの施設なので、1部屋の売上が高いはずで売上はしっかり増加しています。 最近は、日本の富裕層世帯数
こんばんは。 最近は、息子とドラえもんの映画を見るのにハマっているひすいです。 皆さんは何か嵌っていることはありますか?何かに集中すると人生を楽しく過ごせると思うので、何かしらに没頭出来たら良いですね。 では、今月も筆者の株式運用状況を紹介していこうと思います。 直近(過去6カ月の日経平均)の相場状況 株式(NISA)資産公開 今月の評価額 先月の株式資産状況 運用状況 まとめ 直近(過去6カ月の日経平均)の相場状況 以下は、日経平均株価の6カ月分のチャートで、2月~3月に掛けて下落した相場がようやく回復してきているように見えます。 当面の問題は米国と中国の貿易戦争問題が拡大していかないかということでしょうか。 このまま何事もなく年末まで相場が続けば良いですが、また下落した際は下落率に応じて何かしら追加購入もしていきたいところです。 株式(NISA)資産公開 今月の評価額 今月は、含み損益
こんにちは。 ひすいです。 綺麗な桜も散ってしまい、残ったのは激しい花粉だけという状況ですが、皆様はどうお過ごしでしょうか? 僕はスギもヒノキもダブルで花粉症なのでまだまだ花粉症が辛いです。。。 今月も代り映えのしないインデックス投資の運用状況を紹介していきたいと思います。 今月(4月)の結果 【トータルリターン】 【各ファンドの詳細】 ポートフォリオ ①ひすい独自ポートフォリオ ②eMAXISバランス ③米国高配当株集中投資 まとめ 今月(4月)の結果 【トータルリターン】 【各ファンドの詳細】 合計評価額:520,717円 【含み損益】 特定口座:(先月)+1.18%⇒(今月)+1.24% NISA口座:(先月)-4.12%⇒(今月)-4.22% 投資信託に関しては停滞している感があります。そして、いつもの如く初心者買いした岡三-アジア・オセアニア好配当成長株オープン(毎月分配型)はい
株式投資は資産を数倍にも数十倍にも増やすことできる魅力がある方法ですが、なかなか株初心者で成果を出すのは難しいというデメリットもあります。 しかし、株式投資は多くの先人たちが成功モデルとも呼べるある程度確立された手法が存在します。 今回はグレアムやバフェットなど有名な投資家達が利用し成功してきた実績のある投資手法として、バリュー株投資について紹介します。 中でも、株初心者でも成功し易いバリュー株投資の方法を紹介していきます。 バリュー株(割安)投資の種類 株初心者におすすめのバリュー株投資方法 おすすめバリュー株投資方法の概要 おすすめバリュー株投資の具体的方法 [株価指数による判断条件] [理論株価による判断条件] [配当+優待による判断条件] [大型株による判断条件] おすすめ理由 まとめ バリュー株(割安)投資の種類 以前の記事でバリュー投資の種類と方法について紹介しました。 www
株式投資で多くの成功者を輩出してきた方法にバリュー株投資(割安株投資)があります。 バリュー投資は企業価値よりも割安な株価で放置されている銘柄に投資すると言うもので、有名な投資家達も利用している手法です。 今回はバリュー株投資の種類と方法について紹介します。 バリュー投資とは バリュー投資の種類 指数を用いる方法 ネットネット株を用いた方法 ディスカウントキャッシュフローを用いた方法 理論株価を用いた方法 優待+配当利回りを用いる方法 バリュー投資とは バリュー投資(割安株投資)とは、現在の株式価値(株価)が企業価値に対して割安な時に投資する投資手法です。 株価はネットやアプリで検索すればすぐに分かると思いますが、企業価値に関しては様々な考え方がある為、簡単には知れません。 しかし、企業価値に対して割安なタイミングで買うことが出来れば、手堅く運用益を享受出来るようになります。 割安株投資の
ひふみ投信は国内の成長企業に対して投資するアクティブ型の投資信託で、現在非常に人気の高いファンドの一つです。SBI証券の投資信託で積立件数、NISAランキング1位、販売金額ランキング1位という人気の高い投資信託であるひふみ投信ですが、今後も投資に値するファンドなのか気になるところだとは思います。 今回は、相場状況、実績、ファンドマネージャーの3つの観点でひふみ投信の将来性を考察した結果を紹介していきます。 相場状況からみる将来性 これまでの相場状況 これからの相場状況 実績から見る将来性 ファンドマネージャーから見る将来性 紹介されている運用部門 まとめ 相場状況からみる将来性 これまでの相場状況 東京五輪への期待感、アベノミクスによる株上昇局面など国内株式にプラスとなる局面でした。この様な場面では、インデックス投資信託は低い利回りとなり、優秀なアクティブファンドは高い利回りを出し易い局面
こんにちは。 ひすいです。 最近は積立NISAや確定拠出年金など投資応援制度が多く出来た事や、ネット証券会社が便利に投資出来る仕組みを提供していることで、素人の投資参入障壁が減ってきています。一方で、日本は学校で金融教育を行わず金融知識が低く、投資に対する危険なイメージが先行してしまいがちです。このことで、投資に対して消極的な人が多いように見受けられます。今回は、30歳SEの筆者が考えた資産運用を始められるようになるための条件を紹介したいと思います。 投資が怖い理由 資産運用を始める条件 収入・支出・貯蓄のバランスを取る方法 まとめ 投資が怖い理由 投資が怖いと思う背景には一生懸命働いて、コツコツと貯めたお金を失う恐怖心があります。毎日コツコツと仕事や節約を頑張っている人ほど努力の成果を失う事はしたくないものです。逆にあまり頑張らずともお金を手に入れている人たちは、大金をどれだけリスクが高
こんにちは。 ひすいです。 今月はトランプさんの暴挙?で株価はぱっとしないですね。 そんなぱっとしない状況でのひすいの資産状況を公開していきたいと思います。 株式(NISA)資産公開 今月の評価額 先月の株式資産状況 運用状況 まとめ 株式(NISA)資産公開 今月の評価額 現在の評価額としてはマイナス3万6千円程度となってしまいました。残念ですが、仕方ないですね。 先月の株式資産状況 今月までの利益額は先月までと変わらないので、今月は省略します。以下を参照ください。 www.wealthy-hisui.com 運用状況 今月は追加でオリックス(8591)を1845円で100株購入しました。購入理由は、①株主優待、②配当金なのですが、また中途半端なタイミングで買ってしまったと自分でも思っています。 『落ちてくるナイフは掴むな』という株の格言がありますが、今回はまさに落ちてきている最中に掴ん
ひふみ投信は国内の成長企業に対して投資するアクティブ型の投資信託で、現在非常に人気の高いファンドの一つです。実際に人気ファンドのひふみ投信は投資対象として良いものなのか気になる方も多いかと思いますので、世界的にインデックス投資家が好んで投資する『VT (Vanguard Total World Stock ETF)』と成績の比較をしてみましたので、比較結果を紹介していきたいと思います。 ひふみ投信とは ひふみ投信とVTのリターン比較 リターン比較表 全体的なリターンの差 リターンの結果 手数料比較 結論 併せて読みたい記事 ひふみ投信とは レオス・キャピタルワークス株式会社が運用するアクティブ型ファンドのことです。特徴としては、レオス・キャピタルワークスのアナリストやファンドマネージャーが発掘した日本の成長企業に投資し、高い利回りを実現しているところです。この際に実施している事として、足で
皆さんはひふみ投信というファンドをご存知でしょうか。『カンブリア宮殿』というテレビ番組で放送されて、一躍有名になったファンドなので、名前だけは聞いたことあるという方も多いのではないでしょうか。このひふみ投信ですが、インデックス投資家の僕が実際に投資対象とありなのかどうかというところで、実際のインデックスファンドと比較してみました。 今回は国内のバランス型の投資信託としては人気の高い『三菱UFJ国際-eMAXIS バランス(8資産均等型)』と『ひふみプラス』で比較した内容を紹介したいと思います。 ひふみ投信とは ひふみ投信とeMAXISバランスのリターン比較 ひふみ投信とeMAXISバランスのリスク比較 [値幅] [最大下落率] 手数料比較 [信託報酬の差] 結論 ひふみ投信とは レオス・キャピタルワークス株式会社が運用するアクティブ型ファンドのことです。特徴としては、レオス・キャピタルワー
政府は長期的な資産形成をNISAや確定拠出年金などの制度を作り国民に推奨しており、これからの時代は資産運用が益々重要になってきます。 長期的な資産形成を行っていく際に導入しやすい商品として投資信託があります。投資信託は株や不動産よりも分散投資がしやすく、最近の証券会社では自動的な毎月積み立てが当たり前に出来るため、時間的な分散投資もしやすい状況です。また、確定拠出年金や積み立てNISAの運用対象商品のほとんどは投資信託です。 しかし、投資信託の勉強を始めてもなかなかどのような商品に投資して良いのか分からないという方も多いと思い、ネットで優良という評価が多い投資信託を筆者が評価した内容を紹介したいと思います。 今回は、楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンドというファンドを紹介していきます。 基本情報 投資家から見るファンドの役割(ポジション) 投資難易度 危険性(リスク)と成長性(リタ
こんばんは。 ひすいです。 最近はAIという言葉が色々なところで聞こえてきますね。AIによって様々なことが自動化され、どんどん世界は進化しています。投資の世界でもAIを利用しようという動きがあり、AI投資やロボアドバイザーなどと呼ばれています。 このブログも投資ブログ的な側面があるので、AI投資(ロボアドバイザー)を使ってみることにしました。ロボアドバイザーには様々な種類があるようですが、今回はSBI証券と連携しており、国内では知名度の高いWealthNaviとTEHOを利用することにしました。 そんな訳で、今月からロボアドの運用状況も公開していこうと思います。 今月の運用状況 WealthNavi THEO ロボアド比較 まとめ 今月の運用状況 WealthNavi WealthNaviはポートフォリオをこのように分かりやすくグラフ化してくれます。また、円/ドルそれぞれでの運用状況が分か
多くの企業で取り入れられている確定拠出年金ですが、皆様はしっかりとした出口戦略を考えていますでしょうか?所得税の減税や運用益の非課税というメリットに注視し過ぎて、確定拠出年金でしっかりと運用益を受給するための重要な出口戦略を疎かにしていませんか? 今回は確定拠出年金の出口戦略について紹介します。 確定拠出年金とは 確定拠出年金の注意事項 確定拠出年金の受け取りで避けたいパターン 確定拠出年金の出口戦略とは? 具体的な出口戦略例は? まとめ 確定拠出年金とは 401kなどと呼ばれる、個人で拠出した資金を運用し、受給時には運用益は非課税で受け取ることが出来る制度となります。また、確定拠出年金に拠出した資金は所得税の課税対象額として扱われないというメリットもある税金的に非常にメリットの高い精度となります。確定拠出年金は企業型確定拠出年金と個人型確定拠出年金(iDeCo)があります。一般的には企業
『家計の金融行動に関する世論調査(2016年調査)』で各年代別の平均貯蓄額の調査結果が出ています。 【20代】287万円(単身世帯)、385万円(二人以上世帯) 【30代】957万円(単身世帯)、612万円(二人以上世帯) 【40代】1594万円(単身世帯)、939万円(二人以上世帯) 【50代】2431万円(単身世帯)、1650万円(二人以上世帯) 【60代】2462万円(単身世帯)、1963万円(二人以上世帯) 皆さんは平均以上の貯蓄が出来ているでしょうか? もし、平均以下の貯蓄しか保有していない場合は危機感を覚えた方が良いかも知れません。なぜならば、貯蓄はそこまで給料が多くなくてもしっかり収支を管理してしっかり節約していれば、自然と平均並みには貯まるはずだからです。 人それぞれ環境は違いますが、工場作業員で年収300万円台でも10年で2000万円近く貯めた猛者もいる程です。 今回は、
こんばんは。 ひすいです。 皆さんは節約をしていますか?節約は小さな事の積み重ねですが、塵も積もれば山となるという言葉の通り小さな習慣で大きな節約額を生み出すこともできます。 今日は僕が実践している節約方法の中でも最近良いなぁ~と感じた方法を紹介します。 その方法とは、ティーパック節約法です。 もう当たり前過ぎる節約法なのですが、これが意外に良いのです。 何が良いのかと言うと、普通にコンビニでお茶やほうじ茶を買おうとすると、600mlで100円します。つまり、300円で1800mlとなります。 では、薬局などで2ℓの6本セットを買った場合はどうなるかと言うと、6本セットが1800円程掛かり、1200ml程度お得となります。金額では200円程度でしょうか。 では、ティーパックを買うどうなるでしょうか?ティーパックは、50袋入って800円程度だったりするのですが、ティーパック1つで2ℓのお茶を
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