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インフルエンサーのつみたて次郎です。 今回は生意気ながら、つみたて次郎がよく読んでいる投資ブログ・サイトを紹介させていただきたいと思います。 余計な前置きはやめていきなり本題に入りたいと思います。 ※それぞれ掲載許可はもらっていませんので、もし不都合な部分があればご連絡ください。早急に削除・修正いたします。 Grow Rich Slowly 公認会計士の資格を持つhiro氏のブログです。 外部リンク…Grow Rich Slowly　シーゲル流米国株投資で億万長者になる！ ポートフォリオはシーゲル流を応用した米国高配当株が中心になっています。 会計士らしく財務関連の記事が多めで、初心者でもわかりやすく解説されています。 また、米国個別株の分析記事が丁寧にまとめられているので必見です。 ちなみにつみたて次郎もブログを始めたころは企業分析記事をよく書いていましたが、hiro氏のまとめ方をかなり

つみたて次郎です。 SBI証券より、とんでもないニュースが発表されました。 外部リンク「iDeCo（個人型確定拠出年金）　新プラン設定のお知らせ」 新しいiDeCoのラインナップを「セレクトプラン」とし、従来のラインナップは「オリジナルプラン」として存続することが決定されました。 導入は2018年11月1日からで、事実上のiDeCo対象商品拡張といえます。 iDeCoとSBI証券について 最初にiDeCoとSBI証券にまつわる事情を説明します。 SBI証券は豊富なiDeCo対象ラインナップを抱えており、利用者から見れば大きなメリットでした。 しかし2018年5月より、iDeCo対象商品は35本までという制限がかけられたことにより状況は一変します。 SBI証券は現時点で60本以上が対象となっているため、段階的に廃止していく必要があるだけでなく、商品の新規追加が困難な状態になっていました。(追

一般NISAを利用…1～5年目は一般NISA、それ以降は課税口座で保有。 ずっと課税口座…一般NISAを利用せず最初から課税口座で保有。 注目してほしいのは、どちらの年度を見ても、課税される額が6万円違っているということになります。 これは、今後評価額が大きく変化したとしてもこの金額は変わりません。 なぜなら一般NISAを1～5年目に利用した場合、当初の取得単価120万円を150万円に出来た時点で節税できた額が6万円に確定されるからです。（差額30万円×20％＝6万円） これは1番最初に載せた表の、5年目時点節税額とも一致します。 つまりNISAは、期間終了時点の評価額で節税額が確定する仕組みになっているということです。 期間中に売却して利益を確定させずとも、含み益をキープできれば節税メリットをしっかり享受できます。 ちなみにこれは一般NISAだけでなくつみたてNISAでも全く同じです。

シーゲル二郎です。 シーゲル二郎は、少ない給料からコツコツ積立投資を行う貧乏サラリーマン投資家です。 来年から始まる積立NISAの熱狂的な信者なので、積立投資が大好きだと思う人もいるかと思いますが、実は嫌いです。 なぜなら、積立投資は一括投資ができない人が仕方なく実践する、「弱者の投資法」だからです。 弱者といっても、月50万円積立しているバフェット太郎氏と、月5万積立しているシーゲル二郎では大きな違いがありますけどね(泣) 前回の記事で、S&P500の円建てリターンについて考察しました。 参考記事「S&P500円建て長期リターン」 今回は、それを少し広げてみて、最高のケースと最悪のケースのシミュレーションをしてみます。 まずは、このグラフをお見せします。 参考資料「私のインデックス」及び「世界経済のネタ帳」 1979を100とした場合の、1979~2016年におけるS&P500の推移です