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金に投資するには、銀行、証券会社、あるいは田中貴金属や三菱マテリアルなどで直接購入する方法の他、投資信託やETFを使って投資する手段もあります。 投資信託・ETFであれば、口座をお持ちの証券会社で手軽に始められますし、NISA(成長投資枠)や確定拠出年金(一部金融機関)でも投資できます。 そこで、金に投資する投資信託、ETFを、そのコスト、パフォーマンス、人気などの点から詳細に比較します。 *本記事での「ファンド・投資信託」とはETFを除く非上場の投資信託の事を指します。 [最終更新日:2025.10.23]NEXT FUNDS 1328の2025.10.30からの信託報酬引下げ、 ステート・ストリート・スパイダーゴールド ETF【447A/448A】、グローバルX ゴールドETF【425A/424A】新規設定 を追記。 [2025.8.14]NEXT FUNDS 1328の2025.9.

本サイトは広告を含みます。本サイトは、掲載されている情報の正確性を保証するものではありません。記載の情報が原因で被ったいかなるトラブル・損害についても責任は負えません。 *地図上青色の国がMSCI KOKUSAIの投資国です。 資産形成期におけるインデックス投資、長期積立投資において、一般の投資信託(*)(インデックスファンド)の低コスト化が進んだ今、(分配金、及びその課税を考慮すると)必ずしも有利と言えなくなってきたETFですが、それでもまだ魅力的な商品である事には変わり有りません。 (*)ここではETFに対して非上場の投資信託を「一般の投資信託」、あるいは「インデックスファンド」と便宜上呼びます。 さらに2020年から外国に投資する国内籍ETFに外国税額控除(二重課税調整措置)が適用され、外国株式に投資するETFは大きな恩恵を受ける事が出来ます。 (全てのETFが対象になる訳ではありま

資産形成期におけるインデックス投資、長期積立投資において、一般の投資信託(*1)(インデックスファンド)の低コスト化が進んだ今、(分配金、及びその課税を考慮すると)必ずしも有利と言えなくなってきたETFですが、それでもまだ魅力的な商品である事には変わり有りません。 (*1)ここではETFに対して非上場の投資信託を「一般の投資信託」、あるいは「インデックスファンド」と便宜上呼びます。 特に、 インカムゲイン(分配金収入)を重視。資産取り崩し期、あるいは、その為の準備をする世代。NISA口座で投資。(*2)リアルタイムの取引に魅力を感じる。貸株サービスを利用して徹底的にコスト低減。配当控除を使って分配金に対する課税を低くできる。といった方には、一般の投資信託よりETFの方が使いやすい、あるいは有利な商品となる場合があります。 (*2)NISAでEFTに投資すると配当金を非課税に出来るというメリ

先進国債券インデックスファンドへの為替ヘッジの効果先進国債券クラスとして、為替ヘッジ有ファンドをポートフォリオに組み込んだ場合の効果を見てみます。 先進国債券 為替ヘッジ有無の相関先ず、為替ヘッジ有無の相関を見てみます。 全くといっていいほど相関がありません。相関係数は-0.002。 これは、いかに先進国債券における為替の影響・成分が大きいかを示しています。 為替ヘッジ有の比率によるリスク・リターン・シャープレシオへの影響為替ヘッジ無、為替ヘッジ有の保有比率を変えてリスク・リターンを調べたのが下図。 リターンは、比率0%、即ち為替ヘッジ無の場合が最も高く、為替ヘッジ比率を高くするにつれて低くなります。 一方、為替ヘッジ比率を上げていくとリスクも減少します。 そして為替ヘッジ比率概ね70%以上でリスクは変わらず、リターンのみ減少していく傾向があります。 次に、シャープレシオの為替ヘッジ比率依

日本を含む全世界の株式に投資するインデックスファンド、楽天・全世界株式インデックス・ファンド[愛称：楽天・VT]について解説します。 「楽天・バンガード・ファンド シリーズ」は2023年1月より「楽天インデックス・シリーズ」に愛称が変更になりました。 純資産総額 7,000億円突破(2025.10) [最終更新日：2026.2.4]純資産総額、「最新の騰落率」を2026.1末時点の情報に更新。 [2025.9.18]全て最新の情報に更新。 *本記事は基本的に2025年8月末日時点の情報に基づき記載しています。

本サイトは広告を含みます。本サイトは、掲載されている情報の正確性を保証するものではありません。記載の情報が原因で被ったいかなるトラブル・損害についても責任は負えません。 多くのインデックスファンドが分配金を出さないのに対し、ETF(上場投資信託)は配当・利子相当分(経費除く)を決算時に分配金として必ず出さなければなりません。 *以下、本文中でインデックスファンドとは「無分配で非上場の投資信託」の事を指します。 *また本記事は国内に投資するインデックスファンド、ETFを前提としています。 資産形成期においては、分配金が出たとしても、それを再投資するのが一般的ですが、ETFで分配金が出ると、その分配金に対して20.315%が源泉徴収され(特定口座源泉徴収有の場合)、再投資は源泉徴収された後の税引き後分配金で行う事になります。 一方、無分配のインデックスファンドでは、保有する株式等から配当が出て

本サイトは広告を含みます。本サイトは、掲載されている情報の正確性を保証するものではありません。記載の情報が原因で被ったいかなるトラブル・損害についても責任は負えません。 各アセットクラス毎に個別のファンドを購入するのに対し若干コスト(信託報酬)は上がりますが、リバランス不要で、ほったらかし投資が可能なバランスファンド。 初めて投資する方が最初に購入するファンドとしても最適です。 多くのバランスファンドが販売されていますが、ここでは売れているファンド(+管理人の主観で選択したファンド)を中心に解説・比較します。 尚、本記事で紹介するファンドはインデックス型のみです。 *バランスファンドでは、インデックス・アクティブと明確に区別出来ないファンドもありますが、ここでは管理人の主観で選別しています。 [最終更新日 : 2025年1月27日]全て最新の情報に更新。 本記事は原則2024.12末日時点

ファンドニュース・新規設定ファンド 「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」「楽天・全米株式インデックス・ファンド」新規設定。VTやVTIに気軽に投資可能！ 楽天投信投資顧問(株)より、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」「楽天・全米株式インデックス・ファンド」が新規に設定されます。 それぞれの愛称は楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)、楽天・バンガード・ファンド(全米株式)となります。 [最終更新日:2017.10.20] 販売会社情報を更新、愛称を追加。ポイント情報を追加。 スポンサーリンク

インデックスファンドといっても、同じ指数との連動を目指す類似のファンドが複数の会社から多く販売されています。ここでは、比較的コスト(信託報酬)の低いファンドについて、その信託報酬、実質コスト、純資産総額などをまとめます。インデッスファンド選びの参考として下さい。 ; ここで取りあげるファンドは原則「企業型確定拠出年金」や「NISA」専用ではなく、一般・特定口座または個人型確定拠出年金(iDeCo)で購入できるものに限ります。 各ファンドの目論見書、運用報告書、月次レポートより管理人作成各アセットクラス毎に信託報酬の低い順に記載しています。信託報酬、実質コストとも消費税込み信託報酬は改定の発表があったものは(実際の改定前でも)改定後の値で表記します。実質コストは、運用報告書「費用明細」記載の合計から信託報酬を引き(隠れコスト)、それを交付目論見書記載の信託報酬に足した値とします。 年2回決算

インデックスファンドのベンチマークの種類(除く配当/プライス、配当込/グロス・ネット)インデックスファンドのベンチマーク(例えば、TOPIXやMSCI Kokusaiなど)にはプライス、グロス、ネットの3種類の指数が存在します。 除く配当指数(プライス/Price)指数を構成する各銘柄から出る配当金を含まない指数です。除く配当、またはプライスと呼ばれます。 配当込み指数(グロス/Gross・ネット/Net)配当を含む指数です。 配当が出ると課税されますが(*)、課税前の指数をグロス、課税後の指数をネットと呼びます。 但し、ネットであっても配当に対する源泉税率が日本に対して適切な値になっているという保証はありません。(詳細は後述) (*)国内資産の場合は保有する株式から配当が出ても課税される事無くファンドの資産となります。よって国内に投資するインデックスファンドの評価としてはグロスが適切で、