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こんにちは。 インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。 ハイ・・、 たしかに分かります。 誰だってはじめてバイクに乗るときに、 『まさか雨が降るなんて思っていません。』 いや、正確にいいますと、 「雨が降りながら、 かつバイクに乗らないといけない。」 そんな【場面】は あるかもしれないけど、 それは今すぐではないし、 （どちらかというと） 遠い未来の中で起こることだろう・・、 私たちはそんなふうに、 （物事を）希望観測的に捉えてしまうものです。 ココ、 〇 バイクに乗る ＝ 投資 〇 雨が降る ＝ マーケットが大きく下落する と『置き換えて』みてくださいね。 年初から（こんなに分かりやすく） マーケットが下げ続けたという経験は、 わたしのＦＰとしてのキャリアの中でも はじめてのことだと思います。 今日は お客様のお許しを得て、 41歳の高橋さん（仮名）と 70歳の斎藤さん（仮

こんにちは。 インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。 昨日開催しました 『ファンド特化コース』にて 参加者の方からこんな質問をいただきました。 「カンさん、今日は若い人が多いようですが、 わたしのような年になった人向けのセミナーって なかなかないですよね。 つまり、 まとまった資産があって、 それを老後の生活の中で 取り崩しながら、 どんなふうに資産管理を続けていくのか。 そこに絞って、 そのやり方をちゃんと説いてくれるセミナーが ないんですよ。」 はい・・、 おっしゃる通りだと思います。 資産運用という行いは、 ほんらい 人の生活実態に寄り添ってこそ、 意味を為すものです。 しかし、 多くの金融機関は 向こう500メートルくらいの視点しか持たず、 馬の前にニンジンをぶらさげるような思考で 「とりあえず売れる商品って何だ？」と考え、 たとえば、 毎月分配型ファンドみたいな安

こんにちは。 インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。 今、あなたのお手元には 投資に回せる400万円のまとまったお金と、 毎月3万円の積立て投資の原資があります。 （突然ですが、） あなたの資産形成の【メイン】となるのは、 一体どちらでしょう？ ○ 400万円でしょうか？ ○ それとも毎月3万円のお金ですか？ （よーく考えてみてください。） この場合、 なんとなく 「それって400万円でしょ。」 と答えてしまいがちですが、 正解は・・、 毎月3万円のお金です。 毎月3万円、 積立て投資が継続できれば、 １年間で36万円、 10年で 360万円の投資元本となります。 仮に12年間、 積立て投資が続けられれば、 投資元本は432万円となり、 （この時点で） まとまったお金の400万円を 追い越すことになります。 もちろん、一方は 最初から400万円を 投資に回していますから、

一般ＮＩＳＡ口座はどうさ？ 良くないさ。のINDEX 再び、（復習？）一般ＮＩＳＡ口座はどうさ？ 良くないさ。 （2015.04.12）一般ＮＩＳＡはどうさ？ 良くないさ。その七 【計算がめんどう編】 （2013.11.10）一般ＮＩＳＡはどうさ？ 良くないさ。その六 【対応がマチマチ編】 （2013.11.06）一般ＮＩＳＡはどうさ？ 良くないさ。その五 【売るとアドレナリンが上がる編】 （2013.11.01）一般ＮＩＳＡはどうさ？ 良くないさ。その四 【ありがとう投信編】 （2013.10.29）一般ＮＩＳＡはどうさ？ 良くないさ。その三 【投資ゼロ年生。スズキくん編】 （2013.10.27） こんにちは。 インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。 相談業務の中で、 しばしばＮＩＳＡ口座についてご質問を受けます。 ＮＩＳＡ（ニーサ）という言葉が 多くのお客様から 淀み

こんにちは。 インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。 バランス型ファンドにおいて、 債券50％、株式50％の基本設計を考えた人は 偉いと思います。 このリスク・リターンのバランス度合いは、 多くの日本人の「リスク許容度」に近いのだと わたしは感じています。 債券50％、株式50％の 【基本配分割合】を堅持する投資信託として、 ふたつの 「バランス型・インデックスファンド」が挙げられます。 ひとつは、セゾンバンガードＧＢＦ、 つまり、 「セゾンバンガード・グローバルバランスファンド」です。 もうひとつが、 世界経済インデックスＦ つまり、「世界経済インデックスファンド」です。 このふたり、 外見も中身もよく【似ています。】 はっきり言えば、 2009年に運用をスタートした 世界経済インデックスファンドは、 2007年に運用を始めた セゾンバンガード・グローバルバランスファンド

こんにちは。 インデックス投資アドバイザーの カン・チュンド です。 わたし自身がかつてそうでしたが、 サイレント・マジョリティー、 つまり、普段は表に出てこない大多数の人々にとって、 運用会社って、 ちょっと、胡散臭いなあという印象があるわけです・・。 今回、バンガード社視察ツアーに参加する中で、 バンガードの存在そのものが、 胡散臭い運用業界にも（なんと言いますか、） 「良心の欠片が存在するのだ」 ということを感じさせてくれました。 たとえば、 〇 たくさん儲けることが第一ではない、とか、 〇 顧客第一主義なんです、と言うと、 それこそ「胡散臭い」のですが、 バンガード社は 低コストの製品を生み出し続けることで、 その胡散臭い「理念」を、 日常ベースの「実践」に昇華させています。 ではいったい、 どれくらい低コストなのでしょう？ 先日、バンガードの 投資信託（含むETF）の約４割が 「